Personal Financial Advisors

Business and Financial Operations Occupations

Código O*NET-SOC: 13-2052.00

Advise clients on financial plans using knowledge of tax and investment strategies, securities, insurance, pension plans, and real estate. Duties include assessing clients' assets, liabilities, cash flow, insurance coverage, tax status, and financial objectives. May also buy and sell financial assets for clients.

Fonte dos dados: BLSPublicado: 2026-08
Muito alto· relativa
BaixoQuatro faixas relativasMuito alto
Valor por grupo ocupacional
Escala, base e fonte
Quatro faixas relativas (Baixo / Moderado / Alto / Muito alto)
831 ocupações detalhadas da tabela de projeções de emprego do BLS. O valor é atribuído por código da National Employment Matrix (NEM), pelo que as ocupações que partilham um código NEM recebem a mesma banda
Conjunto de dados de origem (transferência XLSX)
Fonte dos dados: AnthropicPublicado: 2026-03
0,350
0,000Intervalo dos valores aqui apresentados0,745
Escala, base e fonte
Índice de exposição observada, 0–1 tal como publicado
Mapeado sobre tarefas O*NET
Publicado por ocupação SOC 2018; toda ocupação O*NET com o mesmo código SOC 2018 recebe este valor
Conjunto de dados de origem (transferência CSV)
Fonte dos dados: ILOPublicado: 2025
0,57
0,09Intervalo dos valores aqui apresentados0,70
Valor por grupo ocupacional
Escala, base e fonte
Índice de exposição à IA generativa, 0–1 tal como publicado
Publicado por grupo de base ISCO-08. Ligado a esta ocupação, total ou parcialmente, aplicando tal como publicadas as tabelas de correspondência do U.S. Bureau of Labor Statistics (ISCO-08 para SOC 2010, SOC 2010 para SOC 2018)
Conjunto de dados de origem (transferência PDF)

Que tipo de valor esta fonte publica

A categoria de BLS é uma posição relativa, não um nível absoluto, e também não é uma medição de primeira mão: agrupa em quatro faixas as posições percentis da ocupação em vários estudos publicados. Não é uma previsão de emprego ou de salários, não é uma probabilidade de adoção e não distingue automação de aumento.

Task-level exposure

Ver 16 tarefas ocultas

21 tarefas avaliadas · 20 tarefas com β ≥ 0,5 (95,2%)

β = exposição direta (E1) + 0,5 × exposição com ferramentas disponíveis (E2), segundo a definição do repositório de origem.

Unidade de origem: tarefas do O*NET 27.2 → código de ocupação do O*NET 31.0
Todas as tarefas pontuadas constam da lista de tarefas do O*NET 31.0.

Fonte: OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
Versão: gh-main-0471612
Licença: MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI

Task (O*NET 30.2)	Claude.aiRaw / share %	APIRaw / share %
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections. 13-2052.00	0.150055.6	0.080057.1
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance. 13-2052.00	0.050018.5	0.01007.1
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive. 13-2052.00	0.040014.8	0.050035.7
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals. 13-2052.00	0.02007.4	0.00000.0
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills. 13-2052.00	0.01003.7	0.00000.0

Values in this tab are predicted labels, not observations. Eloundou et al. (2023) published two rating regimes — human raters and GPT-4 — and the β shown here is derived from the GPT-4 rater basis alone; the same task can take a different value under the other regime. The unit and the meaning differ from the observed shares (%) in the other tabs, so do not place them on the same axis.

Task (O*NET 27.2)	βE1 + 0.5 × E2
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided. O*NET Task ID 20186	1.0
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives. O*NET Task ID 12904	0.5
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies. O*NET Task ID 12905	0.5
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan. O*NET Task ID 12907	0.5
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation. O*NET Task ID 12909	0.5
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections. O*NET Task ID 12913	0.5
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills. O*NET Task ID 12914	0.5
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status. O*NET Task ID 12915	0.5
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines. O*NET Task ID 12917	0.5
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients. O*NET Task ID 12918	0.5
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages. O*NET Task ID 12919	0.5
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling. O*NET Task ID 19570	0.5
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds. O*NET Task ID 19571	0.5
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals. O*NET Task ID 20182	0.5
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment. O*NET Task ID 20183	0.5
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date. O*NET Task ID 20184	0.5
Recruit and maintain client bases. O*NET Task ID 20185	0.5
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans. O*NET Task ID 20187	0.5
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive. O*NET Task ID 20188	0.5
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance. O*NET Task ID 20189	0.5
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β = E1 + 0.5 × E2 · E1 = tasks where direct LLM access alone cuts time by at least 50%, E2 = tasks where software built on top of an LLM cuts time by at least 50%. Values take only 0 / 0.5 / 1.0.

Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page

Todas as tarefas do O*NET 31.0 (21)

Todas as tarefas do O*NET 31.0 desta ocupação (em inglês, como publicadas; tipo de tarefa principal ou complementar). Os valores de exposição não constam desta lista; estão na tabela acima, ao lado de cada tarefa na redação da versão do O*NET usada por cada fonte.

Tarefa (O*NET 31.0)	Tipo
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.	Principal
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.	Principal
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan.	Principal
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.	Principal
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.	Principal
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.	Principal
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.	Principal
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.	Principal
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.	Principal
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.	Principal
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment.	Principal
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.	Principal
Recruit and maintain client bases.	Principal
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.	Principal
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.	Principal
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.	Principal
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.	Principal
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients.	Complementar
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.	Complementar
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling.	Complementar
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds.	Complementar

Perspetivas de emprego (BLS)

Emprego, 2025: 299K
Emprego projetado, 2035: 304K
Variação (2025–35): +1,4%
Salário anual mediano, 2025: $105.070
Escolaridade habitual para ingresso: Bachelor's degree

mínimo $30.890faixa do salário mediano de 825 ocupações detalhadas, BLS EP 2025–35máximo $559.030

Fonte: U.S. Bureau of Labor Statistics, Employment Projections 2025–35 — Employment by detailed occupation, 2025 and projected 2035

Ligações à classificação coreana (KSCO)

Ligações da versão atual de Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1, elaborado pela AI Changing Work. Os valores de relação são lidos a partir da ocupação O*NET-SOC.

Código KSCO	Nome KSCO	Relação	Estado
28229	그 외 자산 운용가	Mesmo âmbito	confirmado

Definições de relação e estado(kr-direct v1.1)

Descrição ocupacional da OIT

A AI Changing Work vincula a esta ocupação os grupos de base da ISCO-08 abaixo aplicando, tal como publicadas, as tabelas de correspondência do Bureau of Labor Statistics dos EUA (BLS) (SOC 2018 para SOC 2010, SOC 2010 para ISCO-08), sem seleção caso a caso; cada vínculo pode ser total ou parcial.

ISCO-08 2412Financial and Investment Advisers
Consultores financeiros e de investimentos

Fonte: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Licença: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

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A definição, as tarefas e os exemplos abaixo são a descrição da OIT para esse grupo de base, não para esta ocupação.

Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.

Tarefas

(a) building and maintaining a client base;
(b) interviewing clients to determine financial status and objectives, risk tolerance and other information needed to develop financial plans and investment strategies;
(c) setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives;
(d) arranging to buy and sell stocks and bonds for clients;
(e) monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets;
(f) recommending and arranging insurance cover for clients.

Ocupações de exemplo

Estate planner · Financial planner · Investment adviser

Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits

Vocabulário ocupacional ESCO

Cada entrada abaixo está associada a esta ocupação no ESCO-O*NET Crosswalk publicado (versão 1, 2022). Os tipos de correspondência são os dessa tabela; a redação é da AI Changing Work.

Consultor financeiro/Consultora financeiraESCO 2412.4Mesmo âmbito
Os consultores financeiros ajudam as pessoas a lidarem com várias questões financeiras pessoais. São especializados no planeamento financeiro, como planos de reforma, no planeamento do investimento, na gestão dos riscos e no planeamento de seguros, bem como no planeamento fiscal. Aconselham uma estratégia adaptada às necessidades do cliente. Asseguram a exatidão dos registos bancários e de outros registos financeiros, mantendo simultaneamente uma abordagem orientada para o cliente e seguindo as normas éticas.
Consultor de crédito/Consultora de créditoESCO 3312.2Sobrepõem-se, não são iguais
Os consultores de crédito fornecem orientações aos clientes relacionadas com serviços de crédito. Avaliam a situação financeira do cliente e questões relativas a dívidas referentes a cartões de crédito, faturas médicas e empréstimos para automóveis, com o objetivo de identificarem soluções de crédito adequadas para o cliente e também de fornecerem planos de eliminação de dívidas para regularizar a sua situação financeira, se necessário. Elaboram análises de crédito qualitativas e material de apoio à tomada de decisão relativamente a clientes definidos, em conformidade com a estratégia do banco em matéria de política de crédito, asseguram a qualidade do crédito e acompanham o desempenho da carteira de créditos. Os consultores de crédito dispõem igualmente de conhecimentos especializados no domínio da gestão da dívida e da consolidação do crédito.
Consultor financeiro e de investimentos/Consultora financeiro e de investimentosESCO 2412.5Sobrepõem-se, não são iguais
Os consultores financeiros e de investimentos são profissionais que prestam aconselhamento transparente aos seus clientes, recomendando soluções adequadas em matéria financeira. Aconselham os clientes sobre o investimento de fundos de pensões ou de fundos livres em valores mobiliários como ações, obrigações, fundos mutualistas e fundos cotados em bolsa. Os consultores financeiros e de investimentos prestam os seus serviços a indivíduos, agregados familiares, famílias e proprietários de pequenas empresas.
Gestor de ativos/Gestora de ativosESCO 3311.1Sobrepõem-se, não são iguais
Os gestores de ativos investem o dinheiro de um cliente em ativos financeiros, através de veículos como os fundos de investimento ou a gestão de carteiras de clientes individuais. Tal inclui a gestão de ativos financeiros, no âmbito de uma política de investimento e de um quadro de risco específicos, a prestação de informações, a avaliação e o controlo dos riscos.
Gestor de património/Gestora de patrimónioESCO 2412.7Sobrepõem-se, não são iguais
Os gestores de património controlam e gerem fundos fiduciários pessoais. Interpretam adequadamente documentação fiduciária e testamentária, interagem com os consultores financeiros para definir a meta de investimento com vista a alcançar os objetivos dos fundos, coordenam a compra e venda de valores mobiliários com os gestores de conta e analisam regularmente as contas dos clientes.

Fonte: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Licença: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

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ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.

Ligações à classificação francesa (ROME)

Ligações entre esta ocupação e fichas ROME 4.0, estabelecidas pela AI Changing Work com modelos de IA. As relações leem-se do lado desta ocupação. As ligações marcadas como «provisório» foram adotadas apenas com base nos julgamentos de dois avaliadores da mesma família de modelos (Claude), ou por uma regra do operador aplicada a esses julgamentos, pelo que se apoiam em evidências mais fracas do que as ligações confirmadas.

Código ROME	Designação ROME (francês)	Relação
C1205	Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine	Mesmo âmbitoprovisório
C1115	Conseiller retraite / Conseillère retraite	Relacionada, não correspondenteprovisório
C1217	Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque	Relacionada, não correspondenteprovisório
C1303	Responsable de portefeuille financier	Relacionada, não correspondenteprovisório

Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.

ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.

(AI Changing Work link release: fr-direct v1)

Ligações à classificação espanhola (CNO-11)

Ligações entre esta ocupação e ocupações CNO-11, estabelecidas pela AI Changing Work com modelos de IA. As relações leem-se do lado desta ocupação.

Código CNO-11	Designação CNO-11 (espanhol)	Relação
2612	Asesores financieros y en inversiones	Mesmo âmbito

Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.

(AI Changing Work link release: es-direct v1)

Ligações à classificação alemã (KldB)

Ligações entre esta ocupação e ocupações KldB, estabelecidas pela AI Changing Work com modelos de IA. As relações leem-se do lado desta ocupação.

Código KldB	Designação KldB (alemão)	Relação
72123	Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - komplexe Spezialistentätigkeiten	Sobrepõem-se, não são iguais
72124	Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - hoch komplexe Tätigkeiten	Sobrepõem-se, não são iguaisprovisório

Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.

(AI Changing Work link release: de-direct v1)

Ligações à classificação japonesa (JSCO)

Ligações entre esta ocupação e ocupações JSCO, estabelecidas pela AI Changing Work com modelos de IA. As relações leem-se do lado desta ocupação.

Código JSCO	Designação JSCO (japonês)	Relação
184	金融・保険専門職業従事者	Esta ocupação é mais restrita
346	金融・保険営業職業従事者	Relacionada, não correspondente

Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.

(AI Changing Work link release: jp-direct v1)

Alterações recentes relacionadas com esta ocupação

Os resumos e as indicações de relação são da AI Changing Work; confira os números na fonte indicada.

Relacionadomar. de 2026: Gupta & Kumar (arXiv, Mar 2026) list Personal Financial Advisors at an Agentic Task Exposure (ATE) score of 0.42 by 2027 in the San Francisco Bay Area (Tier 1), rising to 0.46 by 2030. With 55.9% of business and financial operations workers teleworking at least some hours, the paper argues exposure follows the employer's region rather than where the worker lives.
[Fonte: arXiv 2604.00186 (Gupta & Kumar, 2026)]

Fontes de dados e licenças desta página, e avisos de modificação e tradução da AI Changing Work: Créditos e fontes