Asesores Financieros Personales
Estados Unidos · Proyecciones de empleo BLS 2024–34 (cifras del grupo ocupacional SOC 13-2052)
Exposición a la IA en investigación publicada
Las cifras siguientes se reproducen sin modificación a partir de conjuntos de datos externos. Cuando un conjunto de datos no cubre esta ocupación, el valor se muestra como — y no como cero.
Proveedor de datos: OpenAI · "GPTs are GPTs"
Referencia temporal: referencia 2023estimación ex ante
Puntuado frente a la capacidad de la generación GPT-4.
- Base de evaluadores humanos
- 67.1%
- Base de evaluación GPT-4
- 50.0%
β = exposición directa (E1) + 0,5 × exposición con herramientas disponibles (E2), según la definición del repositorio de origen.
21 tareas evaluadas · 20 tareas con β ≥ 0,5 (95.2%)
- Versión:
- gh-main-0471612
- Licencia:
- MIT License · Copyright (c) 2024 OpenAI
Proveedor de datos: Anthropic Economic Index
Referencia temporal: Publicado el 2026-03-05índice compuesto
- Exposición observada
- 35.0%
Índice de exposición teórica ponderado por el uso medido de Claude, según la definición del informe original.
17 tareas · uso observado en 7 · media 37.8%
Data: Anthropic Economic Index — labor_market_impacts, CC-BY, https://huggingface.co/datasets/Anthropic/EconomicIndex
AI Changing Work uses Anthropic Economic Index data under CC-BY; Anthropic does not endorse or sponsor this site or its analyses.
- Versión:
- hf-lmi-2026-03
- Licencia:
- CC BY 4.0
- Periodo de observación:
- — (no aplica a esta versión)
- Modelo:
- — (la fuente no lo indica)
- Fuente de la definición:
- https://www.anthropic.com/research/labor-market-impacts
Predicción de 2023 vs índice basado en observación, publicado el 2026-03-05
Una de las fichas (GPTs are GPTs) es una estimación de 2023 sobre lo que la IA podía hacer en teoría; la otra (Anthropic Economic Index) se construye a partir del uso observado y se publicó el 2026-03-05, que es la fecha de publicación y no el periodo observado. Miden cosas distintas, así que sus valores no pueden sumarse, promediarse ni ordenarse entre sí. El valor más antiguo no se oculta: se mantiene como línea base de comparación.
Atención: los valores de Anthropic —exposición observada y penetración por tarea— incluyen la β de Eloundou entre sus insumos. Por eso, que ambos lados se parezcan no demuestra que la predicción anterior se cumpliera; leerlo así sería un razonamiento circular.
Los valores de Anthropic se miden sobre usuarios de Claude, que no son toda la economía ni todos los trabajadores.
La correspondencia entre tareas de O*NET y códigos de ocupación la realizó AI Changing Work. Las cifras de origen no se modificaron.
Estos índices no son pronósticos. La etiqueta de cada ficha indica a qué momento corresponde cada índice.
Desglose de tareas
- Analizar datos financieros del cliente y rendimiento del portafolio
- Crear planes personalizados de jubilacion e inversion
- Realizar consultas presenciales con clientes
- Monitorear cambios regulatorios y actualizaciones fiscales
Sobre esta ocupacion
Si trabaja como Asesor Financiero Personal, la IA esta transformando su profesion. Riesgo de automatizacion 26/100, exposicion 38%. Area de mayor impacto: Analizar datos financieros del cliente y rendimiento del portafolio (72% automatizacion). BLS proyecta 7% hasta 2034.
Clasificación ISCO-08
Asesores financieros y en inversiones
Definición
Texto original de la OIT (inglés)
Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.
Fuente de la definición y del vocabulario
Fuente: International Labour Organization (ILO) — ISCO-08 Structure
Licencia: ILO CC BY 4.0
Información ocupacional oficial
- ESCO2412.5.3
gestor de inversiones/gestora de inversiones
Los gestores de inversiones administran la cartera de inversiones que tiene una empresa. Realizan un estrecho seguimiento de las inversiones en busca de las soluciones más rentables representadas en los productos o valores financieros. Analizan el comportamiento en los mercados financieros, los tipos de interés y la posición de las empresas con el objetivo de asesorar al cliente sobre los riesgos y la rentabilidad.
Ver original - ESCO2412.4
planificador financiero/planificadora financiera
Los planificadores financieros ayudan a particulares a gestionar diversos asuntos financieros de carácter personal. Están especializados en la planificación financiera, como la planificación de jubilación, la planificación de inversiones, la gestión de riesgos y la planificación de seguros, así como la planificación fiscal. Aconsejan una estrategia adaptada a las necesidades del cliente. Se aseguran de la precisión de los registros bancarios y financieros, manteniendo al mismo tiempo un enfoque orientado al cliente y siguiendo normas éticas.
Ver original - ESCO2412.5.1
banquero de inversiones corporativas/banquera de inversiones corporativas
Los banqueros de inversión corporativa ofrecen asesoramiento estratégico sobre servicios financieros a empresas y otras instituciones. Se aseguran de que sus clientes sigan los reglamentos legales en sus esfuerzos por obtener capitales. Proporcionan conocimientos técnicos e información sobre fusiones y adquisiciones, obligaciones y acciones, privatizaciones y reorganización, obtención de capital y de suscripción de valores, incluidos los mercados de renta variable y de deuda.
Ver original - ESCO2412.5
asesor de inversiones/asesora de inversiones
Los asesores de inversión son profesionales que ofrecen asesoramiento transparente recomendando soluciones adecuadas en materia financiera a sus clientes. Asesoran a clientes sobre la inversión de fondos de pensiones o fondos disponibles en valores como acciones, bonos, fondos mutuales y fondos cotizados. Prestan sus servicios a particulares, hogares, familias y propietarios de pequeñas empresas.
Ver original - ESCO2412.5.4
director de relaciones con los inversores/directora de relaciones con los inversores
Los directores de las relaciones con los inversores difunden la estrategia de inversión de la empresa y hacen un seguimiento de las reacciones de la comunidad inversora a dicha estrategia. Utilizan conocimientos especializados en mercadotecnia, finanzas, comunicaciones y seguridad para garantizar una comunicación transparente con la comunidad en su conjunto. Responden a las consultas de accionistas e inversores en relación con la estabilidad financiera, las acciones o las políticas corporativas de la empresa.
Ver original - ESCO2412.9
especialista en financiación pública
Los especialistas en financiación pública asesoran a los particulares y a las empresas sobre oportunidades de financiación que ofrece el Gobierno. Analizan las necesidades de los clientes, consultan los fondos, las subvenciones y los subsidios que les son aplicables y los ayudan con el proceso de solicitud. También se encargan de la administración de subvenciones públicas en organizaciones.
Ver original - ESCO2412.1
valorador de empresas/valoradora de empresas
Los valoradores de empresas llevan a cabo evaluaciones mediante las que tasan las entidades, las acciones y otros valores y activos inmateriales de las empresas, con el fin de asistir a sus clientes en procedimientos de toma de decisiones de carácter estratégico, como fusiones y adquisiciones, litigios, quiebra, conformidad fiscal y reestructuración general de las empresas.
Ver original - ESCO2412.11
inversor en capital riesgo/inversora en capital riesgo
Los inversores en capital riesgo invierten en empresas jóvenes o de pequeñas empresas mediante financiación privada. Investigan mercados potenciales y oportunidades de productos particulares para ayudar a los empresarios a abrir o expandir un negocio. Proporcionan asesoramiento empresarial, asesoramiento técnico y una red de contactos basada en su experiencia y sus actividades. No asumen funciones de gestión ejecutiva en la empresa, pero tienen voz y voto en su dirección estratégica.
Ver original - ESCO2412.7
administrador fiduciario/administradora fiduciaria
Los administradores fiduciarios supervisan y administran los fideicomisos personales. Interpretan la documentación fiduciaria y testamentaria según corresponda, interactúan con asesores financieros el afán de definir el objetivo de inversión para la consecución de las finalidades del fideicomiso, coordinan la compra y la venta de valores con los administradores de cada cuenta y revisan las cuentas de los clientes periódicamente.
Ver original - ESCO2413.1.1
analista de riesgos financieros
Los analistas de riesgos financieros identifican y examinan correctamente las posibles áreas de riesgo que suponen una amenaza para los activos o el capital de las organizaciones. Se especializan en un análisis de riesgo crediticio, de mercado, operativo o reglamentario. Utilizan análisis estadísticos para evaluar el riesgo, formular recomendaciones para reducir y controlar el riesgo y revisar la documentación relativa al cumplimiento de la legislación.
Ver original - ESCO2412.5.2
asistente de gestión de fondos de inversión
Los asistentes de gestión de fondos de inversión ofrecen asesoramiento en materia de planificación financiera, sobre productos financieros y sirven como punto de contacto principal para clientes nuevos y antiguos. Proporcionan asistencia y realizan trabajos preparatorios en la creación y la administración de fondos y ayudan en la puesta en práctica de las decisiones de gestión de fondos tomadas por el gestor de la cartera o del fondo.
Ver original - ESCO2412.10
gestor de riesgos financieros/gestora de riesgos financieros
Los gestores de riesgos financieros detectan y evalúan las amenazas y los riesgos potenciales para una empresa, y brindan asesoramiento sobre cómo abordarlos. Crean planes preventivos para evitar y reducir los riesgos, y ponen planes de contención en marcha cuando la empresa se ve amenazada.
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Fuente: European Commission, DG EMPL — ESCO Classification v1.2.1
Licencia: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)
Preguntas frecuentes
El Anthropic Economic Index sitúa la exposición observada en 35.0%. La rúbrica OpenAI "GPTs are GPTs" sitúa la β a nivel de ocupación en 67.1% según evaluadores humanos. Ambas cifras se reproducen sin modificación a partir de investigación publicada.
Proceden de dos conjuntos de datos publicados: el Anthropic Economic Index (labor_market_impacts, CC BY 4.0) y la rúbrica de exposición OpenAI "GPTs are GPTs" (MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI). AI Changing Work solo los asigna a los códigos de ocupación y tarea de O*NET y no calcula puntuaciones de exposición propias. AI Changing Work uses Anthropic Economic Index data under CC-BY; Anthropic does not endorse or sponsor this site or its analyses.
No. Son un diagnóstico de la exposición medida en el momento en que se publicó cada conjunto de datos de origen. AI Changing Work no publica ninguna previsión de automatización futura ni de desplazamiento laboral para esta ocupación.
Cambios recientes que afectan a esta ocupación
abr 2026: ATE 0.42 by 2027 in SF Bay Tier 1. High telework rate (55.9% in financial/business ops) compounds agentic AI exposure.
[Fuente: arXiv 2604.00186 (Gupta & Kumar, 2026)]mar 2026: Evergreen blog post published analyzing AI impact on financial advisors. Robo-advisors manage $1T+ but human advisor demand grows 7% through 2034. Automation risk 26%, concentrated in data analysis (72%) while client consultations remain at 10%.
[Fuente: AI Changing Work Blog]