Personal Financial Advisors

Business and Financial Operations Occupations
رمز O*NET-SOC
13-2052.00

Advise clients on financial plans using knowledge of tax and investment strategies, securities, insurance, pension plans, and real estate. Duties include assessing clients' assets, liabilities, cash flow, insurance coverage, tax status, and financial objectives. May also buy and sell financial assets for clients.

  • مصدر البيانات: BLSتاريخ النشر: 2026-08

    مرتفع جدًا· نسبي

    منخفضأربع فئات نسبيةمرتفع جدًا

    قيمة على مستوى المجموعة المهنية

    المقياس والأساس والمصدر

    أربع فئات نسبية (منخفض / متوسط / مرتفع / مرتفع جدًا)

    831 مهنة تفصيلية في جدول توقعات التوظيف لدى BLS. وتُسند القيمة على مستوى رمز مصفوفة التوظيف الوطنية (NEM)، فالمهن التي تشترك في الرمز نفسه تأخذ النطاق نفسه

    مجموعة البيانات المصدر (تنزيل ملف XLSX)

  • مصدر البيانات: Anthropicتاريخ النشر: 2026-03

    0.350

    0.000نطاق القيم المعروضة هنا0.745
    المقياس والأساس والمصدر

    مؤشر التعرّض المرصود، 0–1 كما نُشر

    مربوط بمهام O*NET

    منشورة لكل مهنة في SOC 2018؛ وكل مهنة في O*NET تحمل رمز SOC 2018 نفسه تأخذ هذه القيمة

    مجموعة البيانات المصدر (تنزيل ملف CSV)

  • مصدر البيانات: ILOتاريخ النشر: 2025

    0.57

    0.09نطاق القيم المعروضة هنا0.70

    قيمة على مستوى المجموعة المهنية

    المقياس والأساس والمصدر

    مؤشر التعرّض للذكاء الاصطناعي التوليدي، 0–1 كما نُشر

    قيمة منشورة على مستوى مجموعة الوحدة في ISCO-08. رُبطت بهذه المهنة بتطبيق جداول التناظر الرسمية لمكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS) (من ISCO-08 إلى SOC 2010، ومن SOC 2010 إلى SOC 2018) كما نُشرت، والتناظر كلي أو جزئي

    مجموعة البيانات المصدر (تنزيل ملف PDF)

ما نوع القيمة التي ينشرها هذا المصدر

فئة BLS رتبة نسبية لا مستوى مطلق، وليست قياسًا مباشرًا: فهي تجمع الرتب المئينية للمهنة في عدة دراسات منشورة في أربع فئات. وهي ليست توقّعًا للتوظيف أو الأجور، ولا احتمالًا للتبني، ولا تفرّق بين الأتمتة والتعزيز.

Task-level exposure

عرض 10 مهمة مخفية

21 مهمة مقيَّمة · 20 مهمة بقيمة β ≥ 0.5 (95.2%)

β = التعرّض المباشر (E1) + 0.5 × التعرّض عند توفر الأدوات (E2)، وفق تعريف المستودع المصدري.

  • وحدة المصدر: مهام O*NET 27.2 ← رمز المهنة في O*NET 31.0
  • جميع المهام المقيَّمة موجودة في قائمة مهام O*NET 31.0.
المصدر
OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
الإصدار
gh-main-0471612
الترخيص
MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI
Task (O*NET 20.1)Claude.aiRaw / share %APIRaw / share %
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.

13-2052.00

0.106233.30.030421.8
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.

13-2052.00

0.085826.90.035825.7
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.

13-2052.00

0.052716.50.01319.4
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.

13-2052.00

0.02056.40.024117.3
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.

13-2052.00

0.01635.10.013910.0
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.

13-2052.00

0.01494.70.00755.4
Prepare or interpret for clients information such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.

13-2052.00

0.01003.10.00745.3
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.

13-2052.00

0.00842.60.00282.0
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.

13-2052.00

0.00240.8—0
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.

13-2052.00

0.00210.70.00221.6
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.
—00.00211.5

Data sources & licenses — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): see full notices on the Credits page

جميع مهام O*NET 31.0 (21)

جميع مهام O*NET 31.0 لهذه المهنة (بالإنجليزية كما نُشرت؛ نوع المهمة أساسية أو تكميلية). لا تُدرج قيم التعرّض في هذه القائمة؛ فهي في الجدول أعلاه، بجوار كل مهمة بالصيغة الواردة في إصدار O*NET الذي استخدمه كل مصدر.

المهمة (O*NET 31.0)النوع
Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives.أساسية
Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies.أساسية
Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan.أساسية
Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation.أساسية
Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.أساسية
Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.أساسية
Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.أساسية
Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.أساسية
Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.أساسية
Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals.أساسية
Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment.أساسية
Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date.أساسية
Recruit and maintain client bases.أساسية
Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided.أساسية
Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans.أساسية
Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive.أساسية
Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance.أساسية
Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients.تكميلية
Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages.تكميلية
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling.تكميلية
Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds.تكميلية

معلومات مهنية

آفاق التوظيف (BLS)

التوظيف، 2025
299K
التوظيف المتوقع، 2035
304K
التغيّر (2025–35)
+1.4%
الأجر السنوي الوسيط، 2025
$105,070
المؤهل التعليمي المعتاد للالتحاق
Bachelor's degree
الأدنى $30,890نطاق الأجر الوسيط عبر 825 مهنة تفصيلية، BLS EP 2025–35الأعلى $559,030

المصدر: U.S. Bureau of Labor Statistics, Employment Projections 2025–35 — Employment by detailed occupation, 2025 and projected 2035

الروابط بالتصنيف الكوري (KSCO)

روابط من الإصدار الحالي لـ Korea Occupation Direct Crosswalk v1.1، من إعداد AI Changing Work. تُقرأ قيم العلاقة من جهة مهنة O*NET-SOC.

رمز KSCOاسم KSCOالعلاقةالحالة
28229그 외 자산 운용가النطاق نفسهمؤكَّد

تعريفات العلاقة والحالة(kr-direct v1.1)

الوصف المهني لمنظمة العمل الدولية (ILO)

تربط AI Changing Work مجموعات الوحدات في ISCO-08 أدناه بهذه المهنة بتطبيق جداول التناظر الصادرة عن مكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS) ‏(SOC 2018 إلى SOC 2010، وSOC 2010 إلى ISCO-08) كما نُشرت، دون انتقاء حالة بحالة؛ وقد يكون كل ربط كليًا أو جزئيًا.

  • ISCO-08 2412Financial and Investment Advisers

    مستشارو الشؤون المالية والاستثمار

ILOSTAT — ISCO-08 Structure EN AR v1.0 (2021), translated by the Regional Working Group on Labour Indicators in the Arab Region / ILO Dept. of Statistics + ROAS

عرض المصدر الأصلي

التعريف والمهام والأمثلة أدناه هي وصف منظمة العمل الدولية لمجموعة الوحدات تلك، لا لهذه المهنة.

Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.

المهام

  • (a) building and maintaining a client base;
  • (b) interviewing clients to determine financial status and objectives, risk tolerance and other information needed to develop financial plans and investment strategies;
  • (c) setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives;
  • (d) arranging to buy and sell stocks and bonds for clients;
  • (e) monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets;
  • (f) recommending and arranging insurance cover for clients.

أمثلة على المهن

Estate planner · Financial planner · Investment adviser

Sources: ILO ISCO-08 — details: Credits

مفردات ESCO المهنية

كل عنصر أدناه مُطابَق مع هذه المهنة في ESCO-O*NET Crosswalk المنشور (الإصدار 1، 2022). أنواع المطابقة هي أنواع ذلك الجدول، أما الصياغة فمن AI Changing Work.

  • مخطط مالي / مخططة ماليةESCO 2412.4النطاق نفسه

    يساعد المخططون الماليون الأشخاص الذين يتعاملون مع العديد من القضايا المالية الشخصية. وهم متخصصون في التخطيط المالي، مثل تخطيط التقاعد وتخطيط الاستثمار وإدارة المخاطر وتخطيط التأمين والتخطيط الضريبي. ويُقدِّمون المشورة باستراتيجية موضوعة خصيصًا لتلبية احتياجات العميل. فهُم يضمنون دقة السجلات البنكية والسجلات المالية الأخرى مع الحفاظ على نهج موجه للعملاء واتباع المعايير الأخلاقية.

  • مدير الأصول / مديرة الأصولESCO 3311.1متداخلة، وليست هي نفسها

    يستثمر مديرو الأصول أموال العميل في الأصول المالية، من خلال وسائل مثل صناديق الاستثمار أو إدارة محافظ العملاء الفردية. ويشمل ذلك إدارة الأصول المالية، في إطار سياسة استثمار معينة وإطار للمخاطر، وتوفير المعلومات وتقييم المخاطر ورصدها.

  • مسؤول الثقة الشخصية / مسؤولة الثقة الشخصيةESCO 2412.7متداخلة، وليست هي نفسها

    يتولى مسؤولو الائتمان الشخصي مراقبة الائتمانات الشخصية وإدارتها. فهُم يفسرون وثائق الائتمان أو الائتمان بموجب وصية وفقًا لذلك، ويتفاعلون مع المستشارين الماليين لتحديد هدف الاستثمار لتحقيق أهداف الائتمان، وتنسيق شراء الأوراق المالية وبيعها مع مسؤولي الحسابات التنفيذيين ومراجعة حسابات العملاء بانتظام.

  • مستشار الائتمان / مستشارة الائتمانESCO 3312.2متداخلة، وليست هي نفسها

    يُقدِّم مستشارو الائتمان توجيهات للعملاء ذات صلة بالخدمات الائتمانية. ويقيّمون الوضع المالي للعميل وقضايا الديون التي تنشأ عن بطاقات الائتمان والفواتير الطبية وقروض السيارات من أجل تحديد الحلول الائتمانية المثلى للعملاء وأيضًا تقديم خطط التخلص من الديون لتعديل شؤونهم المالية عند الحاجة. وهم يقومون بإعداد تحليلات ائتمانية نوعية ومواد صنع القرار فيما يتعلق بالعملاء المحددين بما يتوافق مع إستراتيجية البنك بشأن سياسة الائتمان، ويضمنون الجودة الائتمانية ويتابعون أداء المحفظة الائتمانية. كما يتميز مستشارو الائتمان بخبرة في إدارة الديون ودمج الائتمان.

  • مستشار الاستثمار / مستشارة الاستثمارESCO 2412.5متداخلة، وليست هي نفسها

    مستشارو الاستثمار هم متخصصون يقدمون مشورة تتسم بالشفافية من خلال التوصية بالحلول المناسبة فيما يخص الشؤون المالية إلى عملائهم. ويقدمون المشورة بشأن استثمار المعاشات أو الصناديق الحرة في الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق مرتبطة بمؤشّر قابلة التداول إلى العملاء. يعمل مستشارو الاستثمار على خدمة الأفراد والأسر والعائلات وأصحاب الشركات الصغيرة.

المصدر: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)

الترخيص: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)

عرض المصدر الأصلي

ESCO reuse terms and the modification notice are in Credits.

الروابط بالتصنيف الفرنسي (ROME)

روابط بين هذه المهنة وبطاقات ROME 4.0 حددتها AI Changing Work باستخدام نماذج ذكاء اصطناعي. تُقرأ العلاقات من جهة هذه المهنة. الروابط الموسومة بـ«مؤقت» اعتُمدت بالاستناد فقط إلى تقييمات مُقيِّمَين من عائلة النماذج نفسها (Claude)، أو بتطبيق قاعدة وضعها المُشغِّل على تلك التقييمات، ولذلك فهي تقوم على أدلة أضعف من الروابط المؤكَّدة.

رمز ROMEتسمية ROME (بالفرنسية)العلاقة
C1205Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoineالنطاق نفسهمؤقت
C1115Conseiller retraite / Conseillère retraiteذات صلة، وليست مطابقةمؤقت
C1217Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banqueذات صلة، وليست مطابقةمؤقت
C1303Responsable de portefeuille financierذات صلة، وليست مطابقةمؤقت

Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.

ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.

(AI Changing Work link release: fr-direct v1)

الروابط بالتصنيف الإسباني (CNO-11)

روابط بين هذه المهنة ومهن CNO-11 حددتها AI Changing Work باستخدام نماذج ذكاء اصطناعي. تُقرأ العلاقات من جهة هذه المهنة.

رمز CNO-11تسمية CNO-11 (بالإسبانية)العلاقة
2612Asesores financieros y en inversionesالنطاق نفسه

Source: Instituto Nacional de Estadística (INE), National Classification of Occupations 2011 (CNO-11, Royal Decree 1591/2010) — www.ine.es · Licensed CC BY 4.0. CNO-11 codes and Spanish titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not an INE correspondence.

(AI Changing Work link release: es-direct v1)

الروابط بالتصنيف الألماني (KldB)

روابط بين هذه المهنة ومهن KldB حددتها AI Changing Work باستخدام نماذج ذكاء اصطناعي. تُقرأ العلاقات من جهة هذه المهنة.

رمز KldBتسمية KldB (بالألمانية)العلاقة
72123Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - komplexe Spezialistentätigkeitenمتداخلة، وليست هي نفسها
72124Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - hoch komplexe Tätigkeitenمتداخلة، وليست هي نفسهامؤقت

Source: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own mapping (eigene Zuordnung) and are not a Bundesagentur für Arbeit correspondence.

(AI Changing Work link release: de-direct v1)

الروابط بالتصنيف الياباني (JSCO)

روابط بين هذه المهنة ومهن JSCO حددتها AI Changing Work باستخدام نماذج ذكاء اصطناعي. تُقرأ العلاقات من جهة هذه المهنة.

رمز JSCOتسمية JSCO (باليابانية)العلاقة
184金融・保険専門職業従事者هذه المهنة أضيق
346金融・保険営業職業従事者ذات صلة، وليست مطابقة

Source: Ministry of Internal Affairs and Communications (MIC), Japan Standard Occupational Classification (Dec. 2009, MIC Notification No. 555). JSCO codes and Japanese titles are reproduced unchanged; the links to O*NET occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a MIC correspondence.

(AI Changing Work link release: jp-direct v1)

تغيّرات حديثة تخصّ هذه المهنة

الملخصات وتسميات العلاقة من إعداد AI Changing Work وتقديرها؛ تحقّق من أي أرقام في المصدر المرتبط.

  • مرتبط Gupta & Kumar (arXiv, Mar 2026) list Personal Financial Advisors at an Agentic Task Exposure (ATE) score of 0.42 by 2027 in the San Francisco Bay Area (Tier 1), rising to 0.46 by 2030. With 55.9% of business and financial operations workers teleworking at least some hours, the paper argues exposure follows the employer's region rather than where the worker lives.

    [المصدر: arXiv 2604.00186 (Gupta & Kumar, 2026)]

مصادر بيانات هذه الصفحة وتراخيصها وإشعارات التعديل والترجمة الصادرة عن AI Changing Work: الاعتمادات والمصادر