Credit Counselors

Business and Financial Operations Occupations
Code O*NET-SOC
13-2071.00

Advise and educate individuals or organizations on acquiring and managing debt. May provide guidance in determining the best type of loan and explain loan requirements or restrictions. May help develop debt management plans or student financial aid packages. May advise on credit issues, or provide budget, mortgage, bankruptcy, or student financial aid counseling.

  • Source des données: BLSPublié: 2026-08

    Très élevée· relative

    FaibleQuatre bandes relativesTrès élevée

    Valeur par groupe professionnel

    Échelle, base et source

    Quatre bandes relatives (Faible / Modérée / Élevée / Très élevée)

    831 métiers détaillés du tableau des projections d'emploi du BLS. La valeur est attribuée par code de la National Employment Matrix (NEM), si bien que les métiers partageant un code NEM reçoivent la même bande

    Jeu de données source (téléchargement XLSX)

  • Source des données: AnthropicPublié: 2026-03

    0,234

    0,000Étendue des valeurs présentées ici0,745
    Échelle, base et source

    Indice d'exposition observée, 0–1 tel que publié

    Rapporté aux tâches O*NET

    Publié par profession SOC 2018 ; chaque profession O*NET ayant le même code SOC 2018 reçoit cette valeur

    Jeu de données source (téléchargement CSV)

  • Source des données: ILOPublié: 2025

    0,60

    0,09Étendue des valeurs présentées ici0,70

    Valeur par groupe professionnel

    Échelle, base et source

    Indice d'exposition à l'IA générative, 0–1 tel que publié

    Publié par groupe de base ISCO-08. Relié à ce métier, en tout ou en partie, en appliquant tels que publiés les tableaux de correspondance du U.S. Bureau of Labor Statistics (ISCO-08 vers SOC 2010, SOC 2010 vers SOC 2018)

    Jeu de données source (téléchargement PDF)

Quelle est la nature de la valeur publiée par cette source

La catégorie BLS est un rang relatif et non un niveau absolu, et ce n'est pas une mesure de première main : elle regroupe en quatre bandes les rangs centiles du métier dans plusieurs études publiées. Ce n'est ni une prévision d'emploi ou de salaire, ni une probabilité d'adoption, et elle ne distingue pas automatisation et augmentation.

Task-level exposure

Tâches exposées uniquement

23 tâches évaluées · 22 tâches avec β ≥ 0,5 (95,7%)

β = exposition directe (E1) + 0,5 × exposition lorsque des outils sont disponibles (E2), selon la définition du dépôt source.

  • Unité source : tâches O*NET 27.2 → code de métier O*NET 31.0
  • Toutes les tâches notées figurent dans la liste des tâches O*NET 31.0.
Source
OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
Version
gh-main-0471612
Licence
MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI
Task (O*NET 20.1)Claude.aiRaw / share %
Explain general financial topics to clients, such as credit report ratings, bankruptcy laws, consumer protection laws, wage attachments, or collection actions.

13-2071.00

0.234348.1
Recommend strategies for clients to meet their financial goals, such as borrowing money through loans or loan programs, declaring bankruptcy, making budget adjustments, or enrolling in debt management plans.

13-2071.00

0.072614.9
Create debt management plans, spending plans, or budgets to assist clients to meet financial goals.

13-2071.00

0.03978.2
Explain services or policies to clients, such as debt management program rules, the advantages and disadvantages of using services, or creditor concession policies.

13-2071.00

0.03757.7
Teach courses or seminars on topics such as budgeting, managing personal finances, or financial literacy.

13-2071.00

0.03176.5
Prepare written documents to establish contracts with or communicate financial recommendations to clients.

13-2071.00

0.03156.5
Recommend educational materials or resources to clients on matters such as financial planning, budgeting, or credit.

13-2071.00

0.01863.8
Review changes to financial, family, or employment situations to determine whether changes to existing debt management plans, spending plans, or budgets are needed.

13-2071.00

0.00731.5
Estimate time for debt repayment given amount of debt, interest rates, and available funds.

13-2071.00

0.00481.0
Negotiate with creditors on behalf of clients to arrange for payment adjustments, interest rate reductions, time extensions, or to set up payment plans.

13-2071.00

0.00420.9
Assess clients' overall financial situation by reviewing income, assets, debts, expenses, credit reports, or other financial information.

13-2071.00

0.00270.6
Advise clients or respond to inquiries about financial matters in person or via phone, email, Web site, or Internet chat.

13-2071.00

0.00250.5
Not observed on any surface — 11 task(s) — These tasks have no row in the source for this release. The 0 in the share row is a display-stage composition ratio; absence is what the — in the raw row states.
Calculate clients' available monthly income to meet debt obligations.
—0
Interview clients by telephone or in person to gather financial information.
—0
Maintain or update records of client account activity, including financial transactions, counseling session notes, correspondence, document images, or client inquiries.
—0
Prioritize client debt repayment to avoid dire consequences, such as bankruptcy or foreclosure or to reduce overall costs, such as by paying high-interest or short-term loans first.
—0
Refer clients to social service or community resources for needs beyond those of credit or debt counseling.
—0
Advise clients on housing matters, such as housing rental, homeownership, mortgage delinquency, or foreclosure prevention.
—0
Conduct research to help clients avoid repossessions or foreclosures or remove levies or wage garnishments.
—0
Create action plans to assist clients in obtaining permanent housing via rent or mortgage programs.
—0
Explain loan information to clients, such as available loan types, eligibility requirements, or loan restrictions.
—0
Investigate missing checks, payment histories, held funds, returned checks, or other related issues to resolve client or creditor problems.
—0
Disburse funds from client accounts to creditors.
—0

Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page

Toutes les tâches O*NET 31.0 (23)

Toutes les tâches O*NET 31.0 de ce métier (en anglais, telles que publiées ; type de tâche principale ou complémentaire). Les valeurs d'exposition ne figurent pas dans cette liste ; elles sont dans le tableau ci-dessus, à côté de chaque tâche dans la formulation de la version O*NET utilisée par chaque source.

Tâche (O*NET 31.0)Type
Advise clients or respond to inquiries about financial matters in person or via phone, email, Web site, or Internet chat.Principale
Assess clients' overall financial situations by reviewing income, assets, debts, expenses, credit reports, or other financial information.Principale
Calculate clients' available monthly income to meet debt obligations.Principale
Create debt management plans, spending plans, or budgets to assist clients to meet financial goals.Principale
Estimate time for debt repayment, given amount of debt, interest rates, and available funds.Principale
Explain services or policies to clients, such as debt management program rules, advantages and disadvantages of using services, or creditor concession policies.Principale
Interview clients by telephone or in person to gather financial information.Principale
Maintain or update records of client account activity, including financial transactions, counseling session notes, correspondence, document images, or client inquiries.Principale
Prepare written documents to establish contracts with or communicate financial recommendations to clients.Principale
Prioritize client debt repayment to avoid dire consequences, such as bankruptcy or foreclosure or to reduce overall costs, such as by paying high-interest or short-term loans first.Principale
Recommend educational materials or resources to clients on matters, such as financial planning, budgeting, or credit.Principale
Recommend strategies for clients to meet their financial goals, such as borrowing money through loans or loan programs, declaring bankruptcy, making budget adjustments, or enrolling in debt management plans.Principale
Refer clients to social service or community resources for needs beyond those of credit or debt counseling.Principale
Review changes to financial, family, or employment situations to determine whether changes to existing debt management plans, spending plans, or budgets are needed.Principale
Advise clients on housing matters, such as housing rental, homeownership, mortgage delinquency, or foreclosure prevention.Principale
Create action plans to assist clients in obtaining permanent housing via rent or mortgage programs.Principale
Explain general financial topics to clients, such as credit report ratings, bankruptcy laws, consumer protection laws, wage attachments, or collection actions.Principale
Explain loan information to clients, such as available loan types, eligibility requirements, or loan restrictions.Principale
Teach courses or seminars on topics, such as budgeting, management of personal finances, or financial literacy.Principale
Negotiate with creditors on behalf of clients to arrange for payment adjustments, interest rate reductions, time extensions, or payment plans.Complémentaire
Conduct research to help clients avoid repossessions or foreclosures or remove levies or wage garnishments.Complémentaire
Disburse funds from client accounts to creditors.Complémentaire
Investigate missing checks, payment histories, held funds, returned checks, or other related issues to resolve client or creditor problems.Complémentaire

Informations professionnelles

Perspectives d’emploi (BLS)

Emploi, 2025
31K
Emploi projeté, 2035
32K
Variation (2025–35)
+3,3%
Salaire annuel médian, 2025
$52 230
Niveau d’études habituel à l’entrée
Bachelor's degree
minimum $30 890fourchette du salaire médian de 825 professions détaillées, BLS EP 2025–35maximum $559 030

Source: U.S. Bureau of Labor Statistics, Employment Projections 2025–35 — Employment by detailed occupation, 2025 and projected 2035

Liens avec la classification coréenne (KSCO)

Liens de la version en vigueur de Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1, établi par AI Changing Work. Les valeurs de relation se lisent du côté du métier O*NET-SOC.

Code KSCOIntitulé KSCORelationStatut
28229그 외 자산 운용가Lié, sans correspondanceconfirmé

Définitions des relations et des statuts(kr-direct v1.1)

Description professionnelle de l’OIT

AI Changing Work relie à cette profession les groupes de base ISCO-08 ci-dessous en appliquant, telles que publiées, les tables de correspondance du Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS) (SOC 2018 vers SOC 2010, SOC 2010 vers ISCO-08), sans sélection au cas par cas ; chaque lien peut être total ou partiel.

  • ISCO-08 3312Credit and Loans Officers

    Responsables des prêts

Voir l’original

La définition, les tâches et les exemples ci-dessous sont la description que l'OIT donne de ce groupe de base, et non de cette profession.

Credit and loans officers analyse and evaluate financial information on applications for credit and loans and determine approval or disapproval of the client for the credit or loan, or recommend to management approval or disapproval.

Tâches

  • (a) interviewing applicants for personal, mortgage, student and business loans;
  • (b) researching and evaluating loan applicant’s financial status, references, credit and ability to repay the loan;
  • (c) submitting credit and loan applications to management with recommendations for approval or rejection;
  • (d) approving or rejecting loan applications within authorized limits ensuring that credit standards of the institution are respected;
  • (e) keeping records of payments, and preparing routine letters requesting payment for overdue accounts and forwarding these for legal action;
  • (f) completing credit and loan documentation.

Exemples de métiers

Loans officer · Mortgage officer

Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits

Vocabulaire professionnel ESCO

Chaque entrée ci-dessous est mise en correspondance avec cette profession dans le ESCO-O*NET Crosswalk publié (version 1, 2022). Les types de correspondance sont ceux de cette table ; la formulation est celle d'AI Changing Work.

  • conseiller crédits/conseillère créditsESCO 3312.2Même périmètre

    Les conseillers de crédit fournissent des orientations aux clients liés aux services de crédit. Ils évaluent la situation financière et les problèmes de la dette du client par rapport aux cartes de crédit, aux factures médicales et aux prêts pour voitures, afin d’identifier les solutions de crédit optimales pour les clients et de fournir également des plans d’élimination de la dette afin d’ajuster leurs finances si nécessaire. Ils préparent des analyses qualitatives de crédit et des documents de prise de décision concernant des clients définis conformément à la stratégie de la banque en matière de politique de crédit, garantissent la qualité du crédit et assurent le suivi de la performance du portefeuille de crédits. Les conseillers ont également une expertise en matière de gestion de la dette et de consolidation du crédit.

  • coordonnateur des aides financières aux étudiants/coordonnatrice des aides financières aux étudiantsESCO 3312.7Cette profession est plus large

    Les coordinateurs de l’aide financière aux étudiants aident les étudiants et les administrateurs dans la gestion des droits d’inscription et des prêts aux étudiants. Ils conseillent et déterminent les montants et l’éligibilité des prêts étudiants, conseillent les étudiants sur les prêts adéquats et les prêts appropriés et assurent la liaison avec les sources de prêts extérieures, telles que les banques, afin de faciliter le processus de prêt des étudiants. Ils prennent des décisions de jugement professionnel concernant l’éligibilité des étudiants à l’aide financière et peuvent organiser des réunions de conseil, y compris les parents de l’étudiant, afin de discuter de questions et de solutions en matière de soutien financier.

  • analyste prêt bancaireESCO 3312.2.1Chevauchement, pas identique

    Les analystes de crédit examinent les demandes de crédit des clients et évaluent si les demandes sont conformes à la réglementation et aux lignes directrices de l’établissement financier prêteur. Sur la base des analyses de crédit, ils conseillent les établissements financiers sur la question de savoir si les clients sont solvables. Ils exécutent des tâches telles que la collecte de données sur le demandeur du prêt, l’acquisition d’informations supplémentaires auprès d’autres services ou institutions et indiquent le type d’accords que l’établissement financier devrait conclure avec le demandeur de crédit. Les analystes de crédit suivent également le développement du portefeuille de prêts des clients.

  • chargé de clientèle «entreprises»/chargée de clientèle «entreprises»ESCO 2412.2Chevauchement, pas identique

    Les chargés de clientèle «entreprises»/chargées de clientèle «entreprises» proposent des conseils sur un vaste éventail de produits et de services financiers tels que les services liés aux valeurs mobilières, les services de crédit, la gestion de la trésorerie, les produits d’assurance, le crédit-bail, les informations sur les fusions et acquisitions et les activités de marchés de capitaux, à des institutions et des organisations.

Source: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Licence: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

Voir l’original

ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.

Liens avec la classification française (ROME)

Liens établis par AI Changing Work, à l’aide de modèles d’IA, entre ce métier et des fiches ROME 4.0. Les relations se lisent du point de vue de ce métier. Les liens marqués « provisoire » ont été retenus sur la seule base des jugements de deux évaluateurs de la même famille de modèles (Claude), ou par une règle de l'exploitant appliquée à ces jugements, et reposent donc sur des éléments plus faibles que les liens confirmés.

Code ROMEIntitulé ROME (français)Relation
C1217Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banqueLié, sans correspondance
K1225Conseiller / Conseillère en économie sociale et familiale (CESF)Lié, sans correspondance

Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.

ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.

(AI Changing Work link release: fr-direct v1)

Liens avec la classification espagnole (CNO-11)

Liens établis par AI Changing Work, à l’aide de modèles d’IA, entre ce métier et des professions CNO-11. Les relations se lisent du point de vue de ce métier.

Code CNO-11Intitulé CNO-11 (espagnol)Relation
2612Asesores financieros y en inversionesLié, sans correspondance
3402Comerciales de préstamos y créditosLié, sans correspondance

Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.

(AI Changing Work link release: es-direct v1)

Liens avec la classification allemande (KldB)

Liens établis par AI Changing Work, à l’aide de modèles d’IA, entre ce métier et des professions KldB. Les relations se lisent du point de vue de ce métier.

Code KldBIntitulé KldB (allemand)Relation
83154Berufe in der Sozial-, Erziehungs- und Suchtberatung - hoch komplexe TätigkeitenCette profession est plus étroite
83223Berufe in der Verbraucherberatung - komplexe SpezialistentätigkeitenLié, sans correspondance

Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.

(AI Changing Work link release: de-direct v1)

Liens avec la classification japonaise (JSCO)

Liens établis par AI Changing Work, à l’aide de modèles d’IA, entre ce métier et des professions JSCO. Les relations se lisent du point de vue de ce métier.

Code JSCOIntitulé JSCO (japonais)Relation
189その他の経営・金融・保険専門職業従事者Lié, sans correspondance

Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.

(AI Changing Work link release: jp-direct v1)

Sources des données et licences de cette page, et avis de modification et de traduction d'AI Changing Work : Crédits et sources