개인 재무 자문가
경영·재무 운영직Personal Financial Advisors
- O*NET-SOC 코드
- 13-2052.00
Advise clients on financial plans using knowledge of tax and investment strategies, securities, insurance, pension plans, and real estate. Duties include assessing clients' assets, liabilities, cash flow, insurance coverage, tax status, and financial objectives. May also buy and sell financial assets for clients.
- 데이터 출처: BLS발행 시점: 2026-08
매우 높음· 상대
낮음4단계 상대 범주매우 높음직업군 단위 값
척도 · 모수 · 출처
4단계 상대 범주 (낮음 / 보통 / 높음 / 매우 높음)
BLS 고용전망 표의 세부직업 831개 기준. 값은 NEM(전국고용매트릭스) 코드 단위로 부여되므로, 같은 NEM 코드를 쓰는 직업은 같은 밴드를 받습니다
- 데이터 출처: Anthropic발행 시점: 2026-03
0.350
0.000여기 실린 값의 범위0.745척도 · 모수 · 출처
관측 노출 지수, 발행된 그대로 0–1
O*NET 작업 매핑 기준
SOC 2018 직업 단위로 발행된 값이며, 같은 SOC 2018 코드를 가진 O*NET 직업은 모두 이 값을 받습니다
- 데이터 출처: ILO발행 시점: 2025
0.57
0.09여기 실린 값의 범위0.70직업군 단위 값
척도 · 모수 · 출처
생성형 AI 노출 지수, 발행된 그대로 0–1
ISCO-08 직업군 단위로 발행된 값입니다. 미국 노동통계국(BLS)의 공식 교차표(ISCO-08→2010 SOC, 2010 SOC→2018 SOC)를 그대로 적용해 이 직업에 연결했으며, 연결은 전부 또는 일부 대응입니다
이 원천이 어떤 종류의 값인가
BLS 범주는 절대 수준이 아니라 상대 순위이며, 1차 측정도 아닙니다. 여러 선행 연구가 매긴 직업별 백분위 순위를 4단계로 묶은 값입니다. 고용·임금 예측도, 도입 확률도 아니며 자동화와 증강을 구분하지 않습니다.
작업별 노출도
노출된 작업만평가 작업 21개 · β ≥ 0.5 인 작업 20개 (95.2%)
β = 직접 노출(E1) + 0.5 × 도구 활용 시 노출(E2). 원본 저장소의 정의를 따릅니다.
- 원천 단위: O*NET 27.2 작업 → O*NET 31.0 직업 코드
- 채점된 작업이 모두 O*NET 31.0 작업 목록에 있습니다.
- 출처
- OpenAI "GPTs are GPTs" exposure rubric
- 판
- gh-main-0471612
- 라이선스
- MIT License, Copyright (c) 2024 OpenAI
| 작업 (O*NET 20.1) | Claude.ai원천값 / 비중 % | API원천값 / 비중 % |
|---|---|---|
주식·채권·뮤추얼펀드·보험 같은 금융 상품을 권고한다.Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance. 13-2052.00 | 0.106436.1 | 0.049130.5 |
고객의 재무 목표를 달성할 전략을 결정하기 위해 고객에게서 수집한 재무 정보를 분석한다.Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives. 13-2052.00 | 0.097433.0 | 0.038123.7 |
재무 계획과 전략의 목적과 세부 내용에 관한 고객의 질문에 답변한다.Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies. 13-2052.00 | 0.02207.4 | 0.00805.0 |
고객 계획이 시장 변화에 대응하도록 금융 시장 동향을 감시한다.Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive. 13-2052.00 | 0.01615.4 | 0.01197.4 |
고객 계획을 최신 상태로 유지하면서 고객 포트폴리오를 관리한다.Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date. 13-2052.00 | 0.01354.6 | 0.017510.8 |
고객을 위해 투자 실적 보고서·재무 문서 요약·소득 전망 같은 정보를 작성하거나 해석해 준다.Prepare or interpret for clients information such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections. 13-2052.00 | 0.01143.9 | 0.01247.7 |
고객의 재무 계획과 맞는지 결정하기 위해 가능한 투자 기회를 조사한다.Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans. 13-2052.00 | 0.00782.6 | 0.00794.9 |
은퇴 설계·상속 설계·퇴직 보상 평가 같은 재무 설계 주제에 관한 세미나나 워크숍을 수행한다.Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages. 13-2052.00 | 0.00722.4 | 0.00462.8 |
개인 재무 상담사의 책임과 제공할 서비스의 종류를 고객에게 설명한다.Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided. 13-2052.00 | 0.00672.3 | 0.00945.9 |
고객이 재무 목표를 이루도록 돕기 위해 현금 관리·보험 보장·투자 계획이나 그 밖의 영역의 전략을 고객에게 권고한다.Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals. 13-2052.00 | 0.00672.3 | —0 |
재정 상태의 변화를 결정하기 위해 고객에게 주기적으로 연락한다.Contact clients periodically to determine any changes in their financial status. | —0 | 0.00211.3 |
| 모든 표면에서 관측 없음 10건 — 원천에 해당 릴리스 행이 없는 작업입니다. 비중 0은 표시 단계의 구성비이고, 부재는 원천값 칸의 —가 나타냅니다. | ||
재무 계획을 수립하는 데 필요한 현재 소득·지출·보험 보장·세금 상태·재무 목표·위험 감수 성향이나 그 밖의 정보를 결정하기 위해 고객을 면담한다.Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan. | —0 | —0 |
재무 설계 권고를 시행하거나, 계획 실행을 도울 수 있는 사람에게 고객을 의뢰한다.Implement financial planning recommendations or refer clients to someone who can assist them with plan implementation. | —0 | —0 |
은행 계좌 기록·소득세 신고서·생명 보험과 장해 보험 기록·연금 상품·유언장 같은 정보를 수집하도록 고객을 이끈다.Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills. | —0 | —0 |
고객의 재무 목표와 상황을 충분히 이해하기 위해 변호사·회계사·신탁 담당자나 투자은행가 같은 고객의 다른 자문가와 만난다.Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances. | —0 | —0 |
상환 우선순위와 일정이 담긴 부채 청산 계획을 고안한다.Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines. | —0 | —0 |
생활 변화, 경제 변화, 환경 문제, 재무 실적이 계획 재평가의 필요를 나타내는지 판단하도록 고객의 계좌와 계획을 정기적으로 검토한다.Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment. | —0 | —0 |
고객 기반을 모집하고 유지한다.Recruit and maintain client bases. | —0 | —0 |
Open accounts for clients and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients. | —0 | —0 |
Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative fuel vehicle purchases or energy efficient home construction, improvements, or remodeling. | —0 | —0 |
청정기술·대체에너지·보전 기술, 기업, 펀드 같은 환경적으로 책임 있는 투자를 권고한다.Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds. | —0 | —0 |
이 탭의 값은 관측이 아니라 예측 라벨입니다. Eloundou et al.(2023)은 인간 평가자와 GPT-4 두 평가 기준을 공개했고, 이 표의 β는 그중 GPT-4 평가 기준 하나로만 유도한 값입니다 — 평가 기준이 다르면 같은 작업이라도 값이 달라질 수 있습니다. 다른 탭의 관측 비중(%)과는 단위도 의미도 다르니 같은 축에 놓고 비교하지 마세요.
| 작업 (O*NET 27.2) | βE1 + 0.5 × E2 |
|---|---|
개인 재무 상담사의 책임과 제공할 서비스의 종류를 고객에게 설명한다.Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided. O*NET 작업 ID 20186 | 1.0 |
고객의 재무 목표를 달성할 전략을 결정하기 위해 고객에게서 수집한 재무 정보를 분석한다.Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives. O*NET 작업 ID 12904 | 0.5 |
재무 계획과 전략의 목적과 세부 내용에 관한 고객의 질문에 답변한다.Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies. O*NET 작업 ID 12905 | 0.5 |
재무 계획을 수립하는 데 필요한 현재 소득·지출·보험 보장·세금 상태·재무 목표·위험 감수 성향이나 그 밖의 정보를 결정하기 위해 고객을 면담한다.Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan. O*NET 작업 ID 12907 | 0.5 |
재무 설계 권고를 시행하거나, 계획 실행을 도울 수 있는 사람에게 고객을 의뢰한다.Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation. O*NET 작업 ID 12909 | 0.5 |
고객을 위해 투자 실적 보고서·재무 문서 요약·소득 전망 같은 정보를 작성하거나 해석해 준다.Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections. O*NET 작업 ID 12913 | 0.5 |
은행 계좌 기록·소득세 신고서·생명 보험과 장해 보험 기록·연금 상품·유언장 같은 정보를 수집하도록 고객을 이끈다.Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills. O*NET 작업 ID 12914 | 0.5 |
재정 상태의 변화를 결정하기 위해 고객에게 주기적으로 연락한다.Contact clients periodically to determine any changes in their financial status. O*NET 작업 ID 12915 | 0.5 |
상환 우선순위와 일정이 담긴 부채 청산 계획을 고안한다.Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines. O*NET 작업 ID 12917 | 0.5 |
의뢰인의 계좌를 개설하고, 의뢰인의 대리인으로서 계좌에서 채권자에게 자금을 지급한다.Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients. O*NET 작업 ID 12918 | 0.5 |
은퇴 설계·상속 설계·퇴직 보상 평가 같은 재무 설계 주제에 관한 세미나나 워크숍을 수행한다.Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages. O*NET 작업 ID 12919 | 0.5 |
대체 연료 차량 구매나 에너지 효율 주택 건축·개선·리모델링의 세제 혜택·정부 환급, 그 밖의 금전적 혜택을 고객에게 알린다.Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling. O*NET 작업 ID 19570 | 0.5 |
청정기술·대체에너지·보전 기술, 기업, 펀드 같은 환경적으로 책임 있는 투자를 권고한다.Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds. O*NET 작업 ID 19571 | 0.5 |
고객이 재무 목표를 이루도록 돕기 위해 현금 관리·보험 보장·투자 계획이나 그 밖의 영역의 전략을 고객에게 권고한다.Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals. O*NET 작업 ID 20182 | 0.5 |
생활 변화, 경제 변화, 환경 문제, 재무 실적이 계획 재평가의 필요를 나타내는지 판단하도록 고객의 계좌와 계획을 정기적으로 검토한다.Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment. O*NET 작업 ID 20183 | 0.5 |
고객 계획을 최신 상태로 유지하면서 고객 포트폴리오를 관리한다.Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date. O*NET 작업 ID 20184 | 0.5 |
고객 기반을 모집하고 유지한다.Recruit and maintain client bases. O*NET 작업 ID 20185 | 0.5 |
고객의 재무 계획과 맞는지 결정하기 위해 가능한 투자 기회를 조사한다.Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans. O*NET 작업 ID 20187 | 0.5 |
고객 계획이 시장 변화에 대응하도록 금융 시장 동향을 감시한다.Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive. O*NET 작업 ID 20188 | 0.5 |
주식·채권·뮤추얼펀드·보험 같은 금융 상품을 권고한다.Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance. O*NET 작업 ID 20189 | 0.5 |
고객의 재무 목표와 상황을 충분히 이해하기 위해 변호사·회계사·신탁 담당자나 투자은행가 같은 고객의 다른 자문가와 만난다.Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances. O*NET 작업 ID 12916 | 0.0 |
β = E1 + 0.5 × E2 · E1 = LLM에 직접 접근하는 것만으로 소요시간이 50% 이상 줄어드는 작업, E2 = LLM 위에 별도 소프트웨어를 얹으면 50% 이상 줄어드는 작업. 값은 0 / 0.5 / 1.0 세 단계뿐입니다.
데이터 출처·라이선스 — O*NET®, Anthropic Economic Index, Eloundou et al. (2023): 상세 고지는 크레딧 및 출처 페이지 참조
O*NET 31.0 작업 전체 (21개)
이 직업의 O*NET 31.0 작업 전체(영문 원문, 유형 핵심·보조). 노출값은 이 목록에 싣지 않으며, 위 표에서 각 원천이 사용한 O*NET 판의 문면 옆에 있습니다.
| 작업 (O*NET 31.0) | 유형 |
|---|---|
| Analyze financial information obtained from clients to determine strategies for meeting clients' financial objectives. | 핵심 |
| Answer clients' questions about the purposes and details of financial plans and strategies. | 핵심 |
| Interview clients to determine their current income, expenses, insurance coverage, tax status, financial objectives, risk tolerance, or other information needed to develop a financial plan. | 핵심 |
| Implement financial planning recommendations, or refer clients to someone who can assist them with plan implementation. | 핵심 |
| Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections. | 핵심 |
| Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills. | 핵심 |
| Contact clients periodically to determine any changes in their financial status. | 핵심 |
| Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances. | 핵심 |
| Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines. | 핵심 |
| Recommend to clients strategies in cash management, insurance coverage, investment planning, or other areas to help them achieve their financial goals. | 핵심 |
| Review clients' accounts and plans regularly to determine whether life changes, economic changes, environmental concerns, or financial performance indicate a need for plan reassessment. | 핵심 |
| Manage client portfolios, keeping client plans up-to-date. | 핵심 |
| Recruit and maintain client bases. | 핵심 |
| Explain to clients the personal financial advisor's responsibilities and the types of services to be provided. | 핵심 |
| Investigate available investment opportunities to determine compatibility with client financial plans. | 핵심 |
| Monitor financial market trends to ensure that client plans are responsive. | 핵심 |
| Recommend financial products, such as stocks, bonds, mutual funds, or insurance. | 핵심 |
| Open accounts for clients, and disburse funds from accounts to creditors as agent for clients. | 보조 |
| Conduct seminars or workshops on financial planning topics, such as retirement planning, estate planning, or the evaluation of severance packages. | 보조 |
| Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling. | 보조 |
| Recommend environmentally responsible investments, such as cleantech, alternative energy, or conservation technologies, companies, or funds. | 보조 |
0.00/ 3· 로봇 노출 지수
척도 · 모수 · 출처
물리 작업마다 실제 배치·판매·시연된 로봇이 해낼 수 있는 환경으로 매긴 0–3 등급(0 불가 · 1 펜스 셀·병입 라인 같은 로봇 전용 설비 · 2 병원 약제실·컨테이너 항만 같은 관리된 시설 · 3 가정·건설 현장 같은 비정형 환경)을 근무시간 비중으로 평균한 값
이 직업의 O*NET 29.3 작업 중 물리 작업 기준
등급과 시간 비중은 Anthropic이 Claude Opus 5(웹 검색)로 추정했습니다(2026년 기준).
로봇 노출 지수는 이 사이트의 AI 노출도와는 다른 지표라 더하거나 견줄 수 없습니다. 실제 도입이나 비용 경쟁력을 뜻하지 않으며, 0에는 물리 작업이 없는 직업도 포함됩니다.
물리 작업별 등급
이 직업의 O*NET 29.3 작업 중 물리 작업으로 분류된 작업이 없습니다.
직업 정보
고용 전망 (BLS)
- 고용, 2025
- 299K
- 고용 전망, 2035
- 304K
- 변화율 (2025–35)
- +1.4%
- 연간 임금 중위값, 2025
- $105,070
- 진입 시 일반적 학력
- Bachelor's degree
한국 직업분류 연결 (KSCO)
AI Changing Work가 만든 한국 직업분류 직결표 v1.1 현행 판의 연결입니다. 관계 값은 O*NET-SOC 직업 쪽에서 읽습니다.
| KSCO 코드 | KSCO 명칭 | 관계 | 상태 |
|---|---|---|---|
| 28229 | 그 외 자산 운용가 | 범위 같음 | 확정 |
아래 KNOW 직업은 AI Changing Work가 위 표의 KSCO 세세분류에서 한국고용직업분류를 거쳐 분류 코드로 이은 것입니다. 묶음마다 한 분류 칸에 속한 KNOW 직업을 모두 보여 주며, 여러 KSCO 세세분류가 같은 칸으로 이어지면 한 번만 싣습니다. 한국고용정보원이 정한 대응 관계가 아니며, 이 직업과 같은 일이라는 뜻도 아닙니다.
출처: 한국고용정보원 워크넷 직업정보(KNOW) · 공공누리 제4유형
KSCO 28229 에서 이어짐
보험인수심사원(언더라이터)
임금(만원): 하위(25%) 4.5K 평균(50%) 6.75K 상위(25%) 10.0K
일자리 전망: 증가(5%) 현상유지(23%) 감소(70%)
직업만족도: 68.1
수행직무
- - 새로운 보험상품 발행을 심사한다.
- - 발행된 새로운 보험의 유형 및 보장내용, 계약자격 등을 결정하고 판매한다.
- - 신청 상품의 승인여부를 결정하고 내용설명서를 작성하기 위하여 회사와 협상한다.
- - 보험증권 판매를 승인하고 금융감독원 규정에 맞는지 확인한다.
- - 인수심사(언더라이팅) 보고서를 작성한다.
자산운용가(펀드매니저)
임금(만원): 하위(25%) 7.0K 평균(50%) 9.5K 상위(25%) 12.0K
일자리 전망: 증가(13%) 현상유지(23%) 감소(64%)
직업만족도: 75.8
수행직무
- -신탁업무 전반에 대한 이해를 바탕으로 신탁자산의 관리 및 운용업무에 대한 추진방향을 설정한다.
- -펀드별 자산배분 및 운용전략을 수립한다.
- -신용분석, 시장분석을 통하여 장단기 신탁자금운용계획을 수립한다.
- -국내외 투자 및 운용부문에 대한 조정, 통제업무를 수행한다.
- -신탁운용에 관련한 금융제도 및 국내 신탁운용사에 대한 정보와 자료를 수집·분석·연구한다.
- -신탁자금수지계획에 따라 장단기 신탁자금의 환금성, 안전성, 수익성 등을 조합하여 최대의 자금효율을 높일 수 있는 전략을 수립한다.
- -자산운용사 선정을 위한 시장조사를 하여 운용사를 선정한다.
- -성과분석, 투자적정성 검토, 수익률 제고를 위한 회의를 한다.
- -신탁투자 수익률을 높이기 위하여 신탁자산운용제도의 개선을 제안한다.
- -펀드별로 신탁수익률을 평가하고 특정금전신탁의 수익률을 관리하며 수익률 변동원인 분석 및 제고방안을 검토한다.
- -수익률이 저조하거나 수익전망의 하락이 예측되는 투자상품의 실적을 검토하여 투자원금을 회수한다.
- -신탁고객의 대출요구에 따라 대출을 관리하는 업무를 수행한다.
금융상품개발원
임금(만원): 하위(25%) 5.95K 평균(50%) 7.55K 상위(25%) 10.5K
일자리 전망: 증가(0%) 현상유지(27%) 감소(73%)
직업만족도: 74.9
수행직무
- -각종 예금, 투자신탁, 주식 및 채권 등 금융과 관련된 각종 자료를 조사·분석하여 새로운 금융상품을 개발한다.
- -고객의 연령, 직업, 환경 등을 분석하여 적합한 재정 설계 및 상품 선택 등을 자문한다.
- -시장조사를 통해 고객의 니즈를 파악하고 이에 적합한 금융상품을 개발한다.
- -금융 시장 및 금리 리스크 등을 감안하여 상품 내용과 금리, 서비스 내용을 결정한다.
- -금융 신상품에 대한 피드백을 지속적으로 점검하고 향후 금융 상품개발에 반영한다.
외 4개
증권 및 외환 딜러
임금(만원): 하위(25%) 6.475K 평균(50%) 9.0K 상위(25%) 15.25K
일자리 전망: 증가(2%) 현상유지(23%) 감소(73%)
직업만족도: 80.1
수행직무
- - 고객에게 금융 정기간행물, 주식 및 채권 보고서, 기업체 출판물, 파생상품들과 같은 투자 정보를 제공하고 상담이나 자문을 수행한다.
- - 투자 정보를 검토하고 거래소의 시장 상황을 모니터링하며 다른 투자회사, 연금펀드관리자 및 금융투자분석가와 연락하여 거래전략을 세운다.
- - 값을 매기고 증권 매매 여부를 제시하며 증권 매매주문서에 매수, 매도에 관한 세부사항을 기입하여 거래를 성사시킨다.
- - 주식, 채권, 수익증권 및 기타 유가증권 매매를 중개하거나 가입을 유도한다.
투자분석가
임금(만원): 하위(25%) 8.825K 평균(50%) 10.5K 상위(25%) 15.0K
일자리 전망: 증가(20%) 현상유지(23%) 감소(56%)
직업만족도: 75.6
수행직무
- -국내외 경제상황 및 산업·기업별 정보를 수집·분석한다.
- -환경변화에 따라 담당 산업을 전망한다.
- -주식 및 채권보고서, 경제예측, 거래량, 금융잡지, 증권편람, 회사재무제표 등을 활용하여 회사, 주식, 채권 및 기타 투자에 대한 정보를 수집한다.
- -산업전망에 따라 주식 및 파생상품 시장의 관계를 분석하고 동향을 분석한다.
- -개별 기업들의 영업환경 및 주요 자금운용계획, 재무분석 등을 통해 향후 수익 및 주가를 전망한다.
- -저평가된 기업들의 적정주가를 다양한 평가방법으로 재산정한다.
- -종목별 또는 상품별 매매가와 거래량 등의 추이 및 시황을 분석하여 주식 및 파생상품 투자전략을 수립한다.
- -분석결과를 보고서로 작성하고 발표한다.
신용분석사
임금(만원): 하위(25%) 6.375K 평균(50%) 8.5K 상위(25%) 12.0K
일자리 전망: 증가(10%) 현상유지(40%) 감소(50%)
직업만족도: 73.3
수행직무
- -법인 또는 개인사업자가 기업 및 기관(금융기관, 정부기관 등)과 거래, 계약, 금융업무 등을 진행하기 위하여 신용정보를 의뢰할 경우, 기업 및 기관에 대한 조사·분석에 착수한다.
- -증권감독원, 상공회의소, 법원등기소 등 관청이나 관계기관, 협회, 조합 및 사업체를 방문하고 자료를 수집한다.
- -사업체의 사업내용, 거래실적, 설비규모, 자본금 및 사채발행 현황 등과 같은 자산구성, 경영자의 능력 및 동종업계의 현황과 전망 등을 조사·검토한다.
- -수집된 자료와 조사내용을 정리하고 회보서(조회보고서)를 작성하여 의뢰인에게 제출한다.
- -정기적으로 신용상태를 확인하여 변화가 있는지 없는지를 반영해 재평가한 후, 새로운 신용등급을 부여하는 업무를 수행한다.
- -개인의 신용을 분석하기 위해서는 고객의 제출서류, 신용평가데이터에 의한 종합적인 분석을 통해 신용등급을 판단한다.
손해사정사
임금(만원): 하위(25%) 4.9K 평균(50%) 5.95K 상위(25%) 9.625K
일자리 전망: 증가(23%) 현상유지(23%) 감소(53%)
직업만족도: 75.5
수행직무
- -사고 통보를 접수하면 손해발생 사실을 확인하고, 보험약관 및 관계법규 적용을 적정 여부를 판단한다.
- -사고특성에 따라 분야별 보험금심사원을 선정한다.
- -사고원인, 손해정도, 손해액 산정 업무를 보험금심사원에게 위임하거나, 함께 조사한다.
- -조사내용을 분석·정리하여 손해액이나 보험금의 적정 가격을 결정한다.
- -보상범위를 결정하기 위하여 보상금심사원의 보고서를 조사하고 유사한 보험클래임이나 판례, 사례들을 검토한다.
- -보상청구의 타당성 여부와 협상이 관례 및 절차에 따라 이루어졌는지 확인한다.
- -보험금 청구의 적정성을 심사하기 위해 변호사, 의사 등 전문가에게 자문을 구하기도 한다.
- -손해사정서를 작성하여 보험회사 등에 제출한다.
- -의견을 진술하거나 손해사정서 내용을 보험회사와 보험계약자 등에게 설명한다.
- -전문분야에 따라 1종 화재보험과 특종보험, 2종 해상보험(선박보험, 적하보험, 항공보험, 운송보험 포함), 3종 자동차보험의 손해액 및 보험금 사정 업무를 수행한다.
- -3종의 경우 3종 대인손해사정업무, 3종 대물손해사정 업무를 수행한다.
한국고용정보원 직업정보(KNOW)에서 상세 확인 (외부 사이트)
관계·상태 정의(kr-direct v1.1)
ILO(국제노동기구) 직업설명
아래 ISCO-08 직업군은 AI Changing Work가 미국 노동통계국(BLS)이 발행한 교차표(2018 SOC→2010 SOC, 2010 SOC→ISCO-08)를 사례별 선택 없이 그대로 적용해 이 직업에 연결한 것입니다. 연결은 전부 또는 일부 대응일 수 있습니다.
- ISCO-08 2412Financial and Investment Advisers
금융 및 투자 자문가
출처: 본 저작물은 '국가데이터처'에서 2026년 작성하여 공공누리 제3유형(출처표시-변경금지)으로 개방한 '한국표준직업분류(KSCO 8차)-국제표준직업분류(ISCO-08) 연계표'를 이용하였으며, 해당 저작물은 '국가데이터처 통계분류포털, https://kssc.mods.go.kr'에서 무료로 다운받으실 수 있습니다. 원문을 변경하지 않고 그대로 인용하였습니다.
아래 정의·작업·예시 직업은 이 직업이 아니라 해당 ISCO-08 직업군에 대한 ILO의 설명입니다.
Financial and investment advisers develop financial plans for individuals and organizations, and invest and manage funds on their behalf.
작업
- (a) building and maintaining a client base;
- (b) interviewing clients to determine financial status and objectives, risk tolerance and other information needed to develop financial plans and investment strategies;
- (c) setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives;
- (d) arranging to buy and sell stocks and bonds for clients;
- (e) monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets;
- (f) recommending and arranging insurance cover for clients.
예시 직업
Estate planner · Financial planner · Investment adviser
출처: ILO ISCO-08 · KSCO 명칭: 국가데이터처 연계표 — 상세: 크레딧 및 출처
ESCO 직업 어휘
아래 각 항목은 공개된 ESCO-O*NET 크로스워크(버전 1, 2022)에서 이 직업과 하나씩 대응된 것입니다. 대응 유형은 그 크로스워크의 것이고, 표현은 AI Changing Work의 것입니다.
- financial plannerESCO 2412.4범위 같음
Financial planners assist people dealing with various personal financial issues. They are specialised in financial planning, such as retirement planning, investment planning, risk management and insurance planning, and tax planning. They advise a strategy tailored to the client's needs. They ensure the accuracy of bank and other financial records while maintaining a customer-orientated approach and following ethical standards.
- asset managerESCO 3311.1겹침(같지 않음)
Asset managers invest the money of a client into financial assets, through vehicles such as investment funds or management of individual clients’ portfolios. This includes the management of the financial assets, within a given investment policy and risk framework, the provision of information, the assessment and monitoring of risks.
- credit adviserESCO 3312.2겹침(같지 않음)
Credit advisers offer guidance to customers related to credit services. They assess the customer's financial situation and debt issues arisen from credit cards, medical bills and car loans in order to identify optimal credit solutions for customers and also provide debt elimination plans to adjust their finances if needed. They prepare qualitative credit analyses and decision-making material in respect of defined customers in conformity with the bank's strategy on credit policy, ensure the credit quality and follow up on the performance of the credit portfolio. Credit advisers also have expertise in debt management and credit consolidation.
- investment adviserESCO 2412.5겹침(같지 않음)
Investment advisers are professionals who offer transparent advice by recommending suitable solutions on financial matters to their clients. They advise on investing pension or free funds in securities such as stocks, bonds, mutual funds and exchange-traded funds to customers. Investment advisers serve individuals, households, families and owners of small companies.
- personal trust officerESCO 2412.7겹침(같지 않음)
Personal trust officers monitor and administer personal trusts. They interpret trust and testamentary documentation accordingly, interact with financial advisors to define the investment goal for the achievement of trust objectives, coordinate the purchase and sale of securities with account executives and review clients' accounts regularly.
출처: European Commission, DG EMPL — ESCO API 2026-08-08 (bridge v1.2.1)
라이선스: CC BY 4.0 (EU Reuse Notice)
ESCO 재이용 조건과 수정 고지는 크레딧 및 출처에 있습니다.
프랑스 직업분류 연결 (ROME)
이 직업과 ROME 4.0 직업(fiche)을 AI Changing Work가 AI 모델로 판정해 이은 연결입니다. 관계 값은 이 직업 쪽에서 읽습니다. 「잠정」 표시 연결은 같은 모델 계열(Claude)의 두 판단자 판정만으로, 또는 그 판정에 운영자 규칙을 적용해 채택한 연결이라 확정 연결보다 근거가 약합니다.
| ROME 코드 | ROME 명칭 (프랑스어) | 관계 |
|---|---|---|
| C1205 | Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine | 범위 같음잠정 |
| C1115 | Conseiller retraite / Conseillère retraite | 관련(대응 아님)잠정 |
| C1217 | Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque | 관련(대응 아님)잠정 |
| C1303 | Responsable de portefeuille financier | 관련(대응 아님)잠정 |
Source: France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME 4.0), version 61, last updated 15 June 2026 (https://www.data.gouv.fr/datasets/repertoire-operationnel-des-metiers-et-des-emplois-rome). Licence Ouverte 2.0.
ROME codes and titles are reproduced unchanged; the links to O*NET-SOC occupations are AI Changing Work's own judgment and are not a France Travail correspondence.
(AI Changing Work link release: fr-direct v1)
스페인 직업분류 연결 (CNO-11)
이 직업과 CNO-11 직업을 AI Changing Work가 AI 모델로 판정해 이은 연결입니다. 관계 값은 이 직업 쪽에서 읽습니다.
| CNO-11 코드 | CNO-11 명칭 (스페인어) | 관계 |
|---|---|---|
| 2612 | Asesores financieros y en inversiones | 범위 같음 |
출처: 스페인 국립통계청(INE), 국가직업분류 2011(CNO-11, 왕령 1591/2010) — www.ine.es · CC BY 4.0. CNO-11 코드와 스페인어 직업명은 변경 없이 표시하며, O*NET 직업과의 연결은 AI Changing Work 자체 판단으로 INE의 대응표가 아닙니다.
(AI Changing Work link release: es-direct v1)
독일 직업분류 연결 (KldB)
이 직업과 KldB 직업을 AI Changing Work가 AI 모델로 판정해 이은 연결입니다. 관계 값은 이 직업 쪽에서 읽습니다.
| KldB 코드 | KldB 명칭 (독일어) | 관계 |
|---|---|---|
| 72123 | Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - komplexe Spezialistentätigkeiten | 겹침(같지 않음) |
| 72124 | Anlageberater/innen und sonstige Finanzdienstleistungsberufe - hoch komplexe Tätigkeiten | 겹침(같지 않음)잠정 |
출처: © Statistik der Bundesagentur für Arbeit — Klassifikation der Berufe 2010 – überarbeitete Fassung 2020, https://statistik.arbeitsagentur.de. KldB 코드와 직업명은 변경 없이 표시하며, O*NET 직업과의 연결은 AI Changing Work 자체 매핑(eigene Zuordnung)으로 연방고용청의 대응표가 아닙니다.
(AI Changing Work link release: de-direct v1)
일본 직업분류 연결 (JSCO)
이 직업과 JSCO 직업을 AI Changing Work가 AI 모델로 판정해 이은 연결입니다. 관계 값은 이 직업 쪽에서 읽습니다.
| JSCO 코드 | JSCO 명칭 (일본어) | 관계 |
|---|---|---|
| 184 | 金融・保険専門職業従事者 | 이 직업이 더 좁음 |
| 346 | 金融・保険営業職業従事者 | 관련(대응 아님) |
출처: 일본 총무성, 일본표준직업분류(2009년 12월, 총무성 고시 제555호). JSCO 코드와 일본어 직업명은 변경 없이 표시하며, O*NET 직업과의 연결은 AI Changing Work 자체 판단으로 총무성의 대응표가 아닙니다.
(AI Changing Work link release: jp-direct v1)
이 직업과 관련된 최근 변화
요약과 관련 표시는 AI Changing Work가 작성·판단한 것입니다. 수치는 연결된 출처에서 확인하세요.
관련 Gupta·Kumar(arXiv, 2026년 3월)는 샌프란시스코 베이 지역(티어 1)에서 개인 재무 설계사의 에이전틱 과업 노출도(ATE)를 2027년 0.42, 2030년 0.46으로 제시합니다. 경영·재무 운영 직군의 55.9%가 적어도 일부 시간은 재택근무를 하기 때문에, 논문은 노출도가 근로자의 거주지보다 고용주가 있는 지역을 따른다고 봅니다.
[출처: arXiv 2604.00186 (Gupta & Kumar, 2026)]
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