Personal Financial Advisors

Business and Financial Operations Occupations
O*NET-SOC कोड
13-2052.00

Advise clients on financial plans using knowledge of tax and investment strategies, securities, insurance, pension plans, and real estate. Duties include assessing clients' assets, liabilities, cash flow, insurance coverage, tax status, and financial objectives. May also buy and sell financial assets for clients.

  • डेटा स्रोत: BLSप्रकाशन: 2026-08

    बहुत उच्च· सापेक्ष

    कमचार सापेक्ष श्रेणियाँबहुत उच्च

    व्यवसाय-समूह स्तर का मान

    मापक्रम, आधार और स्रोत

    चार सापेक्ष बैंड (कम / मध्यम / उच्च / बहुत उच्च)

    BLS रोज़गार पूर्वानुमान तालिका के 831 विस्तृत व्यवसायों के आधार पर। मान NEM (नेशनल एम्प्लॉयमेंट मैट्रिक्स) कोड के स्तर पर दिया जाता है, इसलिए एक ही NEM कोड वाले व्यवसायों को वही बैंड मिलता है

    स्रोत डेटासेट (XLSX फ़ाइल डाउनलोड)

  • डेटा स्रोत: Anthropicप्रकाशन: 2026-03

    0.350

    0.000यहाँ दिए गए मानों की सीमा0.745
    मापक्रम, आधार और स्रोत

    प्रेक्षित एक्सपोजर सूचकांक, प्रकाशित रूप में 0–1

    O*NET कार्यों पर मैप किया गया

    SOC 2018 व्यवसाय के स्तर पर प्रकाशित; समान SOC 2018 कोड वाले हर O*NET व्यवसाय को यही मान मिलता है

    स्रोत डेटासेट (CSV फ़ाइल डाउनलोड)

  • डेटा स्रोत: ILOप्रकाशन: 2025

    0.57

    0.09यहाँ दिए गए मानों की सीमा0.70

    व्यवसाय-समूह स्तर का मान

    मापक्रम, आधार और स्रोत

    जेनरेटिव AI एक्सपोजर सूचकांक, प्रकाशित रूप में 0–1

    ISCO-08 इकाई समूह के स्तर पर प्रकाशित मान। अमेरिकी श्रम सांख्यिकी ब्यूरो (BLS) की आधिकारिक क्रॉसवॉक तालिकाओं (ISCO-08 से 2010 SOC, 2010 SOC से 2018 SOC) को प्रकाशित रूप में लागू करके इस व्यवसाय से जोड़ा गया है; यह मिलान पूर्ण या आंशिक है

    स्रोत डेटासेट (PDF फ़ाइल डाउनलोड)

यह स्रोत किस प्रकार का आँकड़ा प्रकाशित करता है

BLS की श्रेणी सापेक्ष रैंक है, निरपेक्ष स्तर नहीं, और यह प्रथम-हस्त माप भी नहीं है: यह कई प्रकाशित अध्ययनों में व्यवसाय की पर्सेंटाइल रैंकों को चार बैंडों में बांटती है। यह रोज़गार या वेतन का पूर्वानुमान नहीं है, न अपनाए जाने की संभावना, और यह स्वचालन और संवर्धन में अंतर नहीं करती।

Task-level exposure

8 छिपे कार्य दिखाएँ

21 मूल्यांकित कार्य · β ≥ 0.5 वाले 20 कार्य (95.2%)

β = प्रत्यक्ष एक्सपोजर (E1) + 0.5 × उपकरण उपलब्ध होने पर एक्सपोजर (E2), स्रोत रिपॉजिटरी की परिभाषा के अनुसार।

  • स्रोत इकाई: O*NET 27.2 के कार्य → O*NET 31.0 का पेशा कोड
  • सभी मूल्यांकित कार्य O*NET 31.0 की कार्य-सूची में हैं।
स्रोत
OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
संस्करण
gh-main-0471612
लाइसेंस
MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI
Task (O*NET 20.1)Claude.aiRaw / share %APIRaw / share %
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.

13-2052.00

0.184234.50.043422.9
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.

13-2052.00

0.153728.80.050126.5
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.

13-2052.00

0.080115.00.01125.9
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.

13-2052.00

0.03175.90.028715.2
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.

13-2052.00

0.03065.70.029915.8
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.

13-2052.00

0.02294.30.00934.9
Prepare or interpret for clients information such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.

13-2052.00

0.01202.20.00784.1
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.

13-2052.00

0.00701.30.00191.0
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.

13-2052.00

0.00450.80.00422.2
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.

13-2052.00

0.00340.6—0
Implement financial planning recommendations or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.

13-2052.00

0.00260.5—0
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.

13-2052.00

0.00150.3—0
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.
—00.00271.4

Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page

O*NET 31.0 के सभी कार्य (21)

इस पेशे के O*NET 31.0 के सभी कार्य (अंग्रेज़ी, जैसे प्रकाशित; कार्य-प्रकार मुख्य या पूरक)। एक्सपोजर मान इस सूची में नहीं हैं; वे ऊपर की तालिका में, हर कार्य के उस पाठ के पास हैं जो प्रत्येक स्रोत द्वारा उपयोग किए गए O*NET संस्करण में है।

कार्य (O*NET 31.0)प्रकार
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.मुख्य
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.मुख्य
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan.मुख्य
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.मुख्य
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.मुख्य
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.मुख्य
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.मुख्य
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.मुख्य
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.मुख्य
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.मुख्य
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment.मुख्य
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.मुख्य
Recruit and maintain client bases.मुख्य
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.मुख्य
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.मुख्य
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.मुख्य
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.मुख्य
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients.पूरक
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.पूरक
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling.पूरक
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds.पूरक

व्यावसायिक जानकारी

रोज़गार परिदृश्य (BLS)

रोज़गार, 2025
299K
अनुमानित रोज़गार, 2035
304K
परिवर्तन (2025–35)
+1.4%
मध्य वार्षिक वेतन, 2025
$1,05,070
प्रवेश के लिए सामान्यतः आवश्यक शिक्षा
Bachelor's degree
न्यूनतम $30,890BLS EP 2025–35 के 825 विस्तृत व्यवसायों के माध्यिका वेतन की सीमाअधिकतम $5,59,030

स्रोत: U.S. Bureau of Labor Statistics, Employment Projections 2025–35 — Employment by detailed occupation, 2025 and projected 2035

कोरियाई वर्गीकरण से संबंध (KSCO)

AI Changing Work द्वारा बनाए गए Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1 के वर्तमान संस्करण के संबंध। संबंध-मान O*NET-SOC पेशे की ओर से पढ़े जाते हैं।

KSCO कोडKSCO नामसंबंधस्थिति
28229그 외 자산 운용가दायरा समानपुष्ट

संबंध और स्थिति की परिभाषाएँ(kr-direct v1.1)

आईएलओ व्यावसायिक विवरण

नीचे दिए गए ISCO-08 इकाई समूहों को AI Changing Work ने अमेरिकी श्रम सांख्यिकी ब्यूरो (BLS) द्वारा प्रकाशित क्रॉसवॉक (2018 SOC से 2010 SOC, 2010 SOC से ISCO-08) को बिना मामला-दर-मामला चयन के, जैसे प्रकाशित हैं वैसे ही लागू करके इस व्यवसाय से जोड़ा है; प्रत्येक जुड़ाव पूर्ण या आंशिक हो सकता है।

  • ISCO-08 2412Financial and Investment Advisers

    वित्तीय और निवेश सलाहकार

स्वयं अनूदित

स्वयं अनूदित — यह आधिकारिक ISCO शब्दावली नहीं है (ILO द्वारा समीक्षित नहीं)।

नीचे दी गई परिभाषा, कार्य और उदाहरण उस इकाई समूह के बारे में ILO का विवरण हैं, इस व्यवसाय के बारे में नहीं।

Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.

कार्य

  • (a) building and maintaining a client base;
  • (b) interviewing clients to determine financial status and objectives, risk tolerance and other information needed to develop financial plans and investment strategies;
  • (c) setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives;
  • (d) arranging to buy and sell stocks and bonds for clients;
  • (e) monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets;
  • (f) recommending and arranging insurance cover for clients.

उदाहरण व्यवसाय

Estate planner · Financial planner · Investment adviser

Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits

ESCO व्यावसायिक शब्दावली

नीचे की प्रत्येक प्रविष्टि प्रकाशित ESCO-O*NET Crosswalk (संस्करण 1, 2022) में इस व्यवसाय से एक-एक करके मिलाई गई है। मिलान के प्रकार उसी क्रॉसवॉक के हैं; शब्दावली AI Changing Work की है।

  • financial plannerESCO 2412.4दायरा समान

    Financial planners assist people dealing with various personal financial issues. They are specialised in financial planning, such as retirement planning, investment planning, risk management and insurance planning, and tax planning. They advise a strategy tailored to the client's needs. They ensure the accuracy of bank and other financial records while maintaining a customer-orientated approach and following ethical standards.

  • asset managerESCO 3311.1आंशिक रूप से मेल, समान नहीं

    Asset managers invest the money of a client into financial assets, through vehicles such as investment funds or management of individual clients’ portfolios. This includes the management of the financial assets, within a given investment policy and risk framework, the provision of information, the assessment and monitoring of risks.

  • credit adviserESCO 3312.2आंशिक रूप से मेल, समान नहीं

    Credit advisers offer guidance to customers related to credit services. They assess the customer's financial situation and debt issues arisen from credit cards, medical bills and car loans in order to identify optimal credit solutions for customers and also provide debt elimination plans to adjust their finances if needed. They prepare qualitative credit analyses and decision-making material in respect of defined customers in conformity with the bank's strategy on credit policy, ensure the credit quality and follow up on the performance of the credit portfolio. Credit advisers also have expertise in debt management and credit consolidation.

  • investment adviserESCO 2412.5आंशिक रूप से मेल, समान नहीं

    Investment advisers are professionals who offer transparent advice by recommending suitable solutions on financial matters to their clients. They advise on investing pension or free funds in securities such as stocks, bonds, mutual funds and exchange-traded funds to customers. Investment advisers serve individuals, households, families and owners of small companies.

  • personal trust officerESCO 2412.7आंशिक रूप से मेल, समान नहीं

    Personal trust officers monitor and administer personal trusts. They interpret trust and testamentary documentation accordingly, interact with financial advisors to define the investment goal for the achievement of trust objectives, coordinate the purchase and sale of securities with account executives and review clients' accounts regularly.

स्रोत: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

लाइसेंस: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

मूल देखें

ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.

फ़्रांसीसी वर्गीकरण से संबंध (ROME)

इस पेशे और ROME 4.0 पेशा-प्रोफ़ाइलों के बीच संबंध, जिन्हें AI Changing Work ने AI मॉडलों की मदद से तय किया है। संबंध इस पेशे की ओर से पढ़े जाते हैं। ‘अस्थायी’ चिह्नित संबंधों को एक ही मॉडल परिवार (Claude) के दो निर्णायकों के निर्णयों के आधार पर ही, या उन निर्णयों पर संचालक के नियम लागू करके अपनाया गया है, इसलिए ये पुष्ट संबंधों की तुलना में कमज़ोर आधार पर टिके हैं।

ROME कोडROME नाम (फ़्रांसीसी)संबंध
C1205Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoineदायरा समानअस्थायी
C1115Conseiller retraite / Conseillère retraiteसंबंधित, समकक्ष नहींअस्थायी
C1217Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banqueसंबंधित, समकक्ष नहींअस्थायी
C1303Responsable de portefeuille financierसंबंधित, समकक्ष नहींअस्थायी

Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.

ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.

(AI Changing Work link release: fr-direct v1)

स्पेनी वर्गीकरण से संबंध (CNO-11)

इस पेशे और CNO-11 पेशों के बीच संबंध, जिन्हें AI Changing Work ने AI मॉडलों की मदद से तय किया है। संबंध इस पेशे की ओर से पढ़े जाते हैं।

CNO-11 कोडCNO-11 नाम (स्पेनी)संबंध
2612Asesores financieros y en inversionesदायरा समान

Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.

(AI Changing Work link release: es-direct v1)

जर्मन वर्गीकरण से संबंध (KldB)

इस पेशे और KldB पेशों के बीच संबंध, जिन्हें AI Changing Work ने AI मॉडलों की मदद से तय किया है। संबंध इस पेशे की ओर से पढ़े जाते हैं।

KldB कोडKldB नाम (जर्मन)संबंध
72123Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - komplexe Spezialistentätigkeitenआंशिक रूप से मेल, समान नहीं
72124Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - hoch komplexe Tätigkeitenआंशिक रूप से मेल, समान नहींअस्थायी

Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.

(AI Changing Work link release: de-direct v1)

जापानी वर्गीकरण से संबंध (JSCO)

इस पेशे और JSCO पेशों के बीच संबंध, जिन्हें AI Changing Work ने AI मॉडलों की मदद से तय किया है। संबंध इस पेशे की ओर से पढ़े जाते हैं।

JSCO कोडJSCO नाम (जापानी)संबंध
184金融・保険専門職業従事者यह व्यवसाय अधिक संकीर्ण है
346金融・保険営業職業従事者संबंधित, समकक्ष नहीं

Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.

(AI Changing Work link release: jp-direct v1)

इस व्यवसाय से जुड़े हालिया बदलाव

सारांश और संबंध-लेबल AI Changing Work के अपने हैं; कोई भी आँकड़ा जुड़े स्रोत में जाँचें।

  • संबंधित Gupta & Kumar (arXiv, मार्च 2026) सैन फ़्रांसिस्को बे एरिया (टियर 1) में Personal Financial Advisors का Agentic Task Exposure (ATE) स्कोर 2027 तक 0.42 और 2030 तक 0.46 बताते हैं। व्यवसाय व वित्तीय संचालन के 55.9% कामगार कम से कम कुछ घंटे टेलीवर्क करते हैं, इसलिए पेपर का तर्क है कि एक्सपोज़र कामगार के निवास के बजाय नियोक्ता के क्षेत्र पर निर्भर करता है।

    [स्रोत: arXiv 2604.00186 (Gupta & Kumar, 2026)]

इस पेज के डेटा स्रोत व लाइसेंस, और AI Changing Work की संशोधन व अनुवाद सूचनाएँ: Credits और Sources