Personal Financial Advisors

Business and Financial Operations Occupations

O*NET-SOC-Code: 13-2052.00

Advise clients on financial plans using knowledge of tax and investment strategies, securities, insurance, pension plans, and real estate. Duties include assessing clients' assets, liabilities, cash flow, insurance coverage, tax status, and financial objectives. May also buy and sell financial assets for clients.

Datenquelle: BLSVeröffentlicht: 2026-08
Sehr hoch· relativ
NiedrigVier relative BänderSehr hoch
Wert auf Berufsgruppenebene
Skala, Bezugsmenge und Quelle
Vier relative Bänder (Niedrig / Mittel / Hoch / Sehr hoch)
831 detaillierte Berufe in der BLS-Beschäftigungsprojektionstabelle. Der Wert wird je Code der National Employment Matrix (NEM) vergeben, daher erhalten Berufe mit demselben NEM-Code dasselbe Band
Quelldatensatz (XLSX-Download)
Datenquelle: AnthropicVeröffentlicht: 2026-03
0,350
0,000Spannweite der hier geführten Werte0,745
Skala, Bezugsmenge und Quelle
Index der beobachteten Exposition, 0–1 wie veröffentlicht
Auf O*NET-Aufgaben abgebildet
Veröffentlicht je SOC-2018-Beruf; jeder O*NET-Beruf mit demselben SOC-2018-Code erhält diesen Wert
Quelldatensatz (CSV-Download)
Datenquelle: ILOVeröffentlicht: 2025
0,57
0,09Spannweite der hier geführten Werte0,70
Wert auf Berufsgruppenebene
Skala, Bezugsmenge und Quelle
Index der Exposition gegenüber generativer KI, 0–1 wie veröffentlicht
Veröffentlicht je ISCO-08-Berufsgattung. Mit diesem Beruf ganz oder teilweise verknüpft durch Anwendung der Umsteigeschlüssel des U.S. Bureau of Labor Statistics (ISCO-08 zu SOC 2010, SOC 2010 zu SOC 2018) in veröffentlichter Form
Quelldatensatz (PDF-Download)

Welche Art von Wert diese Quelle veröffentlicht

Die Kategorie von BLS ist ein relativer Rang und kein absolutes Niveau, und sie ist keine eigene Messung: Sie fasst die Perzentilränge des Berufs aus mehreren veröffentlichten Studien in vier Bänder zusammen. Sie ist weder eine Beschäftigungs- oder Lohnprognose noch eine Einführungswahrscheinlichkeit und unterscheidet nicht zwischen Automatisierung und Augmentierung.

Task-level exposure

Nur exponierte Aufgaben

21 bewertete Aufgaben · 20 Aufgaben mit β ≥ 0,5 (95,2%)

β = direkte Exposition (E1) + 0,5 × Exposition bei verfügbaren Werkzeugen (E2), gemäß der Definition des Quell-Repositorys.

Quelleinheit: Aufgaben aus O*NET 27.2 → Berufscode aus O*NET 31.0
Alle bewerteten Aufgaben stehen in der Aufgabenliste von O*NET 31.0.

Quelle: OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
Ausgabe: gh-main-0471612
Lizenz: MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI

Task (O*NET 20.1)	Claude.aiRaw / share %	APIRaw / share %
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance. 13-2052.00	0.106436.1	0.049130.5
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives. 13-2052.00	0.097433.0	0.038123.7
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies. 13-2052.00	0.02207.4	0.00805.0
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive. 13-2052.00	0.01615.4	0.01197.4
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date. 13-2052.00	0.01354.6	0.017510.8
Prepare or interpret for clients information such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections. 13-2052.00	0.01143.9	0.01247.7
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans. 13-2052.00	0.00782.6	0.00794.9
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages. 13-2052.00	0.00722.4	0.00462.8
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided. 13-2052.00	0.00672.3	0.00945.9
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals. 13-2052.00	0.00672.3	—0
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.	—0	0.00211.3
1 weitere Aufgabe anzeigen ▾Weniger anzeigen ▴
Not observed on any surface — 10 task(s) — These tasks have no row in the source for this release. The 0 in the share row is a display-stage composition ratio; absence is what the — in the raw row states.
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan.	—0	—0
Implement financial planning recommendations or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.	—0	—0
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.	—0	—0
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.	—0	—0
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.	—0	—0
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment.	—0	—0
Recruit and maintain client bases.	—0	—0
Open accounts for clients and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients.	—0	—0
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative fuel vehicle purchases or energy efficient home construction, improvements, or remodeling.	—0	—0
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds.	—0	—0

Values in this tab are predicted labels, not observations. Eloundou et al. (2023) published two rating regimes — human raters and GPT-4 — and the β shown here is derived from the GPT-4 rater basis alone; the same task can take a different value under the other regime. The unit and the meaning differ from the observed shares (%) in the other tabs, so do not place them on the same axis.

Task (O*NET 27.2)	βE1 + 0.5 × E2
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided. O*NET Task ID 20186	1.0
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives. O*NET Task ID 12904	0.5
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies. O*NET Task ID 12905	0.5
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan. O*NET Task ID 12907	0.5
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation. O*NET Task ID 12909	0.5
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections. O*NET Task ID 12913	0.5
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills. O*NET Task ID 12914	0.5
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status. O*NET Task ID 12915	0.5
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines. O*NET Task ID 12917	0.5
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients. O*NET Task ID 12918	0.5
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages. O*NET Task ID 12919	0.5
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling. O*NET Task ID 19570	0.5
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds. O*NET Task ID 19571	0.5
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals. O*NET Task ID 20182	0.5
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment. O*NET Task ID 20183	0.5
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date. O*NET Task ID 20184	0.5
Recruit and maintain client bases. O*NET Task ID 20185	0.5
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans. O*NET Task ID 20187	0.5
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive. O*NET Task ID 20188	0.5
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance. O*NET Task ID 20189	0.5
10 weitere Aufgaben anzeigen ▾Weniger anzeigen ▴
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances. O*NET Task ID 12916	0.0

β = E1 + 0.5 × E2 · E1 = tasks where direct LLM access alone cuts time by at least 50%, E2 = tasks where software built on top of an LLM cuts time by at least 50%. Values take only 0 / 0.5 / 1.0.

Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page

Alle Aufgaben aus O*NET 31.0 (21)

Alle Aufgaben dieses Berufs aus O*NET 31.0 (englisch, wie veröffentlicht; Aufgabentyp Kern- oder Zusatzaufgabe). Expositionswerte stehen nicht in dieser Liste, sondern in der Tabelle oben, neben jeder Aufgabe im Wortlaut der O*NET-Version, die die jeweilige Quelle verwendet hat.

Aufgabe (O*NET 31.0)	Art
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.	Kern
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.	Kern
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan.	Kern
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.	Kern
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.	Kern
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.	Kern
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.	Kern
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.	Kern
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.	Kern
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.	Kern
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment.	Kern
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.	Kern
Recruit and maintain client bases.	Kern
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.	Kern
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.	Kern
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.	Kern
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.	Kern
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients.	Ergänzend
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.	Ergänzend
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling.	Ergänzend
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds.	Ergänzend

Beschäftigungsausblick (BLS)

Beschäftigung, 2025: 299K
Projizierte Beschäftigung, 2035: 304K
Veränderung (2025–35): +1,4%
Medianer Jahreslohn, 2025: $105.070
Üblicher Bildungsabschluss für den Einstieg: Bachelor's degree

niedrigster $30.890Spanne des Medianlohns über 825 Einzelberufe, BLS EP 2025–35höchster $559.030

Quelle: U.S. Bureau of Labor Statistics, Employment Projections 2025–35 — Employment by detailed occupation, 2025 and projected 2035

Verknüpfungen mit der koreanischen Klassifikation (KSCO)

Verknüpfungen aus der aktuellen Ausgabe von Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1, erstellt von AI Changing Work. Beziehungswerte sind von der O*NET-SOC-Seite aus zu lesen.

KSCO-Code	KSCO-Bezeichnung	Beziehung	Status
28229	그 외 자산 운용가	Gleicher Umfang	bestätigt

Definitionen von Beziehung und Status(kr-direct v1.1)

ILO-Berufsbeschreibung

AI Changing Work verknüpft die unten aufgeführten ISCO-08-Berufsgattungen mit diesem Beruf, indem die Umsteigeschlüssel des U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) (SOC 2018 zu SOC 2010, SOC 2010 zu ISCO-08) so angewendet werden, wie sie veröffentlicht sind, ohne Auswahl im Einzelfall; jede Verknüpfung kann vollständig oder teilweise sein.

ISCO-08 2412Financial and Investment Advisers
Finanz- und Anlageberater

Quelle: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Lizenz: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

Original ansehen

Die folgende Definition, die Aufgaben und die Beispiele sind die Beschreibung dieser Berufsgattung durch die ILO, nicht dieses Berufs.

Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.

Aufgaben

(a) building and maintaining a client base;
(b) interviewing clients to determine financial status and objectives, risk tolerance and other information needed to develop financial plans and investment strategies;
(c) setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives;
(d) arranging to buy and sell stocks and bonds for clients;
(e) monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets;
(f) recommending and arranging insurance cover for clients.

Beispielberufe

Estate planner · Financial planner · Investment adviser

Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits

ESCO-Berufsvokabular

Jeder Eintrag unten ist diesem Beruf im veröffentlichten ESCO-O*NET Crosswalk (Version 1, 2022) einzeln zugeordnet. Die Zuordnungsarten stammen aus diesem Crosswalk; die Formulierung stammt von AI Changing Work.

Finanzplaner/FinanzplanerinESCO 2412.4Gleicher Umfang
Finanzplaner/Finanzplanerinnen unterstützen Personen in verschiedenen Finanzangelegenheiten. Sie sind auf die Finanzplanung spezialisiert, z. B. Planung der Altersversorgung, Anlageplanung, Risikomanagement, Versicherungsplanung und Steuerplanung. Sie empfehlen eine kundenspezifische Strategie. Sie gewährleisten die Richtigkeit der Bank- und anderer Finanzaufzeichnungen, wobei sie einen kundenorientierten Ansatz verfolgen und ethische Standards einhalten.
Anlage- und Vermögensberater/Anlage- und VermögensberaterinESCO 2412.5Überschneidend, nicht gleich
Anlage- und Vermögensberater/Anlage- und Vermögensberaterinnen bieten transparente, professionelle Beratung, indem sie ihren Kunden geeignete Lösungen für Finanzangelegenheiten empfehlen. Sie beraten zu Anlagen in Pensions- oder anderen Wertpapierfonds, z. B. Aktienfonds, Schuldverschreibungen, offene Investmentfonds und börsengehandelte Fonds. Anlage- und Vermögensberater/-beraterinnen beraten Einzelpersonen, Haushalte, Familien und Kleinunternehmer.
Kreditberater/KreditberaterinESCO 3312.2Überschneidend, nicht gleich
Kreditberater bieten Kunden Orientierungshilfen im Zusammenhang mit Kreditdienstleistungen an. Sie bewerten die finanzielle Situation des Kunden und die Probleme, die z. B. im Zusammenhang mit Kreditkarten, Arztrechnungen und Krediten für den Kauf von Automobilen entstehen können, um optimale Kreditlösungen für den Kunden zu ermitteln. Sie konzipieren bei Bedarf auch Pläne für den Schuldenabbau, um die Finanzplanung anzupassen. Sie erstellen im Einklang mit den Kreditvergaberichtlinien der Bank Bonitätsanalysen und Entscheidungsunterlagen im Hinblick auf bestimmte Kunden, stellen die Kreditqualität sicher und überwachen die Entwicklung des Kreditportfolios. Außerdem verfügen Kreditberater über Fachkenntnisse in den Bereichen Forderungsmanagement und Kreditkonsolidierung.
Privater Vermögensverwalter/private VermögensverwalterinESCO 2412.7Überschneidend, nicht gleich
Private Vermögensverwalter/private Vermögensverwalterinnen überwachen und verwalten Privatvermögen. Sie legen die vermögensbezogenen und testamentarischen Unterlagen entsprechend aus und tauschen sich mit Finanzberatern/-beraterinnen aus, um das Anlageziel im Einklang mit den Vermögenszielen festzulegen, stimmen den Wertpapierkauf und -verkauf mit Kontoführern/-führerinnen ab und prüfen die Kundenkonten regelmäßig.
Vermögensverwalter/VermögensverwalterinESCO 3311.1Überschneidend, nicht gleich
Vermögensverwalter investieren das Geld ihrer Kunden in finanzielle Vermögenswerte, z. B. Anlageinstrumente wie Investmentfonds, oder verwalten die Portfolios einzelner Kunden. Dazu gehört die Verwaltung der finanziellen Vermögenswerte im Rahmen einer bestimmten Anlagestrategie und eines bestimmten Risikorahmens, die Bereitstellung von Informationen sowie die Bewertung und Überwachung von Risiken.

Quelle: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Lizenz: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

Original ansehen

ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.

Verknüpfungen mit der französischen Klassifikation (ROME)

Verknüpfungen zwischen diesem Beruf und ROME-4.0-Berufsprofilen, von AI Changing Work mithilfe von KI-Modellen beurteilt. Die Beziehungen sind aus Sicht dieses Berufs zu lesen. Als vorläufig markierte Verknüpfungen wurden allein auf der Grundlage der Beurteilungen zweier Prüfer derselben Modellfamilie (Claude) übernommen, oder nach einer vom Betreiber auf diese Beurteilungen angewandten Regel, und beruhen daher auf schwächeren Belegen als bestätigte Verknüpfungen.

ROME-Code	ROME-Bezeichnung (Französisch)	Beziehung
C1205	Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine	Gleicher Umfangvorläufig
C1115	Conseiller retraite / Conseillère retraite	Verwandt, keine Entsprechungvorläufig
C1217	Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque	Verwandt, keine Entsprechungvorläufig
C1303	Responsable de portefeuille financier	Verwandt, keine Entsprechungvorläufig

Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.

ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.

(AI Changing Work link release: fr-direct v1)

Verknüpfungen mit der spanischen Klassifikation (CNO-11)

Verknüpfungen zwischen diesem Beruf und CNO-11-Berufen, von AI Changing Work mithilfe von KI-Modellen beurteilt. Die Beziehungen sind aus Sicht dieses Berufs zu lesen.

CNO-11-Code	CNO-11-Bezeichnung (Spanisch)	Beziehung
2612	Asesores financieros y en inversiones	Gleicher Umfang

Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.

(AI Changing Work link release: es-direct v1)

Verknüpfungen mit der deutschen Klassifikation (KldB)

Verknüpfungen zwischen diesem Beruf und KldB-Berufen, von AI Changing Work mithilfe von KI-Modellen beurteilt. Die Beziehungen sind aus Sicht dieses Berufs zu lesen.

KldB-Code	KldB-Bezeichnung (Deutsch)	Beziehung
72123	Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - komplexe Spezialistentätigkeiten	Überschneidend, nicht gleich
72124	Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - hoch komplexe Tätigkeiten	Überschneidend, nicht gleichvorläufig

Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.

(AI Changing Work link release: de-direct v1)

Verknüpfungen mit der japanischen Klassifikation (JSCO)

Verknüpfungen zwischen diesem Beruf und JSCO-Berufen, von AI Changing Work mithilfe von KI-Modellen beurteilt. Die Beziehungen sind aus Sicht dieses Berufs zu lesen.

JSCO-Code	JSCO-Bezeichnung (Japanisch)	Beziehung
184	金融・保険専門職業従事者	Dieser Beruf ist enger
346	金融・保険営業職業従事者	Verwandt, keine Entsprechung

Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.

(AI Changing Work link release: jp-direct v1)

Aktuelle Veränderungen mit Bezug zu diesem Beruf

Zusammenfassungen und Beziehungsangaben stammen von AI Changing Work; prüfen Sie Zahlen anhand der verlinkten Quelle.

Mit BezugMärz 2026: Gupta & Kumar (arXiv, Mar 2026) list Personal Financial Advisors at an Agentic Task Exposure (ATE) score of 0.42 by 2027 in the San Francisco Bay Area (Tier 1), rising to 0.46 by 2030. With 55.9% of business and financial operations workers teleworking at least some hours, the paper argues exposure follows the employer's region rather than where the worker lives.
[Quelle: arXiv 2604.00186 (Gupta & Kumar, 2026)]

Datenquellen und Lizenzen dieser Seite sowie die Änderungs- und Übersetzungshinweise von AI Changing Work: Credits und Quellen