Credit Counselors

Business and Financial Operations Occupations

Código O*NET-SOC: 13-2071.00

Advise and educate individuals or organizations on acquiring and managing debt. May provide guidance in determining the best type of loan and explain loan requirements or restrictions. May help develop debt management plans or student financial aid packages. May advise on credit issues, or provide budget, mortgage, bankruptcy, or student financial aid counseling.

Fuente de datos: BLSPublicado: 2026-08
Muy alto· relativa
BajoCuatro bandas relativasMuy alto
Valor por grupo ocupacional
Escala, base y fuente
Cuatro bandas relativas (Bajo / Moderado / Alto / Muy alto)
831 ocupaciones detalladas de la tabla de proyecciones de empleo de BLS. El valor se asigna por código de la National Employment Matrix (NEM), de modo que las ocupaciones que comparten un código NEM reciben la misma banda
Conjunto de datos de origen (descarga XLSX)
Fuente de datos: AnthropicPublicado: 2026-03
0,234
0,000Rango de los valores aquí recogidos0,745
Escala, base y fuente
Índice de exposición observada, 0–1 tal como se publica
Mapeado sobre tareas de O*NET
Publicado por ocupación SOC 2018; toda ocupación O*NET con el mismo código SOC 2018 recibe este valor
Conjunto de datos de origen (descarga CSV)
Fuente de datos: ILOPublicado: 2025
0,60
0,09Rango de los valores aquí recogidos0,70
Valor por grupo ocupacional
Escala, base y fuente
Índice de exposición a la IA generativa, 0–1 tal como se publica
Publicado por grupo primario ISCO-08. Vinculado a esta ocupación, total o parcialmente, aplicando tal como se publicaron las tablas de correspondencia de la U.S. Bureau of Labor Statistics (ISCO-08 a SOC 2010, SOC 2010 a SOC 2018)
Conjunto de datos de origen (descarga PDF)

Qué tipo de cifra publica esta fuente

La categoría de BLS es un rango relativo, no un nivel absoluto, y tampoco es una medición de primera mano: agrupa en cuatro bandas los rangos percentiles de la ocupación en varios estudios publicados. No es una previsión de empleo ni de salarios, no es una probabilidad de adopción y no distingue entre automatización y aumento.

Task-level exposure

Solo tareas expuestas

23 tareas evaluadas · 22 tareas con β ≥ 0,5 (95,7%)

β = exposición directa (E1) + 0,5 × exposición con herramientas disponibles (E2), según la definición del repositorio de origen.

Unidad de origen: tareas de O*NET 27.2 → código de ocupación de O*NET 31.0
Todas las tareas puntuadas figuran en la lista de tareas de O*NET 31.0.

Fuente: OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
Versión: gh-main-0471612
Licencia: MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI

Task (O*NET 30.2)	Claude.aiRaw / share %	APIRaw / share %
Advise clients or respond to inquiries about financial matters in person or via phone, email, Web site, or Internet chat. 13-2071.00	1.370093.2	0.2700100.0
Prepare written documents to establish contracts with or communicate financial recommendations to clients. 13-2071.00	0.04002.7	0.00000.0
Advise clients on housing matters, such as housing rental, homeownership, mortgage delinquency, or foreclosure prevention. 13-2071.00	0.04002.7	0.00000.0
Create debt management plans, spending plans, or budgets to assist clients to meet financial goals. 13-2071.00	0.01000.7	0.00000.0
Explain general financial topics to clients, such as credit report ratings, bankruptcy laws, consumer protection laws, wage attachments, or collection actions. 13-2071.00	0.01000.7	0.00000.0
Assess clients' overall financial situations by reviewing income, assets, debts, expenses, credit reports, or other financial information. 13-2071.00	0.00000.0	0.00000.0
Explain services or policies to clients, such as debt management program rules, advantages and disadvantages of using services, or creditor concession policies. 13-2071.00	0.00000.0	0.00000.0
Teach courses or seminars on topics, such as budgeting, management of personal finances, or financial literacy. 13-2071.00	0.00000.0	0.00000.0
Estimate time for debt repayment, given amount of debt, interest rates, and available funds. 13-2071.00	0.00000.0	—0
Prioritize client debt repayment to avoid dire consequences, such as bankruptcy or foreclosure or to reduce overall costs, such as by paying high-interest or short-term loans first. 13-2071.00	0.00000.0	—0
Recommend educational materials or resources to clients on matters, such as financial planning, budgeting, or credit. 13-2071.00	0.00000.0	—0
Explain loan information to clients, such as available loan types, eligibility requirements, or loan restrictions. 13-2071.00	0.00000.0	—0
Interview clients by telephone or in person to gather financial information.	—0	0.00000.0
Not observed on any surface — 10 task(s) — These tasks have no row in the source for this release. The 0 in the share row is a display-stage composition ratio; absence is what the — in the raw row states.
Calculate clients' available monthly income to meet debt obligations.	—0	—0
Maintain or update records of client account activity, including financial transactions, counseling session notes, correspondence, document images, or client inquiries.	—0	—0
Negotiate with creditors on behalf of clients to arrange for payment adjustments, interest rate reductions, time extensions, or payment plans.	—0	—0
Recommend strategies for clients to meet their financial goals, such as borrowing money through loans or loan programs, declaring bankruptcy, making budget adjustments, or enrolling in debt management plans.	—0	—0
Refer clients to social service or community resources for needs beyond those of credit or debt counseling.	—0	—0
Review changes to financial, family, or employment situations to determine whether changes to existing debt management plans, spending plans, or budgets are needed.	—0	—0
Conduct research to help clients avoid repossessions or foreclosures or remove levies or wage garnishments.	—0	—0
Create action plans to assist clients in obtaining permanent housing via rent or mortgage programs.	—0	—0
Disburse funds from client accounts to creditors.	—0	—0
Investigate missing checks, payment histories, held funds, returned checks, or other related issues to resolve client or creditor problems.	—0	—0

Values in this tab are predicted labels, not observations. Eloundou et al. (2023) published two rating regimes — human raters and GPT-4 — and the β shown here is derived from the GPT-4 rater basis alone; the same task can take a different value under the other regime. The unit and the meaning differ from the observed shares (%) in the other tabs, so do not place them on the same axis.

Task (O*NET 27.2)	βE1 + 0.5 × E2
Calculate clients' available monthly income to meet debt obligations. O*NET Task ID 18935	1.0
Estimate time for debt repayment, given amount of debt, interest rates, and available funds. O*NET Task ID 18937	1.0
Explain services or policies to clients, such as debt management program rules, advantages and disadvantages of using services, or creditor concession policies. O*NET Task ID 18938	1.0
Prepare written documents to establish contracts with or communicate financial recommendations to clients. O*NET Task ID 18942	1.0
Explain general financial topics to clients, such as credit report ratings, bankruptcy laws, consumer protection laws, wage attachments, or collection actions. O*NET Task ID 18952	1.0
Explain loan information to clients, such as available loan types, eligibility requirements, or loan restrictions. O*NET Task ID 18953	1.0
Advise clients or respond to inquiries about financial matters in person or via phone, email, Web site, or Internet chat. O*NET Task ID 18933	0.5
Assess clients' overall financial situations by reviewing income, assets, debts, expenses, credit reports, or other financial information. O*NET Task ID 18934	0.5
Create debt management plans, spending plans, or budgets to assist clients to meet financial goals. O*NET Task ID 18936	0.5
Interview clients by telephone or in person to gather financial information. O*NET Task ID 18939	0.5
Maintain or update records of client account activity, including financial transactions, counseling session notes, correspondence, document images, or client inquiries. O*NET Task ID 18940	0.5
Negotiate with creditors on behalf of clients to arrange for payment adjustments, interest rate reductions, time extensions, or payment plans. O*NET Task ID 18941	0.5
Prioritize client debt repayment to avoid dire consequences, such as bankruptcy or foreclosure or to reduce overall costs, such as by paying high-interest or short-term loans first. O*NET Task ID 18943	0.5
Recommend educational materials or resources to clients on matters, such as financial planning, budgeting, or credit. O*NET Task ID 18944	0.5
Recommend strategies for clients to meet their financial goals, such as borrowing money through loans or loan programs, declaring bankruptcy, making budget adjustments, or enrolling in debt management plans. O*NET Task ID 18945	0.5
Refer clients to social service or community resources for needs beyond those of credit or debt counseling. O*NET Task ID 18946	0.5
Review changes to financial, family, or employment situations to determine whether changes to existing debt management plans, spending plans, or budgets are needed. O*NET Task ID 18947	0.5
Advise clients on housing matters, such as housing rental, homeownership, mortgage delinquency, or foreclosure prevention. O*NET Task ID 18948	0.5
Conduct research to help clients avoid repossessions or foreclosures or remove levies or wage garnishments. O*NET Task ID 18949	0.5
Create action plans to assist clients in obtaining permanent housing via rent or mortgage programs. O*NET Task ID 18950	0.5
Investigate missing checks, payment histories, held funds, returned checks, or other related issues to resolve client or creditor problems. O*NET Task ID 18954	0.5
Teach courses or seminars on topics, such as budgeting, management of personal finances, or financial literacy. O*NET Task ID 18955	0.5
Ver 12 tareas más ▾Ver menos ▴
Disburse funds from client accounts to creditors. O*NET Task ID 18951	0.0

β = E1 + 0.5 × E2 · E1 = tasks where direct LLM access alone cuts time by at least 50%, E2 = tasks where software built on top of an LLM cuts time by at least 50%. Values take only 0 / 0.5 / 1.0.

Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page

Todas las tareas de O*NET 31.0 (23)

Todas las tareas de O*NET 31.0 de esta ocupación (en inglés, tal como se publicaron; tipo de tarea principal o complementaria). Los valores de exposición no figuran en esta lista; están en la tabla de arriba, junto a cada tarea con la redacción de la versión de O*NET que usó cada fuente.

Tarea (O*NET 31.0)	Tipo
Advise clients or respond to inquiries about financial matters in person or via phone, email, Web site, or Internet chat.	Principal
Assess clients' overall financial situations by reviewing income, assets, debts, expenses, credit reports, or other financial information.	Principal
Calculate clients' available monthly income to meet debt obligations.	Principal
Create debt management plans, spending plans, or budgets to assist clients to meet financial goals.	Principal
Estimate time for debt repayment, given amount of debt, interest rates, and available funds.	Principal
Explain services or policies to clients, such as debt management program rules, advantages and disadvantages of using services, or creditor concession policies.	Principal
Interview clients by telephone or in person to gather financial information.	Principal
Maintain or update records of client account activity, including financial transactions, counseling session notes, correspondence, document images, or client inquiries.	Principal
Prepare written documents to establish contracts with or communicate financial recommendations to clients.	Principal
Prioritize client debt repayment to avoid dire consequences, such as bankruptcy or foreclosure or to reduce overall costs, such as by paying high-interest or short-term loans first.	Principal
Recommend educational materials or resources to clients on matters, such as financial planning, budgeting, or credit.	Principal
Recommend strategies for clients to meet their financial goals, such as borrowing money through loans or loan programs, declaring bankruptcy, making budget adjustments, or enrolling in debt management plans.	Principal
Refer clients to social service or community resources for needs beyond those of credit or debt counseling.	Principal
Review changes to financial, family, or employment situations to determine whether changes to existing debt management plans, spending plans, or budgets are needed.	Principal
Advise clients on housing matters, such as housing rental, homeownership, mortgage delinquency, or foreclosure prevention.	Principal
Create action plans to assist clients in obtaining permanent housing via rent or mortgage programs.	Principal
Explain general financial topics to clients, such as credit report ratings, bankruptcy laws, consumer protection laws, wage attachments, or collection actions.	Principal
Explain loan information to clients, such as available loan types, eligibility requirements, or loan restrictions.	Principal
Teach courses or seminars on topics, such as budgeting, management of personal finances, or financial literacy.	Principal
Negotiate with creditors on behalf of clients to arrange for payment adjustments, interest rate reductions, time extensions, or payment plans.	Complementaria
Conduct research to help clients avoid repossessions or foreclosures or remove levies or wage garnishments.	Complementaria
Disburse funds from client accounts to creditors.	Complementaria
Investigate missing checks, payment histories, held funds, returned checks, or other related issues to resolve client or creditor problems.	Complementaria

Perspectivas de empleo (BLS)

Empleo, 2025: 31K
Empleo proyectado, 2035: 32K
Variación (2025–35): +3,3%
Salario anual mediano, 2025: $52.230
Formación habitual para acceder: Bachelor's degree

mínimo $30.890rango del salario mediano de 825 ocupaciones detalladas, BLS EP 2025–35máximo $559.030

Fuente: U.S. Bureau of Labor Statistics, Employment Projections 2025–35 — Employment by detailed occupation, 2025 and projected 2035

Vínculos con la clasificación coreana (KSCO)

Vínculos de la versión vigente de Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1, elaborado por AI Changing Work. Los valores de relación se leen desde la ocupación O*NET-SOC.

Código KSCO	Nombre KSCO	Relación	Estado
28229	그 외 자산 운용가	Relacionada, no equivalente	confirmado

Definiciones de relación y estado(kr-direct v1.1)

Descripción ocupacional de la OIT

AI Changing Work vincula a esta ocupación los grupos primarios de la ISCO-08 que figuran abajo aplicando, tal como se publicaron, las tablas de correspondencia de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS) (SOC 2018 a SOC 2010, SOC 2010 a ISCO-08), sin selección caso por caso; cada vínculo puede ser total o parcial.

ISCO-08 3312Credit and Loans Officers
Oficiales de préstamos y créditos

Ver original

La definición, las tareas y los ejemplos que siguen son la descripción que hace la OIT de ese grupo primario, no de esta ocupación.

Credit and loans officers analyse and evaluate financial information on applications for credit and loans and determine approval or disapproval of the client for the credit or loan, or recommend to management approval or disapproval.

Tareas

(a) interviewing applicants for personal, mortgage, student and business loans;
(b) researching and evaluating loan applicant’s financial status, references, credit and ability to repay the loan;
(c) submitting credit and loan applications to management with recommendations for approval or rejection;
(d) approving or rejecting loan applications within authorized limits ensuring that credit standards of the institution are respected;
(e) keeping records of payments, and preparing routine letters requesting payment for overdue accounts and forwarding these for legal action;
(f) completing credit and loan documentation.

Ocupaciones de ejemplo

Loans officer · Mortgage officer

Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits

Vocabulario ocupacional ESCO

Cada entrada de abajo está emparejada con esta ocupación en el ESCO-O*NET Crosswalk publicado (versión 1, 2022). Los tipos de correspondencia son los de esa tabla; la redacción es de AI Changing Work.

asesor crediticio/asesora crediticiaESCO 3312.2Mismo alcance
Los asesores crediticios ofrecen orientación a los clientes relacionados con los servicios de crédito. Evalúan la situación financiera y las emisiones de deuda del cliente derivadas de las tarjetas de crédito, las facturas médicas y los préstamos para automóviles, a fin de identificar soluciones de crédito óptimas para los clientes y, en caso necesario, proporcionar planes de eliminación de deudas para ajustar sus finanzas. Elaboran análisis cualitativos de créditos y materiales de toma de decisiones en relación con clientes definidos, de conformidad con la estrategia del banco en materia de política crediticia, garantizan la calidad crediticia y el seguimiento de la ejecución de la cartera de créditos. Los asesores crediticios también tienen experiencia en gestión de la deuda y en la consolidación de créditos.
coordinador de becas estudiantiles/coordinadora de becas estudiantilesESCO 3312.7Esta ocupación es más amplia
Los coordinadores de becas estudiantiles prestan ayuda a los estudiantes y a los administradores de los centros de enseñanza en la gestión de los derechos de matrícula y los préstamos para estudiantes. Asesoran y determinan los importes y la elegibilidad de los préstamos para estudiantes, asesoran a los estudiantes sobre los préstamos disponibles, los préstamos adecuados y los enlaces con fuentes de préstamos exteriores, como los bancos, para facilitar el proceso de préstamos a los estudiantes. Toman decisiones profesionales sobre la elegibilidad de los estudiantes a la ayuda financiera y pueden establecer reuniones de asesoramiento, incluidos los padres del estudiante, para debatir sobre cuestiones y soluciones de apoyo financiero.
analista de créditosESCO 3312.2.1Se solapan, no son iguales
Los analistas de crédito investigan las solicitudes de crédito de los clientes y evalúan si las solicitudes cumplen la normativa y las directrices de la institución que concede los préstamos. Sobre la base de los análisis crediticios, asesoran a las entidades financieras sobre si los clientes cumplen los requisitos para que se les conceda el crédito. Realizan tareas como la recogida de datos sobre el solicitante de préstamos, la información adicional procedente de otros departamentos o instituciones y el tipo de acuerdos que la entidad financiera debe alcanzar con el solicitante de crédito. Los analistas de crédito también realizan un seguimiento de la evolución de la cartera de créditos de los clientes.
director de banca corporativa/directora de banca corporativaESCO 2412.2Se solapan, no son iguales
Los directores de banca corporativa ofrecen asesoramiento sobre una amplia gama de productos y servicios financieros, como servicios de valores, servicios de crédito, gestión de efectivo, productos de seguros, y arrendamiento financiero, así como información a instituciones y organizaciones acerca de fusiones y adquisiciones y actividades de los mercados de capitales .

Fuente: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Licencia: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

Ver original

ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.

Vínculos con la clasificación francesa (ROME)

Vínculos entre esta ocupación y fichas ROME 4.0, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación. Los vínculos marcados como «provisional» se adoptaron basándose únicamente en los juicios de dos evaluadores de la misma familia de modelos (Claude), o mediante una regla del operador aplicada a esos juicios, por lo que se sustentan en evidencia más débil que los vínculos confirmados.

Código ROME	Denominación ROME (francés)	Relación
C1217	Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque	Relacionada, no equivalente
K1225	Conseiller / Conseillère en économie sociale et familiale (CESF)	Relacionada, no equivalente

Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.

ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.

(AI Changing Work link release: fr-direct v1)

Vínculos con la clasificación española (CNO-11)

Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones CNO-11, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.

Código CNO-11	Denominación CNO-11 (español)	Relación
2612	Asesores financieros y en inversiones	Relacionada, no equivalente
3402	Comerciales de préstamos y créditos	Relacionada, no equivalente

Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.

(AI Changing Work link release: es-direct v1)

Vínculos con la clasificación alemana (KldB)

Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones KldB, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.

Código KldB	Denominación KldB (alemán)	Relación
83154	Berufe in der Sozial-, Erziehungs- und Suchtberatung - hoch komplexe Tätigkeiten	Esta ocupación es más estrecha
83223	Berufe in der Verbraucherberatung - komplexe Spezialistentätigkeiten	Relacionada, no equivalente

Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.

(AI Changing Work link release: de-direct v1)

Vínculos con la clasificación japonesa (JSCO)

Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones JSCO, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.

Código JSCO	Denominación JSCO (japonés)	Relación
189	その他の経営・金融・保険専門職業従事者	Relacionada, no equivalente

Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.

(AI Changing Work link release: jp-direct v1)

Fuentes de datos y licencias de esta página, y avisos de modificación y traducción de AI Changing Work: Créditos y fuentes