Loan Officers
Business and Financial Operations Occupations- Código O*NET-SOC
- 13-2072.00
Evaluate, authorize, or recommend approval of commercial, real estate, or credit loans. Advise borrowers on financial status and payment methods. Includes mortgage loan officers and agents, collection analysts, loan servicing officers, loan underwriters, and payday loan officers.
- Fuente de datos: BLSPublicado: 2026-08
Muy alto· relativa
BajoCuatro bandas relativasMuy altoValor por grupo ocupacional
Escala, base y fuente
Cuatro bandas relativas (Bajo / Moderado / Alto / Muy alto)
831 ocupaciones detalladas de la tabla de proyecciones de empleo de BLS. El valor se asigna por código de la National Employment Matrix (NEM), de modo que las ocupaciones que comparten un código NEM reciben la misma banda
- Fuente de datos: AnthropicPublicado: 2026-03
0,186
0,000Rango de los valores aquí recogidos0,745Escala, base y fuente
Índice de exposición observada, 0–1 tal como se publica
Mapeado sobre tareas de O*NET
Publicado por ocupación SOC 2018; toda ocupación O*NET con el mismo código SOC 2018 recibe este valor
- Fuente de datos: ILOPublicado: 2025
0,60
0,09Rango de los valores aquí recogidos0,70Valor por grupo ocupacional
Escala, base y fuente
Índice de exposición a la IA generativa, 0–1 tal como se publica
Publicado por grupo primario ISCO-08. Vinculado a esta ocupación, total o parcialmente, aplicando tal como se publicaron las tablas de correspondencia de la U.S. Bureau of Labor Statistics (ISCO-08 a SOC 2010, SOC 2010 a SOC 2018)
Qué tipo de cifra publica esta fuente
La categoría de BLS es un rango relativo, no un nivel absoluto, y tampoco es una medición de primera mano: agrupa en cuatro bandas los rangos percentiles de la ocupación en varios estudios publicados. No es una previsión de empleo ni de salarios, no es una probabilidad de adopción y no distingue entre automatización y aumento.
Task-level exposure
Ver 24 tareas ocultas30 tareas evaluadas · 29 tareas con β ≥ 0,5 (96,7%)
β = exposición directa (E1) + 0,5 × exposición con herramientas disponibles (E2), según la definición del repositorio de origen.
- Unidad de origen: tareas de O*NET 27.2 → código de ocupación de O*NET 31.0
- Todas las tareas puntuadas figuran en la lista de tareas de O*NET 31.0.
- Fuente
- OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
- Versión
- gh-main-0471612
- Licencia
- MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI
Tareas de las ocupaciones O*NET-SOC 2010 13-2071.01 Loan Counselors; 13-2072.00 Loan Officers, que hemos vinculado a esta ocupación mediante la tabla de correspondencia oficial O*NET-SOC 2010 a 2019
| Task (O*NET 20.1) | Claude.aiRaw / share % |
|---|---|
Explain to customers the different types of loans and credit options that are available, as well as the terms of those services.13-2072.00 | 0.043522.5 |
Counsel clients on personal and family financial problems, such as excessive spending or borrowing of funds.13-2071.01 | 0.037719.4 |
Calculate amount of debt and funds available to plan methods of payoff and to estimate time for debt liquidation.13-2071.01 | 0.023812.3 |
Assist in selection of financial award candidates using electronic databases to certify loan eligibility.13-2071.01 | 0.01045.4 |
Market bank products to individuals and firms, promoting bank services that may meet customers' needs.13-2072.00 | 0.01035.3 |
Work with clients to identify their financial goals and to find ways of reaching those goals.13-2072.00 | 0.00985.0 |
Analyze potential loan markets and develop referral networks to locate prospects for loans.13-2072.00 | 0.00703.6 |
Maintain and review account records, updating and recategorizing them according to status changes.13-2071.01 | 0.00683.5 |
Match students' needs and eligibility with available financial aid programs to provide informed recommendations.13-2071.01 | 0.00643.3 |
Establish payment priorities according to credit terms and interest rates to reduce clients' overall costs.13-2071.01 | 0.00382.0 |
Analyze potential loan markets to find opportunities to promote loans and financial services.13-2071.01 | 0.00382.0 |
Inform individuals and groups about the financial assistance available to college or university students.13-2071.01 | 0.00361.9 |
Contact borrowers with delinquent accounts to obtain payment in full or to negotiate repayment plans.13-2071.01 | 0.00351.8 |
Handle customer complaints and take appropriate action to resolve them.13-2072.00 | 0.00271.4 |
Review billing for accuracy.13-2071.01 | 0.00261.3 |
Contact creditors to explain clients' financial situations and to arrange for payment adjustments so that payments are feasible for clients and agreeable to creditors.13-2071.01 | 0.00261.3 |
Set credit policies, credit lines, procedures and standards in conjunction with senior managers.13-2072.00 | 0.00251.3 |
Prepare reports to send to customers whose accounts are delinquent, and forward irreconcilable accounts for collector action.13-2072.00 | 0.00251.3 |
Negotiate payment arrangements with customers who have delinquent loans.13-2072.00 | 0.00231.2 |
Provide special services such as investment banking for clients with more specialized needs.13-2072.00 | 0.00211.1 |
Analyze applicants' financial status, credit, and property evaluations to determine feasibility of granting loans.13-2072.00 | 0.00201.0 |
Confer with underwriters to aid in resolving mortgage application problems.13-2072.00 | 0.00201.0 |
Maintain current knowledge of credit regulations.13-2071.01 | 0.00201.0 |
Values in this tab are predicted labels, not observations. Eloundou et al. (2023) published two rating regimes — human raters and GPT-4 — and the β shown here is derived from the GPT-4 rater basis alone; the same task can take a different value under the other regime. The unit and the meaning differ from the observed shares (%) in the other tabs, so do not place them on the same axis.
| Task (O*NET 27.2) | βE1 + 0.5 × E2 |
|---|---|
Explain to customers the different types of loans and credit options that are available, as well as the terms of those services.O*NET Task ID 3410 | 1.0 |
Review loan agreements to ensure that they are complete and accurate according to policy.O*NET Task ID 3413 | 1.0 |
Compute payment schedules.O*NET Task ID 3414 | 1.0 |
Prepare reports to send to customers whose accounts are delinquent, and forward irreconcilable accounts for collector action.O*NET Task ID 3426 | 1.0 |
Authorize or sign mail collection letters.O*NET Task ID 21636 | 1.0 |
Review billing for accuracy.O*NET Task ID 21647 | 1.0 |
Approve loans within specified limits, and refer loan applications outside those limits to management for approval.O*NET Task ID 3407 | 0.5 |
Meet with applicants to obtain information for loan applications and to answer questions about the process.O*NET Task ID 3408 | 0.5 |
Analyze applicants' financial status, credit, and property evaluations to determine feasibility of granting loans.O*NET Task ID 3409 | 0.5 |
Obtain and compile copies of loan applicants' credit histories, corporate financial statements, and other financial information.O*NET Task ID 3411 | 0.5 |
Review and update credit and loan files.O*NET Task ID 3412 | 0.5 |
Stay abreast of new types of loans and other financial services and products to better meet customers' needs.O*NET Task ID 3415 | 0.5 |
Submit applications to credit analysts for verification and recommendation.O*NET Task ID 3416 | 0.5 |
Handle customer complaints and take appropriate action to resolve them.O*NET Task ID 3417 | 0.5 |
Work with clients to identify their financial goals and to find ways of reaching those goals.O*NET Task ID 3418 | 0.5 |
Market bank products to individuals and firms, promoting bank services that may meet customers' needs.O*NET Task ID 3421 | 0.5 |
Set credit policies, credit lines, procedures and standards in conjunction with senior managers.O*NET Task ID 3423 | 0.5 |
Analyze potential loan markets and develop referral networks to locate prospects for loans.O*NET Task ID 3425 | 0.5 |
Assist in selection of financial award candidates using electronic databases to certify loan eligibility.O*NET Task ID 21635 | 0.5 |
Calculate amount of debt and funds available to plan methods of payoff and to estimate time for debt liquidation.O*NET Task ID 21637 | 0.5 |
Confer with underwriters to resolve mortgage application problems.O*NET Task ID 21638 | 0.5 |
Contact applicants or creditors to resolve questions about applications or to assist with completion of paperwork.O*NET Task ID 21639 | 0.5 |
Contact borrowers with delinquent accounts to obtain payment in full or to negotiate repayment plans.O*NET Task ID 21640 | 0.5 |
Counsel clients on personal and family financial problems, such as excessive spending or borrowing of funds.O*NET Task ID 21641 | 0.5 |
Establish payment priorities according to credit terms and interest rates to reduce clients' overall costs.O*NET Task ID 21642 | 0.5 |
Inform individuals and groups about the financial assistance available to college or university students.O*NET Task ID 21643 | 0.5 |
Maintain and review account records, updating and recategorizing them according to status changes.O*NET Task ID 21644 | 0.5 |
Match individuals' needs and eligibility with available financial aid programs to provide informed recommendations.O*NET Task ID 21645 | 0.5 |
Review accounts to determine write-offs for collection agencies.O*NET Task ID 21646 | 0.5 |
β = E1 + 0.5 × E2 · E1 = tasks where direct LLM access alone cuts time by at least 50%, E2 = tasks where software built on top of an LLM cuts time by at least 50%. Values take only 0 / 0.5 / 1.0.
Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page
Todas las tareas de O*NET 31.0 (30)
Todas las tareas de O*NET 31.0 de esta ocupación (en inglés, tal como se publicaron; tipo de tarea principal o complementaria). Los valores de exposición no figuran en esta lista; están en la tabla de arriba, junto a cada tarea con la redacción de la versión de O*NET que usó cada fuente.
| Tarea (O*NET 31.0) | Tipo |
|---|---|
| Approve loans within specified limits, and refer loan applications outside those limits to management for approval. | Principal |
| Meet with applicants to obtain information for loan applications and to answer questions about the process. | Principal |
| Analyze applicants' financial status, credit, and property evaluations to determine feasibility of granting loans. | Principal |
| Explain to customers the different types of loans and credit options that are available, as well as the terms of those services. | Principal |
| Obtain and compile copies of loan applicants' credit histories, corporate financial statements, and other financial information. | Principal |
| Review and update credit and loan files. | Principal |
| Review loan agreements to ensure that they are complete and accurate according to policy. | Principal |
| Compute payment schedules. | Principal |
| Stay abreast of new types of loans and other financial services and products to better meet customers' needs. | Principal |
| Submit applications to credit analysts for verification and recommendation. | Principal |
| Handle customer complaints and take appropriate action to resolve them. | Principal |
| Work with clients to identify their financial goals and to find ways of reaching those goals. | Principal |
| Market bank products to individuals and firms, promoting bank services that may meet customers' needs. | Principal |
| Analyze potential loan markets and develop referral networks to locate prospects for loans. | Principal |
| Supervise loan personnel. | Complementaria |
| Set credit policies, credit lines, procedures and standards in conjunction with senior managers. | Complementaria |
| Prepare reports to send to customers whose accounts are delinquent, and forward irreconcilable accounts for collector action. | Complementaria |
| Assist in selection of financial award candidates using electronic databases to certify loan eligibility. | — |
| Authorize or sign mail collection letters. | — |
| Calculate amount of debt and funds available to plan methods of payoff and to estimate time for debt liquidation. | — |
| Confer with underwriters to resolve mortgage application problems. | — |
| Contact applicants or creditors to resolve questions about applications or to assist with completion of paperwork. | — |
| Contact borrowers with delinquent accounts to obtain payment in full or to negotiate repayment plans. | — |
| Counsel clients on personal and family financial problems, such as excessive spending or borrowing of funds. | — |
| Establish payment priorities according to credit terms and interest rates to reduce clients' overall costs. | — |
| Inform individuals and groups about the financial assistance available to college or university students. | — |
| Maintain and review account records, updating and recategorizing them according to status changes. | — |
| Match individuals' needs and eligibility with available financial aid programs to provide informed recommendations. | — |
| Review accounts to determine write-offs for collection agencies. | — |
| Review billing for accuracy. | — |
0,00/ 3· Índice de exposición a robots
Escala, base y fuente
Cada tarea física se califica de 0 a 3 según el entorno en el que robots ya implantados, vendidos o demostrados podrían realizarla (0 ninguno · 1 entornos diseñados para robots, como una celda de máquinas vallada o una línea de embotellado · 2 instalaciones estructuradas, como una farmacia hospitalaria o un puerto de contenedores · 3 entornos no estructurados, como un hogar particular o una obra de construcción), y las calificaciones se promedian según la proporción del tiempo de trabajo
Tareas físicas entre las tareas O*NET 29.3 de esta ocupación
Anthropic estimó las calificaciones y las proporciones de tiempo con Claude Opus 5 mediante búsqueda web (situación en 2026).
El índice de exposición a robots es una medida distinta de las cifras de exposición a la IA de este sitio y no puede sumarse a ellas ni compararse con ellas. No mide la adopción real ni el coste, y el 0 también incluye ocupaciones sin tareas físicas.
Calificación de cada tarea física
Ninguna de las tareas O*NET 29.3 de esta ocupación está clasificada como tarea física.
Información ocupacional
Perspectivas de empleo (BLS)
- Empleo, 2025
- 283K
- Empleo proyectado, 2035
- 286K
- Variación (2025–35)
- +1,1%
- Salario anual mediano, 2025
- $76.690
- Formación habitual para acceder
- Bachelor's degree
Vínculos con la clasificación coreana (KSCO)
Vínculos de la versión vigente de Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1, elaborado por AI Changing Work. Los valores de relación se leen desde la ocupación O*NET-SOC.
| Código KSCO | Nombre KSCO | Relación | Estado |
|---|---|---|---|
| 34030 | 은행 사무원 | Esta ocupación es más estrecha | confirmado |
| 51041 | 대출 모집인 | Relacionada, no equivalente | confirmado |
Definiciones de relación y estado(kr-direct v1.1)
Descripción ocupacional de la OIT
AI Changing Work vincula a esta ocupación los grupos primarios de la ISCO-08 que figuran abajo aplicando, tal como se publicaron, las tablas de correspondencia de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS) (SOC 2018 a SOC 2010, SOC 2010 a ISCO-08), sin selección caso por caso; cada vínculo puede ser total o parcial.
- ISCO-08 3312Credit and Loans Officers
Oficiales de préstamos y créditos
La definición, las tareas y los ejemplos que siguen son la descripción que hace la OIT de ese grupo primario, no de esta ocupación.
Credit and loans officers analyse and evaluate financial information on applications for credit and loans and determine approval or disapproval of the client for the credit or loan, or recommend to management approval or disapproval.
Tareas
- (a) interviewing applicants for personal, mortgage, student and business loans;
- (b) researching and evaluating loan applicant’s financial status, references, credit and ability to repay the loan;
- (c) submitting credit and loan applications to management with recommendations for approval or rejection;
- (d) approving or rejecting loan applications within authorized limits ensuring that credit standards of the institution are respected;
- (e) keeping records of payments, and preparing routine letters requesting payment for overdue accounts and forwarding these for legal action;
- (f) completing credit and loan documentation.
Ocupaciones de ejemplo
Loans officer · Mortgage officer
Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits
Vocabulario ocupacional ESCO
Cada entrada de abajo está emparejada con esta ocupación en el ESCO-O*NET Crosswalk publicado (versión 1, 2022). Los tipos de correspondencia son los de esa tabla; la redacción es de AI Changing Work.
- empleado bancario especializado en concesión de préstamos/empleada bancaria especializada en concesión de préstamosESCO 3312.5Mismo alcance
Los empleados bancarios especializados en concesión de préstamos evalúan y autorizan la concesión de préstamos para particulares y empresas. Garantizan la realización de operaciones completas entre organismos de préstamo, prestatarios y vendedores. Los empleados bancarios especializados en concesión de préstamos son especialistas en créditos al consumo, hipotecarios o comerciales.
- analista de créditosESCO 3312.2.1Esta ocupación es más amplia
Los analistas de crédito investigan las solicitudes de crédito de los clientes y evalúan si las solicitudes cumplen la normativa y las directrices de la institución que concede los préstamos. Sobre la base de los análisis crediticios, asesoran a las entidades financieras sobre si los clientes cumplen los requisitos para que se les conceda el crédito. Realizan tareas como la recogida de datos sobre el solicitante de préstamos, la información adicional procedente de otros departamentos o instituciones y el tipo de acuerdos que la entidad financiera debe alcanzar con el solicitante de crédito. Los analistas de crédito también realizan un seguimiento de la evolución de la cartera de créditos de los clientes.
- asesor crediticio/asesora crediticiaESCO 3312.2Esta ocupación es más amplia
Los asesores crediticios ofrecen orientación a los clientes relacionados con los servicios de crédito. Evalúan la situación financiera y las emisiones de deuda del cliente derivadas de las tarjetas de crédito, las facturas médicas y los préstamos para automóviles, a fin de identificar soluciones de crédito óptimas para los clientes y, en caso necesario, proporcionar planes de eliminación de deudas para ajustar sus finanzas. Elaboran análisis cualitativos de créditos y materiales de toma de decisiones en relación con clientes definidos, de conformidad con la estrategia del banco en materia de política crediticia, garantizan la calidad crediticia y el seguimiento de la ejecución de la cartera de créditos. Los asesores crediticios también tienen experiencia en gestión de la deuda y en la consolidación de créditos.
- supervisor de préstamos hipotecarios/supervisora de préstamos hipotecariosESCO 3312.6Esta ocupación es más amplia
Los supervisores de préstamos hipotecarios garantizan el cumplimiento de las directrices de suscripción. Participan en la aplicación de nuevas directrices de suscripción. También revisan los préstamos cerrados y denegados.
- intermediario financiero para préstamos hipotecarios/intermediaria financiera para préstamos hipotecariosESCO 3311.2.2Se solapan, no son iguales
Los intermediarios financieros para préstamos hipotecarios gestionan las solicitudes de préstamos hipotecarios de los clientes, recogen la documentación relativa a los préstamos y buscan nuevas oportunidades de préstamo hipotecario. Completan y cierran los procesos de préstamo hipotecario para sus clientes.
Fuente: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)
Licencia: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)
ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.
Vínculos con la clasificación francesa (ROME)
Vínculos entre esta ocupación y fichas ROME 4.0, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación. Los vínculos marcados como «provisional» se adoptaron basándose únicamente en los juicios de dos evaluadores de la misma familia de modelos (Claude), o mediante una regla del operador aplicada a esos juicios, por lo que se sustentan en evidencia más débil que los vínculos confirmados.
| Código ROME | Denominación ROME (francés) | Relación |
|---|---|---|
| C1203 | Chargé / Chargée d'affaires bancaires | Esta ocupación es más ampliaprovisional |
| C1214 | Chargé / Chargée d'études crédits bancaires | Esta ocupación es más ampliaprovisional |
| C1217 | Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque | Se solapan, no son igualesprovisional |
| C1208 | Courtier / Courtière en banque | Relacionada, no equivalenteprovisional |
Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.
ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.
(AI Changing Work link release: fr-direct v1)
Vínculos con la clasificación española (CNO-11)
Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones CNO-11, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.
| Código CNO-11 | Denominación CNO-11 (español) | Relación |
|---|---|---|
| 3402 | Comerciales de préstamos y créditos | Mismo alcanceprovisional |
Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.
(AI Changing Work link release: es-direct v1)
Vínculos con la clasificación alemana (KldB)
Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones KldB, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.
| Código KldB | Denominación KldB (alemán) | Relación |
|---|---|---|
| 72113 | Bankkaufleute - komplexe Spezialistentätigkeiten | Esta ocupación es más estrecha |
| 72112 | Bankkaufleute - fachlich ausgerichtete Tätigkeiten | Relacionada, no equivalente |
| 61152 | Berufe im Geld- und Pfandverleih - fachlich ausgerichtete Tätigkeiten | Relacionada, no equivalenteprovisional |
| 72183 | Berufe in Versicherungs- und Finanzdienstleistungen (sonstige spezifische Tätigkeitsangabe) - komplexe Spezialistentätigkeiten | Relacionada, no equivalenteprovisional |
Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.
(AI Changing Work link release: de-direct v1)
Vínculos con la clasificación japonesa (JSCO)
Vínculos entre esta ocupación y ocupaciones JSCO, establecidos por AI Changing Work con modelos de IA. Las relaciones se leen desde el lado de esta ocupación.
| Código JSCO | Denominación JSCO (japonés) | Relación |
|---|---|---|
| 281 | 営業・販売事務員 | Relacionada, no equivalente |
| 346 | 金融・保険営業職業従事者 | Relacionada, no equivalente |
Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.
(AI Changing Work link release: jp-direct v1)
Fuentes de datos y licencias de esta página, y avisos de modificación y traducción de AI Changing Work: Créditos y fuentes