Credit Counselors

Business and Financial Operations Occupations

Código O*NET-SOC: 13-2071.00

Advise and educate individuals or organizations on acquiring and managing debt. May provide guidance in determining the best type of loan and explain loan requirements or restrictions. May help develop debt management plans or student financial aid packages. May advise on credit issues, or provide budget, mortgage, bankruptcy, or student financial aid counseling.

Fonte dos dados: BLSPublicado: 2026-08
Muito alto· relativa
BaixoQuatro faixas relativasMuito alto
Valor por grupo ocupacional
Escala, base e fonte
Quatro faixas relativas (Baixo / Moderado / Alto / Muito alto)
831 ocupações detalhadas da tabela de projeções de emprego do BLS. O valor é atribuído por código da National Employment Matrix (NEM), pelo que as ocupações que partilham um código NEM recebem a mesma banda
Conjunto de dados de origem (transferência XLSX)
Fonte dos dados: AnthropicPublicado: 2026-03
0,234
0,000Intervalo dos valores aqui apresentados0,745
Escala, base e fonte
Índice de exposição observada, 0–1 tal como publicado
Mapeado sobre tarefas O*NET
Publicado por ocupação SOC 2018; toda ocupação O*NET com o mesmo código SOC 2018 recebe este valor
Conjunto de dados de origem (transferência CSV)
Fonte dos dados: ILOPublicado: 2025
0,60
0,09Intervalo dos valores aqui apresentados0,70
Valor por grupo ocupacional
Escala, base e fonte
Índice de exposição à IA generativa, 0–1 tal como publicado
Publicado por grupo de base ISCO-08. Ligado a esta ocupação, total ou parcialmente, aplicando tal como publicadas as tabelas de correspondência do U.S. Bureau of Labor Statistics (ISCO-08 para SOC 2010, SOC 2010 para SOC 2018)
Conjunto de dados de origem (transferência PDF)

Que tipo de valor esta fonte publica

A categoria de BLS é uma posição relativa, não um nível absoluto, e também não é uma medição de primeira mão: agrupa em quatro faixas as posições percentis da ocupação em vários estudos publicados. Não é uma previsão de emprego ou de salários, não é uma probabilidade de adoção e não distingue automação de aumento.

Task-level exposure

Ver 18 tarefas ocultas

23 tarefas avaliadas · 22 tarefas com β ≥ 0,5 (95,7%)

β = exposição direta (E1) + 0,5 × exposição com ferramentas disponíveis (E2), segundo a definição do repositório de origem.

Unidade de origem: tarefas do O*NET 27.2 → código de ocupação do O*NET 31.0
Todas as tarefas pontuadas constam da lista de tarefas do O*NET 31.0.

Fonte: OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
Versão: gh-main-0471612
Licença: MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI

Task (O*NET 30.2)	Claude.aiRaw / share %	APIRaw / share %
Advise clients or respond to inquiries about financial matters in person or via phone, email, Web site, or Internet chat. 13-2071.00	1.370093.2	0.2700100.0
Prepare written documents to establish contracts with or communicate financial recommendations to clients. 13-2071.00	0.04002.7	0.00000.0
Advise clients on housing matters, such as housing rental, homeownership, mortgage delinquency, or foreclosure prevention. 13-2071.00	0.04002.7	0.00000.0
Create debt management plans, spending plans, or budgets to assist clients to meet financial goals. 13-2071.00	0.01000.7	0.00000.0
Explain general financial topics to clients, such as credit report ratings, bankruptcy laws, consumer protection laws, wage attachments, or collection actions. 13-2071.00	0.01000.7	0.00000.0

Values in this tab are predicted labels, not observations. Eloundou et al. (2023) published two rating regimes — human raters and GPT-4 — and the β shown here is derived from the GPT-4 rater basis alone; the same task can take a different value under the other regime. The unit and the meaning differ from the observed shares (%) in the other tabs, so do not place them on the same axis.

Task (O*NET 27.2)	βE1 + 0.5 × E2
Calculate clients' available monthly income to meet debt obligations. O*NET Task ID 18935	1.0
Estimate time for debt repayment, given amount of debt, interest rates, and available funds. O*NET Task ID 18937	1.0
Explain services or policies to clients, such as debt management program rules, advantages and disadvantages of using services, or creditor concession policies. O*NET Task ID 18938	1.0
Prepare written documents to establish contracts with or communicate financial recommendations to clients. O*NET Task ID 18942	1.0
Explain general financial topics to clients, such as credit report ratings, bankruptcy laws, consumer protection laws, wage attachments, or collection actions. O*NET Task ID 18952	1.0
Explain loan information to clients, such as available loan types, eligibility requirements, or loan restrictions. O*NET Task ID 18953	1.0
Advise clients or respond to inquiries about financial matters in person or via phone, email, Web site, or Internet chat. O*NET Task ID 18933	0.5
Assess clients' overall financial situations by reviewing income, assets, debts, expenses, credit reports, or other financial information. O*NET Task ID 18934	0.5
Create debt management plans, spending plans, or budgets to assist clients to meet financial goals. O*NET Task ID 18936	0.5
Interview clients by telephone or in person to gather financial information. O*NET Task ID 18939	0.5
Maintain or update records of client account activity, including financial transactions, counseling session notes, correspondence, document images, or client inquiries. O*NET Task ID 18940	0.5
Negotiate with creditors on behalf of clients to arrange for payment adjustments, interest rate reductions, time extensions, or payment plans. O*NET Task ID 18941	0.5
Prioritize client debt repayment to avoid dire consequences, such as bankruptcy or foreclosure or to reduce overall costs, such as by paying high-interest or short-term loans first. O*NET Task ID 18943	0.5
Recommend educational materials or resources to clients on matters, such as financial planning, budgeting, or credit. O*NET Task ID 18944	0.5
Recommend strategies for clients to meet their financial goals, such as borrowing money through loans or loan programs, declaring bankruptcy, making budget adjustments, or enrolling in debt management plans. O*NET Task ID 18945	0.5
Refer clients to social service or community resources for needs beyond those of credit or debt counseling. O*NET Task ID 18946	0.5
Review changes to financial, family, or employment situations to determine whether changes to existing debt management plans, spending plans, or budgets are needed. O*NET Task ID 18947	0.5
Advise clients on housing matters, such as housing rental, homeownership, mortgage delinquency, or foreclosure prevention. O*NET Task ID 18948	0.5
Conduct research to help clients avoid repossessions or foreclosures or remove levies or wage garnishments. O*NET Task ID 18949	0.5
Create action plans to assist clients in obtaining permanent housing via rent or mortgage programs. O*NET Task ID 18950	0.5
Investigate missing checks, payment histories, held funds, returned checks, or other related issues to resolve client or creditor problems. O*NET Task ID 18954	0.5
Teach courses or seminars on topics, such as budgeting, management of personal finances, or financial literacy. O*NET Task ID 18955	0.5
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β = E1 + 0.5 × E2 · E1 = tasks where direct LLM access alone cuts time by at least 50%, E2 = tasks where software built on top of an LLM cuts time by at least 50%. Values take only 0 / 0.5 / 1.0.

Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page

Todas as tarefas do O*NET 31.0 (23)

Todas as tarefas do O*NET 31.0 desta ocupação (em inglês, como publicadas; tipo de tarefa principal ou complementar). Os valores de exposição não constam desta lista; estão na tabela acima, ao lado de cada tarefa na redação da versão do O*NET usada por cada fonte.

Tarefa (O*NET 31.0)	Tipo
Advise clients or respond to inquiries about financial matters in person or via phone, email, Web site, or Internet chat.	Principal
Assess clients' overall financial situations by reviewing income, assets, debts, expenses, credit reports, or other financial information.	Principal
Calculate clients' available monthly income to meet debt obligations.	Principal
Create debt management plans, spending plans, or budgets to assist clients to meet financial goals.	Principal
Estimate time for debt repayment, given amount of debt, interest rates, and available funds.	Principal
Explain services or policies to clients, such as debt management program rules, advantages and disadvantages of using services, or creditor concession policies.	Principal
Interview clients by telephone or in person to gather financial information.	Principal
Maintain or update records of client account activity, including financial transactions, counseling session notes, correspondence, document images, or client inquiries.	Principal
Prepare written documents to establish contracts with or communicate financial recommendations to clients.	Principal
Prioritize client debt repayment to avoid dire consequences, such as bankruptcy or foreclosure or to reduce overall costs, such as by paying high-interest or short-term loans first.	Principal
Recommend educational materials or resources to clients on matters, such as financial planning, budgeting, or credit.	Principal
Recommend strategies for clients to meet their financial goals, such as borrowing money through loans or loan programs, declaring bankruptcy, making budget adjustments, or enrolling in debt management plans.	Principal
Refer clients to social service or community resources for needs beyond those of credit or debt counseling.	Principal
Review changes to financial, family, or employment situations to determine whether changes to existing debt management plans, spending plans, or budgets are needed.	Principal
Advise clients on housing matters, such as housing rental, homeownership, mortgage delinquency, or foreclosure prevention.	Principal
Create action plans to assist clients in obtaining permanent housing via rent or mortgage programs.	Principal
Explain general financial topics to clients, such as credit report ratings, bankruptcy laws, consumer protection laws, wage attachments, or collection actions.	Principal
Explain loan information to clients, such as available loan types, eligibility requirements, or loan restrictions.	Principal
Teach courses or seminars on topics, such as budgeting, management of personal finances, or financial literacy.	Principal
Negotiate with creditors on behalf of clients to arrange for payment adjustments, interest rate reductions, time extensions, or payment plans.	Complementar
Conduct research to help clients avoid repossessions or foreclosures or remove levies or wage garnishments.	Complementar
Disburse funds from client accounts to creditors.	Complementar
Investigate missing checks, payment histories, held funds, returned checks, or other related issues to resolve client or creditor problems.	Complementar

Perspetivas de emprego (BLS)

Emprego, 2025: 31K
Emprego projetado, 2035: 32K
Variação (2025–35): +3,3%
Salário anual mediano, 2025: $52.230
Escolaridade habitual para ingresso: Bachelor's degree

mínimo $30.890faixa do salário mediano de 825 ocupações detalhadas, BLS EP 2025–35máximo $559.030

Fonte: U.S. Bureau of Labor Statistics, Employment Projections 2025–35 — Employment by detailed occupation, 2025 and projected 2035

Ligações à classificação coreana (KSCO)

Ligações da versão atual de Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1, elaborado pela AI Changing Work. Os valores de relação são lidos a partir da ocupação O*NET-SOC.

Código KSCO	Nome KSCO	Relação	Estado
28229	그 외 자산 운용가	Relacionada, não correspondente	confirmado

Definições de relação e estado(kr-direct v1.1)

Descrição ocupacional da OIT

A AI Changing Work vincula a esta ocupação os grupos de base da ISCO-08 abaixo aplicando, tal como publicadas, as tabelas de correspondência do Bureau of Labor Statistics dos EUA (BLS) (SOC 2018 para SOC 2010, SOC 2010 para ISCO-08), sem seleção caso a caso; cada vínculo pode ser total ou parcial.

ISCO-08 3312Credit and Loans Officers
Agentes de créditos e empréstimos

Fonte: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Licença: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

Ver original

A definição, as tarefas e os exemplos abaixo são a descrição da OIT para esse grupo de base, não para esta ocupação.

Credit and loans officers analyse and evaluate financial information on applications for credit and loans and determine approval or disapproval of the client for the credit or loan, or recommend to management approval or disapproval.

Tarefas

(a) interviewing applicants for personal, mortgage, student and business loans;
(b) researching and evaluating loan applicant’s financial status, references, credit and ability to repay the loan;
(c) submitting credit and loan applications to management with recommendations for approval or rejection;
(d) approving or rejecting loan applications within authorized limits ensuring that credit standards of the institution are respected;
(e) keeping records of payments, and preparing routine letters requesting payment for overdue accounts and forwarding these for legal action;
(f) completing credit and loan documentation.

Ocupações de exemplo

Loans officer · Mortgage officer

Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits

Vocabulário ocupacional ESCO

Cada entrada abaixo está associada a esta ocupação no ESCO-O*NET Crosswalk publicado (versão 1, 2022). Os tipos de correspondência são os dessa tabela; a redação é da AI Changing Work.

Consultor de crédito/Consultora de créditoESCO 3312.2Mesmo âmbito
Os consultores de crédito fornecem orientações aos clientes relacionadas com serviços de crédito. Avaliam a situação financeira do cliente e questões relativas a dívidas referentes a cartões de crédito, faturas médicas e empréstimos para automóveis, com o objetivo de identificarem soluções de crédito adequadas para o cliente e também de fornecerem planos de eliminação de dívidas para regularizar a sua situação financeira, se necessário. Elaboram análises de crédito qualitativas e material de apoio à tomada de decisão relativamente a clientes definidos, em conformidade com a estratégia do banco em matéria de política de crédito, asseguram a qualidade do crédito e acompanham o desempenho da carteira de créditos. Os consultores de crédito dispõem igualmente de conhecimentos especializados no domínio da gestão da dívida e da consolidação do crédito.
Coordenador de apoio financeiro a estudantes/Coordenadora de apoio financeiro a estudantesESCO 3312.7Esta ocupação é mais ampla
Os coordenadores de apoio financeiro a estudantes ajudam os estudantes e os administradores de estabelecimentos de ensino na gestão de propinas e de empréstimos a estudantes. Prestam aconselhamento sobre e determinam os montantes e a elegibilidade dos empréstimos concedidos aos estudantes, aconselham os estudantes sobre os empréstimos adequados disponíveis e estabelecem contactos com fontes externas de crédito, como os bancos, para facilitar o processo de concessão de empréstimos a estudantes. Tomam decisões baseadas no seu discernimento profissional sobre a elegibilidade dos estudantes para apoio financeiro e podem organizar reuniões de aconselhamento que contam com a presença dos pais do estudante, para debater questões e soluções de apoio financeiro.
Analista de créditoESCO 3312.2.1Sobrepõem-se, não são iguais
Os analistas de crédito investigam os pedidos de crédito efetuados pelos clientes e avaliam se os pedidos estão em conformidade com a regulamentação e as orientações da instituição financeira que concede o empréstimo. Com base nas análises de crédito, aconselham as instituições financeiras sobre a idoneidade creditícia dos clientes. Executam tarefas como a recolha de dados sobre o requerente do empréstimo, a obtenção de informações adicionais junto de outros departamentos ou instituições e a indicação do tipo de acordos que a instituição financeira deve celebrar com o requerente de crédito. Os analistas de crédito acompanham igualmente a evolução das carteiras de créditos dos clientes.
Gestor de conta de empresas/Gestora de conta de empresasESCO 2412.2Sobrepõem-se, não são iguais
Os gestores de conta de empresas oferecem aconselhamento sobre uma vasta gama de ativos e serviços financeiros, tais como serviços de valores mobiliários, serviços de crédito, gestão de tesouraria, produtos de seguros, locação financeira, informações sobre fusões e aquisições e atividades dos mercados de capitais, a instituições e organizações.

Fonte: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

Licença: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

Ver original

ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.

Ligações à classificação francesa (ROME)

Ligações entre esta ocupação e fichas ROME 4.0, estabelecidas pela AI Changing Work com modelos de IA. As relações leem-se do lado desta ocupação. As ligações marcadas como «provisório» foram adotadas apenas com base nos julgamentos de dois avaliadores da mesma família de modelos (Claude), ou por uma regra do operador aplicada a esses julgamentos, pelo que se apoiam em evidências mais fracas do que as ligações confirmadas.

Código ROME	Designação ROME (francês)	Relação
C1217	Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque	Relacionada, não correspondente
K1225	Conseiller / Conseillère en économie sociale et familiale (CESF)	Relacionada, não correspondente

Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.

ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.

(AI Changing Work link release: fr-direct v1)

Ligações à classificação espanhola (CNO-11)

Ligações entre esta ocupação e ocupações CNO-11, estabelecidas pela AI Changing Work com modelos de IA. As relações leem-se do lado desta ocupação.

Código CNO-11	Designação CNO-11 (espanhol)	Relação
2612	Asesores financieros y en inversiones	Relacionada, não correspondente
3402	Comerciales de préstamos y créditos	Relacionada, não correspondente

Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.

(AI Changing Work link release: es-direct v1)

Ligações à classificação alemã (KldB)

Ligações entre esta ocupação e ocupações KldB, estabelecidas pela AI Changing Work com modelos de IA. As relações leem-se do lado desta ocupação.

Código KldB	Designação KldB (alemão)	Relação
83154	Berufe in der Sozial-, Erziehungs- und Suchtberatung - hoch komplexe Tätigkeiten	Esta ocupação é mais restrita
83223	Berufe in der Verbraucherberatung - komplexe Spezialistentätigkeiten	Relacionada, não correspondente

Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.

(AI Changing Work link release: de-direct v1)

Ligações à classificação japonesa (JSCO)

Ligações entre esta ocupação e ocupações JSCO, estabelecidas pela AI Changing Work com modelos de IA. As relações leem-se do lado desta ocupação.

Código JSCO	Designação JSCO (japonês)	Relação
189	その他の経営・金融・保険専門職業従事者	Relacionada, não correspondente

Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.

(AI Changing Work link release: jp-direct v1)

Fontes de dados e licenças desta página, e avisos de modificação e tradução da AI Changing Work: Créditos e fontes