Planejadores Financeiros
Estados Unidos · Projeções de emprego do BLS 2024–34 (valores do grupo ocupacional SOC 13-2052)
Exposição à IA em investigação publicada
Os valores abaixo são reproduzidos sem modificação a partir de conjuntos de dados externos. Quando um conjunto de dados não cobre esta ocupação, o valor é apresentado como — e não como zero.
Fornecedor de dados: OpenAI · "GPTs are GPTs"
Referência temporal: referência 2023estimativa ex ante
Pontuado em relação à capacidade da geração GPT-4.
- Base de avaliadores humanos
- 67.1%
- Base de avaliação GPT-4
- 50.0%
β = exposição direta (E1) + 0,5 × exposição com ferramentas disponíveis (E2), segundo a definição do repositório de origem.
21 tarefas avaliadas · 20 tarefas com β ≥ 0,5 (95.2%)
- Versão:
- gh-main-0471612
- Licença:
- MIT License · Copyright (c) 2024 OpenAI
Fornecedor de dados: Anthropic Economic Index
Referência temporal: Publicado em 2026-03-05índice composto
- Exposição observada
- 35.0%
Índice de exposição teórica ponderado pelo uso medido do Claude, segundo a definição do relatório original.
17 tarefas · uso observado em 7 · média 37.8%
Data: Anthropic Economic Index — labor_market_impacts, CC-BY, https://huggingface.co/datasets/Anthropic/EconomicIndex
AI Changing Work uses Anthropic Economic Index data under CC-BY; Anthropic does not endorse or sponsor this site or its analyses.
- Versão:
- hf-lmi-2026-03
- Licença:
- CC BY 4.0
- Período de observação:
- — (não se aplica a esta versão)
- Modelo:
- — (não informado pela fonte)
- Fonte da definição:
- https://www.anthropic.com/research/labor-market-impacts
Previsão de 2023 vs índice baseado em observação, publicado em 2026-03-05
Um dos cartões (GPTs are GPTs) é uma estimativa de 2023 sobre o que a IA poderia fazer em teoria; o outro (Anthropic Economic Index) é construído a partir do uso observado e foi publicado em 2026-03-05 — essa é a data de publicação, não o período observado. Eles medem coisas diferentes, portanto os dois valores não podem ser somados, promediados nem ordenados entre si. O valor mais antigo não é escondido: fica como linha de base para comparação.
Atenção: os valores da Anthropic — exposição observada e penetração por tarefa — incluem o β de Eloundou entre suas entradas. Por isso, a semelhança entre os dois lados não prova que a previsão anterior se confirmou; ler assim seria um raciocínio circular.
Os valores da Anthropic são medidos entre usuários do Claude, que não representam toda a economia nem todos os trabalhadores.
O mapeamento entre tarefas do O*NET e códigos de ocupação foi feito pelo AI Changing Work. Os valores de origem não foram modificados.
Estes índices não são previsões. O selo de cada cartão indica a que momento cada índice se refere.
Detalhamento de tarefas
- Avaliar a situação financeira do cliente
- Desenvolver planos e estratégias financeiras
- Monitorar carteiras de investimento
- Consultar clientes sobre objetivos
Sobre esta ocupacao
Os planejadores financeiros aconselham indivíduos sobre investimentos, seguros, hipotecas, poupança educacional, planejamento patrimonial, impostos e aposentadoria. Avaliam as necessidades financeiras, tolerância ao risco e objetivos de vida dos clientes para desenvolver estratégias financeiras personalizadas. O Bureau de Estatísticas do Trabalho projeta crescimento de 17% no emprego de consultores financeiros pessoais entre 2024 e 2034. Em 2024, o salário anual médio foi de aproximadamente 99.580 dólares. Ferramentas de IA são cada vez mais usadas para análise de portfólio e avaliação de risco, mas a confiança interpessoal exigida nos relacionamentos com clientes limita a automação completa.
Classificação ISCO-08
Consultores financeiros e de investimentos
Definição
Texto original da OIT (inglês)
Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.
Fonte da definição
Fonte: International Labour Organization (ILO) — ISCO-08 Structure
Licença: ILO CC BY 4.0
Fonte do vocabulário
Fonte: European Commission, DG EMPL — ESCO Classification v1.2.1
Licença: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)
Informação ocupacional oficial
- ESCO2412.5.3
Gestor de investimento/Gestora de investimento
Os gestores de investimento administram a carteira de investimentos de uma empresa. Realizam um acompanhamento próximo dos investimentos, visando as soluções mais rentáveis representadas em produtos financeiros ou valores mobiliários. Analisam os comportamentos dos mercados financeiros, as taxas de juro e a posição das empresas, a fim de prestar aconselhamento sobre riscos e rendibilidade ao cliente.
Ver original - ESCO2412.4
Consultor financeiro/Consultora financeira
Os consultores financeiros ajudam as pessoas a lidarem com várias questões financeiras pessoais. São especializados no planeamento financeiro, como planos de reforma, no planeamento do investimento, na gestão dos riscos e no planeamento de seguros, bem como no planeamento fiscal. Aconselham uma estratégia adaptada às necessidades do cliente. Asseguram a exatidão dos registos bancários e de outros registos financeiros, mantendo simultaneamente uma abordagem orientada para o cliente e seguindo as normas éticas.
Ver original - ESCO2412.5.1
Responsável pela área de corporate investment banking
Os responsáveis pela área de corporate investment banking prestam aconselhamento estratégico sobre serviços financeiros a empresas e outras instituições. Asseguram que as normas jurídicas são seguidas pelos clientes nos seus esforços de mobilização de capital. Fornecem conhecimentos técnicos e informações sobre fusões e aquisições, obrigações e ações, privatizações e reorganização, mobilização de capital e subscrição de títulos, incluindo mercados de capitais próprios e de dívida.
Ver original - ESCO2412.5
Consultor financeiro e de investimentos/Consultora financeiro e de investimentos
Os consultores financeiros e de investimentos são profissionais que prestam aconselhamento transparente aos seus clientes, recomendando soluções adequadas em matéria financeira. Aconselham os clientes sobre o investimento de fundos de pensões ou de fundos livres em valores mobiliários como ações, obrigações, fundos mutualistas e fundos cotados em bolsa. Os consultores financeiros e de investimentos prestam os seus serviços a indivíduos, agregados familiares, famílias e proprietários de pequenas empresas.
Ver original - ESCO2412.5.4
Diretor de relações com investidores/Diretora de relações com investidores
Os diretores de relações com investidores divulgam a estratégia de investimento da empresa e acompanham as reações da comunidade de investimento em relação à mesma. Utilizam conhecimentos especializados em matéria de marketing, finanças, comunicações e legislação sobre títulos financeiros para assegurar uma comunicação transparente com a comunidade mais alargada. Respondem a pedidos de informação de acionistas e investidores relacionados com a estabilidade financeira, as ações ou as políticas empresariais da empresa.
Ver original - ESCO2412.9
Especialista em programas de financiamento públicos
Os especialistas em financiamento público aconselham os indivíduos e as empresas sobre as oportunidades de financiamento oferecidas pelo governo. Analisam as necessidades dos clientes, consultam-nos sobre os fundos, subvenções e subsídios que lhes são aplicáveis e ajudam no respetivo processo de candidatura. Os especialistas em financiamento público também organizam a administração de subvenções públicas em organizações.
Ver original - ESCO2412.1
Avaliador de empresas/Avaliadora de empresas
Os avaliadores de empresas elaboram avaliações de entidades empresariais, ações e outros valores mobiliários e ativos intangíveis, a fim de prestar assistência aos seus clientes em processos de tomada de decisões estratégicas, como fusões e aquisições, litígios, insolvência, conformidade fiscal e reestruturação geral das empresas.
Ver original - ESCO2412.11
Investidor de capital de risco/Investidora de capital de risco
Os investidores de capital de risco investem em empresas em fase de arranque recentes ou de pequena dimensão, prestando financiamento privado. Investigam os mercados potenciais e as oportunidades específicas dos produtos para ajudar os proprietários das empresas a desenvolver ou expandir o negócio. Prestam aconselhamento empresarial, conhecimentos técnicos e contactos em rede com base na sua experiência e atividades. Não assumem funções de gestão no seio da empresa, mas têm uma palavra a dizer na sua direção estratégica.
Ver original - ESCO2412.7
Gestor de património/Gestora de património
Os gestores de património controlam e gerem fundos fiduciários pessoais. Interpretam adequadamente documentação fiduciária e testamentária, interagem com os consultores financeiros para definir a meta de investimento com vista a alcançar os objetivos dos fundos, coordenam a compra e venda de valores mobiliários com os gestores de conta e analisam regularmente as contas dos clientes.
Ver original - ESCO2413.1.1
Analista de risco financeiro
Os analistas de risco financeiro identificam e analisam corretamente potenciais áreas de risco que ameaçam os ativos ou o capital das organizações. São especializados na análise de risco de crédito, de mercado, operacional ou regulamentar. Utilizam análises estatísticas para avaliar os riscos, fazem recomendações para reduzir e controlar os riscos e analisam se a documentação cumpre os requisitos legais.
Ver original - ESCO2412.5.2
Assistente de gestão de fundos de investimento
Os assistentes de gestão de fundos de investimento fornecem aos clientes consultoria de planeamento financeiro sobre produtos financeiros e servem de ponto de contacto principal para clientes novos e antigos. Prestam assistência e realizam trabalho preparatório na criação e administração de fundos e contribuem para a execução das decisões de gestão de fundos por parte do gestor da carteira ou dos fundos.
Ver original - ESCO2412.10
Analista e gestor de risco/Analista e gestora de risco
Os analistas e gestores de riscos identificam e avaliam potenciais ameaças e riscos para uma empresa e prestam aconselhamento sobre a forma de lidar com os mesmos. Criam planos de prevenção para evitar e reduzir os riscos e põem em prática planos para utilização quando a empresa está ameaçada.
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Fonte: European Commission, DG EMPL — ESCO Classification v1.2.1
Licença: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)
Perguntas frequentes
O Anthropic Economic Index situa a exposição observada em 35.0%. A rubrica OpenAI "GPTs are GPTs" situa o β ao nível da ocupação em 67.1% segundo avaliadores humanos. Ambos os números são reproduzidos sem modificação a partir de investigação publicada.
Vêm de dois conjuntos de dados publicados: o Anthropic Economic Index (labor_market_impacts, CC BY 4.0) e a rubrica de exposição OpenAI "GPTs are GPTs" (MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI). O AI Changing Work apenas os associa aos códigos de ocupação e tarefa do O*NET e não calcula pontuações de exposição próprias. AI Changing Work uses Anthropic Economic Index data under CC-BY; Anthropic does not endorse or sponsor this site or its analyses.
Não. São um diagnóstico da exposição medida no momento em que cada conjunto de dados de origem foi publicado. O AI Changing Work não publica qualquer previsão de automatização futura ou de perda de postos de trabalho para esta ocupação.
Alterações recentes que afetam esta ocupação
mar. de 2026: New evergreen blog post published analyzing AI impact on financial planners. Automation risk 43%, but BLS projects remarkable +17% growth through 2034.
[Fonte: AI Changing Work Blog]