Personal Financial Advisors
Business and Financial Operations Occupations- Código O*NET-SOC
- 13-2052.00
Advise clients on financial plans using knowledge of tax and investment strategies, securities, insurance, pension plans, and real estate. Duties include assessing clients' assets, liabilities, cash flow, insurance coverage, tax status, and financial objectives. May also buy and sell financial assets for clients.
- Fuente de datos: BLSPublicado: 2026-08
Muy alto· relativa
BajoCuatro bandas relativasMuy altoValor por grupo ocupacional
Escala, base y fuente
Cuatro bandas relativas (Bajo / Moderado / Alto / Muy alto)
831 ocupaciones detalladas de la tabla de proyecciones de empleo de BLS. El valor se asigna por código de la National Employment Matrix (NEM), de modo que las ocupaciones que comparten un código NEM reciben la misma banda
- Fuente de datos: AnthropicPublicado: 2026-03
0,350
0,000Rango de los valores aquí recogidos0,745Escala, base y fuente
Índice de exposición observada, 0–1 tal como se publica
Mapeado sobre tareas de O*NET
Publicado por ocupación SOC 2018; toda ocupación O*NET con el mismo código SOC 2018 recibe este valor
- Fuente de datos: ILOPublicado: 2025
0,57
0,09Rango de los valores aquí recogidos0,70Valor por grupo ocupacional
Escala, base y fuente
Índice de exposición a la IA generativa, 0–1 tal como se publica
Publicado por grupo primario ISCO-08. Vinculado a esta ocupación, total o parcialmente, aplicando tal como se publicaron las tablas de correspondencia de la U.S. Bureau of Labor Statistics (ISCO-08 a SOC 2010, SOC 2010 a SOC 2018)
Qué tipo de cifra publica esta fuente
La categoría de BLS es un rango relativo, no un nivel absoluto, y tampoco es una medición de primera mano: agrupa en cuatro bandas los rangos percentiles de la ocupación en varios estudios publicados. No es una previsión de empleo ni de salarios, no es una probabilidad de adopción y no distingue entre automatización y aumento.
Task-level exposure
Ver 8 tareas ocultas21 tareas evaluadas · 20 tareas con β ≥ 0,5 (95,2%)
β = exposición directa (E1) + 0,5 × exposición con herramientas disponibles (E2), según la definición del repositorio de origen.
- Unidad de origen: tareas de O*NET 27.2 → código de ocupación de O*NET 31.0
- Todas las tareas puntuadas figuran en la lista de tareas de O*NET 31.0.
- Fuente
- OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
- Versión
- gh-main-0471612
- Licencia
- MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI
| Task (O*NET 20.1) | Claude.aiRaw / share % |
|---|---|
Prepare or interpret for clients information such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.13-2052.00 | 0.073126.6 |
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.13-2052.00 | 0.072426.3 |
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.13-2052.00 | 0.042215.4 |
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.13-2052.00 | 0.02428.8 |
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.13-2052.00 | 0.02027.4 |
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.13-2052.00 | 0.01505.5 |
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.13-2052.00 | 0.00923.4 |
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.13-2052.00 | 0.00752.7 |
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.13-2052.00 | 0.00301.1 |
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.13-2052.00 | 0.00220.8 |
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.13-2052.00 | 0.00210.7 |
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.13-2052.00 | 0.00200.7 |
Implement financial planning recommendations or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.13-2052.00 | 0.00180.7 |
Values in this tab are predicted labels, not observations. Eloundou et al. (2023) published two rating regimes — human raters and GPT-4 — and the β shown here is derived from the GPT-4 rater basis alone; the same task can take a different value under the other regime. The unit and the meaning differ from the observed shares (%) in the other tabs, so do not place them on the same axis.
| Task (O*NET 27.2) | βE1 + 0.5 × E2 |
|---|---|
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.O*NET Task ID 20186 | 1.0 |
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.O*NET Task ID 12904 | 0.5 |
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.O*NET Task ID 12905 | 0.5 |
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan.O*NET Task ID 12907 | 0.5 |
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.O*NET Task ID 12909 | 0.5 |
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.O*NET Task ID 12913 | 0.5 |
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.O*NET Task ID 12914 | 0.5 |
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.O*NET Task ID 12915 | 0.5 |
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.O*NET Task ID 12917 | 0.5 |
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients.O*NET Task ID 12918 | 0.5 |
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.O*NET Task ID 12919 | 0.5 |
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling.O*NET Task ID 19570 | 0.5 |
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds.O*NET Task ID 19571 | 0.5 |
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.O*NET Task ID 20182 | 0.5 |
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment.O*NET Task ID 20183 | 0.5 |
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.O*NET Task ID 20184 | 0.5 |
Recruit and maintain client bases.O*NET Task ID 20185 | 0.5 |
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.O*NET Task ID 20187 | 0.5 |
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.O*NET Task ID 20188 | 0.5 |
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.O*NET Task ID 20189 | 0.5 |
β = E1 + 0.5 × E2 · E1 = tasks where direct LLM access alone cuts time by at least 50%, E2 = tasks where software built on top of an LLM cuts time by at least 50%. Values take only 0 / 0.5 / 1.0.
Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page
Todas las tareas de O*NET 31.0 (21)
Todas las tareas de O*NET 31.0 de esta ocupación (en inglés, tal como se publicaron; tipo de tarea principal o complementaria). Los valores de exposición no figuran en esta lista; están en la tabla de arriba, junto a cada tarea con la redacción de la versión de O*NET que usó cada fuente.
| Tarea (O*NET 31.0) | Tipo |
|---|---|
| Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives. | Principal |
| Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies. | Principal |
| Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan. | Principal |
| Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation. | Principal |
| Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections. | Principal |
| Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills. | Principal |
| Contact clients periodically to determine any changes in their financial status. | Principal |
| Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances. | Principal |
| Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines. | Principal |
| Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals. | Principal |
| Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment. | Principal |
| Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date. | Principal |
| Recruit and maintain client bases. | Principal |
| Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided. | Principal |
| Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans. | Principal |
| Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive. | Principal |
| Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance. | Principal |
| Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients. | Complementaria |
| Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages. | Complementaria |
| Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling. | Complementaria |
| Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds. | Complementaria |
0,00/ 3· Índice de exposición a robots
Escala, base y fuente
Cada tarea física se califica de 0 a 3 según el entorno en el que robots ya implantados, vendidos o demostrados podrían realizarla (0 ninguno · 1 entornos diseñados para robots, como una celda de máquinas vallada o una línea de embotellado · 2 instalaciones estructuradas, como una farmacia hospitalaria o un puerto de contenedores · 3 entornos no estructurados, como un hogar particular o una obra de construcción), y las calificaciones se promedian según la proporción del tiempo de trabajo
Tareas físicas entre las tareas O*NET 29.3 de esta ocupación
Anthropic estimó las calificaciones y las proporciones de tiempo con Claude Opus 5 mediante búsqueda web (situación en 2026).
El índice de exposición a robots es una medida distinta de las cifras de exposición a la IA de este sitio y no puede sumarse a ellas ni compararse con ellas. No mide la adopción real ni el coste, y el 0 también incluye ocupaciones sin tareas físicas.
Calificación de cada tarea física
Ninguna de las tareas O*NET 29.3 de esta ocupación está clasificada como tarea física.
Información ocupacional
Perspectivas de empleo (BLS)
- Empleo, 2025
- 299K
- Empleo proyectado, 2035
- 304K
- Variación (2025–35)
- +1,4%
- Salario anual mediano, 2025
- $105.070
- Formación habitual para acceder
- Bachelor's degree
Vínculos con la clasificación coreana (KSCO)
Vínculos de la versión vigente de Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1, elaborado por AI Changing Work. Los valores de relación se leen desde la ocupación O*NET-SOC.
| Código KSCO | Nombre KSCO | Relación | Estado |
|---|---|---|---|
| 28229 | 그 외 자산 운용가 | Mismo alcance | confirmado |
Definiciones de relación y estado(kr-direct v1.1)
Descripción ocupacional de la OIT
AI Changing Work vincula a esta ocupación los grupos primarios de la ISCO-08 que figuran abajo aplicando, tal como se publicaron, las tablas de correspondencia de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS) (SOC 2018 a SOC 2010, SOC 2010 a ISCO-08), sin selección caso por caso; cada vínculo puede ser total o parcial.
- ISCO-08 2412Financial and Investment Advisers
Asesores financieros y en inversiones
La definición, las tareas y los ejemplos que siguen son la descripción que hace la OIT de ese grupo primario, no de esta ocupación.
Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.
Tareas
- (a) building and maintaining a client base;
- (b) interviewing clients to determine financial status and objectives, risk tolerance and other information needed to develop financial plans and investment strategies;
- (c) setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives;
- (d) arranging to buy and sell stocks and bonds for clients;
- (e) monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets;
- (f) recommending and arranging insurance cover for clients.
Ocupaciones de ejemplo
Estate planner · Financial planner · Investment adviser
Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits
Vocabulario ocupacional ESCO
Cada entrada de abajo está emparejada con esta ocupación en el ESCO-O*NET Crosswalk publicado (versión 1, 2022). Los tipos de correspondencia son los de esa tabla; la redacción es de AI Changing Work.
- planificador financiero/planificadora financieraESCO 2412.4Mismo alcance
Los planificadores financieros ayudan a particulares a gestionar diversos asuntos financieros de carácter personal. Están especializados en la planificación financiera, como la planificación de jubilación, la planificación de inversiones, la gestión de riesgos y la planificación de seguros, así como la planificación fiscal. Aconsejan una estrategia adaptada a las necesidades del cliente. Se aseguran de la precisión de los registros bancarios y financieros, manteniendo al mismo tiempo un enfoque orientado al cliente y siguiendo normas éticas.
- administrador fiduciario/administradora fiduciariaESCO 2412.7Se solapan, no son iguales
Los administradores fiduciarios supervisan y administran los fideicomisos personales. Interpretan la documentación fiduciaria y testamentaria según corresponda, interactúan con asesores financieros el afán de definir el objetivo de inversión para la consecución de las finalidades del fideicomiso, coordinan la compra y la venta de valores con los administradores de cada cuenta y revisan las cuentas de los clientes periódicamente.
- asesor crediticio/asesora crediticiaESCO 3312.2Se solapan, no son iguales
Los asesores crediticios ofrecen orientación a los clientes relacionados con los servicios de crédito. Evalúan la situación financiera y las emisiones de deuda del cliente derivadas de las tarjetas de crédito, las facturas médicas y los préstamos para automóviles, a fin de identificar soluciones de crédito óptimas para los clientes y, en caso necesario, proporcionar planes de eliminación de deudas para ajustar sus finanzas. Elaboran análisis cualitativos de créditos y materiales de toma de decisiones en relación con clientes definidos, de conformidad con la estrategia del banco en materia de política crediticia, garantizan la calidad crediticia y el seguimiento de la ejecución de la cartera de créditos. Los asesores crediticios también tienen experiencia en gestión de la deuda y en la consolidación de créditos.
- asesor de inversiones/asesora de inversionesESCO 2412.5Se solapan, no son iguales
Los asesores de inversión son profesionales que ofrecen asesoramiento transparente recomendando soluciones adecuadas en materia financiera a sus clientes. Asesoran a clientes sobre la inversión de fondos de pensiones o fondos disponibles en valores como acciones, bonos, fondos mutuales y fondos cotizados. Prestan sus servicios a particulares, hogares, familias y propietarios de pequeñas empresas.
- gestor de activos/gestora de activosESCO 3311.1Se solapan, no son iguales
Los gestores de activos invierten los fondos de un cliente en activos financieros, a través de instrumentos como los fondos de inversión o la gestión de carteras individuales de clientes. Esto incluye la gestión de los activos financieros, en el marco de una política de inversión y un marco de riesgo determinados, la provisión de información, la evaluación y el seguimiento de los riesgos.
Fuente: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)
Licencia: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)
ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.
Vínculos con la clasificación francesa (ROME)
Vínculos entre esta ocupación y fichas ROME 4.0, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación. Los vínculos marcados como «provisional» se adoptaron basándose únicamente en los juicios de dos evaluadores de la misma familia de modelos (Claude), o mediante una regla del operador aplicada a esos juicios, por lo que se sustentan en evidencia más débil que los vínculos confirmados.
| Código ROME | Denominación ROME (francés) | Relación |
|---|---|---|
| C1205 | Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine | Mismo alcanceprovisional |
| C1115 | Conseiller retraite / Conseillère retraite | Relacionada, no equivalenteprovisional |
| C1217 | Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque | Relacionada, no equivalenteprovisional |
| C1303 | Responsable de portefeuille financier | Relacionada, no equivalenteprovisional |
Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.
ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.
(AI Changing Work link release: fr-direct v1)
Vínculos con la clasificación española (CNO-11)
Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones CNO-11, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.
| Código CNO-11 | Denominación CNO-11 (español) | Relación |
|---|---|---|
| 2612 | Asesores financieros y en inversiones | Mismo alcance |
Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.
(AI Changing Work link release: es-direct v1)
Vínculos con la clasificación alemana (KldB)
Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones KldB, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.
| Código KldB | Denominación KldB (alemán) | Relación |
|---|---|---|
| 72123 | Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - komplexe Spezialistentätigkeiten | Se solapan, no son iguales |
| 72124 | Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - hoch komplexe Tätigkeiten | Se solapan, no son igualesprovisional |
Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.
(AI Changing Work link release: de-direct v1)
Vínculos con la clasificación japonesa (JSCO)
Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones JSCO, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.
| Código JSCO | Denominación JSCO (japonés) | Relación |
|---|---|---|
| 184 | 金融・保険専門職業従事者 | Esta ocupación es más estrecha |
| 346 | 金融・保険営業職業従事者 | Relacionada, no equivalente |
Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.
(AI Changing Work link release: jp-direct v1)
Cambios recientes relacionados con esta ocupación
Los resúmenes y las etiquetas de relación son de AI Changing Work; compruebe las cifras en la fuente enlazada.
Relacionado Gupta & Kumar (arXiv, Mar 2026) list Personal Financial Advisors at an Agentic Task Exposure (ATE) score of 0.42 by 2027 in the San Francisco Bay Area (Tier 1), rising to 0.46 by 2030. With 55.9% of business and financial operations workers teleworking at least some hours, the paper argues exposure follows the employer's region rather than where the worker lives.
[Fuente: arXiv 2604.00186 (Gupta & Kumar, 2026)]
Fuentes de datos y licencias de esta página, y avisos de modificación y traducción de AI Changing Work: Créditos y fuentes