Personal Financial Advisors

Business and Financial Operations Occupations
Code O*NET-SOC
13-2052.00

Advise clients on financial plans using knowledge of tax and investment strategies, securities, insurance, pension plans, and real estate. Duties include assessing clients' assets, liabilities, cash flow, insurance coverage, tax status, and financial objectives. May also buy and sell financial assets for clients.

  • Source des données: BLSPublié: 2026-08

    Très élevée· relative

    FaibleQuatre bandes relativesTrès élevée

    Valeur par groupe professionnel

    Échelle, base et source

    Quatre bandes relatives (Faible / Modérée / Élevée / Très élevée)

    831 métiers détaillés du tableau des projections d'emploi du BLS. La valeur est attribuée par code de la National Employment Matrix (NEM), si bien que les métiers partageant un code NEM reçoivent la même bande

    Jeu de données source (téléchargement XLSX)

  • Source des données: AnthropicPublié: 2026-03

    0,350

    0,000Étendue des valeurs présentées ici0,745
    Échelle, base et source

    Indice d'exposition observée, 0–1 tel que publié

    Rapporté aux tâches O*NET

    Publié par profession SOC 2018 ; chaque profession O*NET ayant le même code SOC 2018 reçoit cette valeur

    Jeu de données source (téléchargement CSV)

  • Source des données: ILOPublié: 2025

    0,57

    0,09Étendue des valeurs présentées ici0,70

    Valeur par groupe professionnel

    Échelle, base et source

    Indice d'exposition à l'IA générative, 0–1 tel que publié

    Publié par groupe de base ISCO-08. Relié à ce métier, en tout ou en partie, en appliquant tels que publiés les tableaux de correspondance du U.S. Bureau of Labor Statistics (ISCO-08 vers SOC 2010, SOC 2010 vers SOC 2018)

    Jeu de données source (téléchargement PDF)

Quelle est la nature de la valeur publiée par cette source

La catégorie BLS est un rang relatif et non un niveau absolu, et ce n'est pas une mesure de première main : elle regroupe en quatre bandes les rangs centiles du métier dans plusieurs études publiées. Ce n'est ni une prévision d'emploi ou de salaire, ni une probabilité d'adoption, et elle ne distingue pas automatisation et augmentation.

Task-level exposure

Tâches exposées uniquement

21 tâches évaluées · 20 tâches avec β ≥ 0,5 (95,2%)

β = exposition directe (E1) + 0,5 × exposition lorsque des outils sont disponibles (E2), selon la définition du dépôt source.

  • Unité source : tâches O*NET 27.2 → code de métier O*NET 31.0
  • Toutes les tâches notées figurent dans la liste des tâches O*NET 31.0.
Source
OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
Version
gh-main-0471612
Licence
MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI
Task (O*NET 30.2)Claude.aiRaw / share %APIRaw / share %
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.

13-2052.00

0.150055.60.080057.1
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.

13-2052.00

0.050018.50.01007.1
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.

13-2052.00

0.040014.80.050035.7
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.

13-2052.00

0.02007.40.00000.0
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.

13-2052.00

0.01003.70.00000.0
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.

13-2052.00

0.00000.00.00000.0
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan.

13-2052.00

0.00000.0—0
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.
—00.00000.0
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.
—00.00000.0
Not observed on any surface — 12 task(s) — These tasks have no row in the source for this release. The 0 in the share row is a display-stage composition ratio; absence is what the — in the raw row states.
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.
—0—0
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.
—0—0
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.
—0—0
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.
—0—0
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment.
—0—0
Recruit and maintain client bases.
—0—0
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.
—0—0
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.
—0—0
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients.
—0—0
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.
—0—0
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling.
—0—0
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds.
—0—0

Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page

Toutes les tâches O*NET 31.0 (21)

Toutes les tâches O*NET 31.0 de ce métier (en anglais, telles que publiées ; type de tâche principale ou complémentaire). Les valeurs d'exposition ne figurent pas dans cette liste ; elles sont dans le tableau ci-dessus, à côté de chaque tâche dans la formulation de la version O*NET utilisée par chaque source.

Tâche (O*NET 31.0)Type
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.Principale
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.Principale
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan.Principale
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.Principale
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.Principale
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.Principale
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.Principale
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.Principale
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.Principale
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.Principale
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment.Principale
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.Principale
Recruit and maintain client bases.Principale
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.Principale
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.Principale
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.Principale
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.Principale
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients.Complémentaire
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.Complémentaire
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling.Complémentaire
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds.Complémentaire

Informations professionnelles

Perspectives d’emploi (BLS)

Emploi, 2025
299K
Emploi projeté, 2035
304K
Variation (2025–35)
+1,4%
Salaire annuel médian, 2025
$105 070
Niveau d’études habituel à l’entrée
Bachelor's degree
minimum $30 890fourchette du salaire médian de 825 professions détaillées, BLS EP 2025–35maximum $559 030

Source: U.S. Bureau of Labor Statistics, Employment Projections 2025–35 — Employment by detailed occupation, 2025 and projected 2035

Liens avec la classification coréenne (KSCO)

Liens de la version en vigueur de Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1, établi par AI Changing Work. Les valeurs de relation se lisent du côté du métier O*NET-SOC.

Code KSCOIntitulé KSCORelationStatut
28229그 외 자산 운용가Même périmètreconfirmé

Définitions des relations et des statuts(kr-direct v1.1)

Description professionnelle de l’OIT

AI Changing Work relie à cette profession les groupes de base ISCO-08 ci-dessous en appliquant, telles que publiées, les tables de correspondance du Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS) (SOC 2018 vers SOC 2010, SOC 2010 vers ISCO-08), sans sélection au cas par cas ; chaque lien peut être total ou partiel.

  • ISCO-08 2412Financial and Investment Advisers

    Conseillers en finances et investissements

Voir l’original

La définition, les tâches et les exemples ci-dessous sont la description que l'OIT donne de ce groupe de base, et non de cette profession.

Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.

Tâches

  • (a) building and maintaining a client base;
  • (b) interviewing clients to determine financial status and objectives, risk tolerance and other information needed to develop financial plans and investment strategies;
  • (c) setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives;
  • (d) arranging to buy and sell stocks and bonds for clients;
  • (e) monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets;
  • (f) recommending and arranging insurance cover for clients.

Exemples de métiers

Estate planner · Financial planner · Investment adviser

Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits

Vocabulaire professionnel ESCO

Chaque entrée ci-dessous est mise en correspondance avec cette profession dans le ESCO-O*NET Crosswalk publié (version 1, 2022). Les types de correspondance sont ceux de cette table ; la formulation est celle d'AI Changing Work.

  • planificateur financier/planificatrice financièreESCO 2412.4Même périmètre

    Les planificateurs financiers/planificatrices financières aident les personnes chargées de traiter diverses questions financières personnelles. Ils/elles sont spécialisé-e-s dans la planification financière, comme la planification des départs à la retraite, la planification des investissements, la gestion de la gestion des risques et la planification de l’assurance, et la planification fiscale. Ils/elles conseillent une stratégie adaptée aux besoins du client. Ils/elles garantissent l’exactitude des comptes bancaires et autres comptes financiers tout en maintenant une approche axée sur le client et en respectant les normes éthiques.

  • agent des services de fiducie personnelle/agente des services de fiducie personnelleESCO 2412.7Chevauchement, pas identique

    Les agents des services de fiducie personnelle/agentes des services de fiducie personnelle surveillent et administrent les fonds personnels. Ils/elles interprètent les documents de fiducie et testamentaires en conséquence, interagissent avec les conseillers financiers pour définir l’objectif d’investissement en vue de la réalisation d’objectifs de fiducie, coordonnent l’achat et la vente de titres avec les chefs de compte et examinent régulièrement les comptes des clients.

  • conseiller crédits/conseillère créditsESCO 3312.2Chevauchement, pas identique

    Les conseillers de crédit fournissent des orientations aux clients liés aux services de crédit. Ils évaluent la situation financière et les problèmes de la dette du client par rapport aux cartes de crédit, aux factures médicales et aux prêts pour voitures, afin d’identifier les solutions de crédit optimales pour les clients et de fournir également des plans d’élimination de la dette afin d’ajuster leurs finances si nécessaire. Ils préparent des analyses qualitatives de crédit et des documents de prise de décision concernant des clients définis conformément à la stratégie de la banque en matière de politique de crédit, garantissent la qualité du crédit et assurent le suivi de la performance du portefeuille de crédits. Les conseillers ont également une expertise en matière de gestion de la dette et de consolidation du crédit.

  • conseiller en investissements/conseillère en investissementsESCO 2412.5Chevauchement, pas identique

    Les conseillers en investissements/conseillères en investissements sont des professionnels qui proposent des conseils transparents en recommandant des solutions appropriées sur les questions financières à leurs clients. Ils/elles conseillent les clients en matière d’investissement de fonds de pension ou de fonds disponibles dans des valeurs mobilières telles que les titres, les obligations, les fonds de mutualisation et les fonds cotés. Les conseillers en investissements/conseillères en investissements sont au service des particuliers, des ménages, des familles et des propriétaires de petites entreprises.

  • gestionnaire de patrimoine financierESCO 3311.1Chevauchement, pas identique

    Les gestionnaires d’actifs investissent les fonds d’un client dans des actifs financiers, par l’intermédiaire de véhicules tels que les fonds d’investissement ou la gestion de portefeuilles de clients individuels. Cela inclut la gestion des actifs financiers, dans un cadre de politique et de risque d’investissement donné, la fourniture d’informations, l’évaluation et le suivi des risques.

Source: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Licence: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

Voir l’original

ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.

Liens avec la classification française (ROME)

Liens établis par AI Changing Work, à l’aide de modèles d’IA, entre ce métier et des fiches ROME 4.0. Les relations se lisent du point de vue de ce métier. Les liens marqués « provisoire » ont été retenus sur la seule base des jugements de deux évaluateurs de la même famille de modèles (Claude), ou par une règle de l'exploitant appliquée à ces jugements, et reposent donc sur des éléments plus faibles que les liens confirmés.

Code ROMEIntitulé ROME (français)Relation
C1205Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoineMême périmètreprovisoire
C1115Conseiller retraite / Conseillère retraiteLié, sans correspondanceprovisoire
C1217Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banqueLié, sans correspondanceprovisoire
C1303Responsable de portefeuille financierLié, sans correspondanceprovisoire

Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.

ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.

(AI Changing Work link release: fr-direct v1)

Liens avec la classification espagnole (CNO-11)

Liens établis par AI Changing Work, à l’aide de modèles d’IA, entre ce métier et des professions CNO-11. Les relations se lisent du point de vue de ce métier.

Code CNO-11Intitulé CNO-11 (espagnol)Relation
2612Asesores financieros y en inversionesMême périmètre

Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.

(AI Changing Work link release: es-direct v1)

Liens avec la classification allemande (KldB)

Liens établis par AI Changing Work, à l’aide de modèles d’IA, entre ce métier et des professions KldB. Les relations se lisent du point de vue de ce métier.

Code KldBIntitulé KldB (allemand)Relation
72123Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - komplexe SpezialistentätigkeitenChevauchement, pas identique
72124Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - hoch komplexe TätigkeitenChevauchement, pas identiqueprovisoire

Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.

(AI Changing Work link release: de-direct v1)

Liens avec la classification japonaise (JSCO)

Liens établis par AI Changing Work, à l’aide de modèles d’IA, entre ce métier et des professions JSCO. Les relations se lisent du point de vue de ce métier.

Code JSCOIntitulé JSCO (japonais)Relation
184金融・保険専門職業従事者Cette profession est plus étroite
346金融・保険営業職業従事者Lié, sans correspondance

Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.

(AI Changing Work link release: jp-direct v1)

Évolutions récentes concernant ce métier

Les résumés et les mentions de relation sont d'AI Changing Work ; vérifiez les chiffres dans la source liée.

  • Lié Gupta & Kumar (arXiv, Mar 2026) list Personal Financial Advisors at an Agentic Task Exposure (ATE) score of 0.42 by 2027 in the San Francisco Bay Area (Tier 1), rising to 0.46 by 2030. With 55.9% of business and financial operations workers teleworking at least some hours, the paper argues exposure follows the employer's region rather than where the worker lives.

    [Source: arXiv 2604.00186 (Gupta & Kumar, 2026)]

Sources des données et licences de cette page, et avis de modification et de traduction d'AI Changing Work : Crédits et sources